飞行检查内容200条(4)

银行系统检查内容,有需要的共勉

转。不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。

27.严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。

28.会计主管加强对大额存取款业务（不分现金和转账）合规性的审查与监督。

29.加强对保证金存款、单位定期存款、用于大额贷款或承兑汇票敞口质押存款的审查监督，严禁空库存款、虚贷虚存、虚票增存和挪用、垫付、擅自买卖资金和擅自买卖票据等行为。

30.严禁以贷顶存、空库转入、人为月末冲高、篡改业务数据等各类虚增（减）存款行为。

31.加强协理手续费管理，禁止虚列手续费，禁止在手续费支出科目中列支其他无关费用，手续费必须以转账形式支付，严禁截留手续费用于其他支出。按照规定范围清理了协理员，业务范围符合要求，手续费支出标准不得超过上级规定。

32.加强开户单位印鉴卡片管理，网点会计主管应指定专人管理印鉴卡片。他人使用后应及时归还，印鉴卡片保管员应及时核对。

33.严格执行对单位和个人存款进行查询、冻结、扣划的有关规定。

34.存款挂失业务属于特殊业务，必须经会计主管授权，坚持双人办理、换人复核的原则，挂失申请书有关内容必须全部由挂失者本人填写，并复印留存有效身份证件。

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