反洗钱案例分析(18)

案例十二

【案情】

一个在温哥华地区以外从事活动的低等毒品贩子让他的批发商将现金通过多个分支机构或自动柜员机存入自己的账户。然后他将资金取出用来购买美国基金汇票。之后这些汇票被送到南美用于购买毒品或汇回希腊。

美国也发现了类似的案例：美国联邦调查局(FBl)发现，一个偷运可卡因和大麻的不法分子在6年内平均每年洗净了100万美元。此人在巴哈马群岛境内注册了多个公司，以这些公司的名义在一家加拿大银行位于巴哈马群岛的分支机构开立了多个账户，然后将现金分散存入。这笔资金随后又通过电汇转移到该银行位于开曼群岛的分支机构的一个公司账户内。之后，资金又电汇回美国，进入该银行位于纽约的分支机构，并分散到此人在美国拥有的多家公司账户中。

【点评】

资金“分散转入、集中转出”及“集中转入、分散转出”是一个明显的可疑之处。洗钱分子采用这种方法的主要目的是为了防止在存取现金的时候引起怀疑。银行可以通过对资金集中账户进行重点监控来发现此类可疑线索。

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