飞行检查内容200条(12)

银行系统检查内容,有需要的共勉

操作的正确性，业务授权后，会计主管应检查柜员提交交易是否成功。

98.操作人员是否严格审查票据所反映的经济活动是否合法，印章是否齐全、清晰，票据上有无挖补、涂改、用药水销蚀等现象，票据要素是否齐全、背书是否连续，对瑕疵票据慎重处理。

99.加强票据截留业务票据真实性审核，强化柜员票据防伪知识培训，实行双人审核制度，对存有瑕疵或有明显疑点的票据必须进行查询。

100.办理承兑汇票贴现或质押贷款，操作人员必须严格按要求进行查询。金额较小的票据，可通过支付系统或传真进行查询，金额较大或通过支付系统、传真查询后对方反馈的查复结果中提示“他行已查”等疑点的票据，必须坚持双人前往实地查询，手续完备。

101.同城清算业务应核对每日提入提出借、贷方汇总表明细、差额与打印的交换清单明细、清算差额相符，同城往来科目余额是否与未清算凭证核对相符。

102.严格业务用章、重要空白凭证的管理。柜员临时离柜，必须退出操作画面并取下柜员卡，票据交换专用章、重要空白凭证等要入箱（屉）加锁保管。

103.同城票据交换员不得接触票据交换专用章。票据交换录入员与交换员必须分设，不得一人兼任。

104.严控票据传递风险。提入、提出票据时，有关人员应在《票

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