反洗钱案例分析(14)

案例十

【案情】

欧洲一金融机构报告了一份可疑交易，该可疑交易是一个非账户持有人的客户通过分支机构汇款到秘鲁，然后开立了一个账户，然后定期存入几千英镑的现金。该客户不对资金来源作任何解释。

调查机构确认此人以前曾被怀疑在当地进行可卡因交易。调查机构获得了他的产品订单，发现他的业务不能为他带来他目前实际拥有的财富；另外发现，他的商业账户被用来购买众所周知的用以提炼可卡因的化学原料。

在对此人进行进一步调查过程中，警察搜查他的仓库后发现了一个提炼可卡因的实验室，这是在欧洲被发现的第一个此类案例。

【点评】

洗钱者的非法所得一般是现金，因为转账的方式有清晰的银行记录，很容易被顺藤摸瓜般地抓住。因此，不断地有现金存入，且没有合法资金来源解释的行为，是一个重要的可疑点。

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