反洗钱案例分析(16)

开车将钱送到颜锡隆的“地下钱庄”，由颜晓武负责清点接收，然后颜锡隆通知“老陈”(另案处理)来取走现金并将外汇汇入许鹏展指定的香港中盛汽车(控股)有限公司的“永富”账户。

许鹏展的“地下钱庄”表面上只是一个设施再普通不过的写字间，但每天从这里出入的现金量要远远超过国内许多银行的地方分行。“地下钱庄”的主要“资产”是许鹏展以20多个皮包公司名义在几个银行开设的20多个账户，由于钱庄资金往来数额巨大，为了不让人看出破绽，许鹏展需要频繁地更换账户。每换几个新账户，他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。

许多“地下钱庄”都会通过一些皮包企业在银行的账户进行资金划转，拿银行当出纳。比如1999年，惠州刘氏兄弟的钱庄就是利用一个音像店的账户走账，在其接手前后，该店的账户资金周转量陡增数百倍，从原来的每年200多万元变成了半年的2亿多元。在较完备的监控体系下，这种异常变动早就应当被发现，但刘氏兄弟的音像店却运转了3年之久。

为了确保生意安全，对风险的防范，许鹏展有精密的考虑。许的“地下钱庄”虽然只有六到七人，却有极为严密的组织结构和细致分工。对“地下钱庄”来说，现金运输是最关键的一个环节。像许鹏展这样只做纯粹洗钱生意的“地下钱庄”，境内账户在进钱，境外账户在出钱，只有把境内收取的现金顺利运至境外，整个钱庄的资金链才能顺利周转。现金运输这一个环节，也被许鹏展分解成若干单独的动作，由不同的人来完成，彼此之间互不知情。一方面是为躲过警方的盘查、跟踪；另一方面，也害怕黑吃黑。许鹏展有三个马仔，连育奇和许烈雄专门负责从内地客户那里收取现金，交回钱庄集中保管，清点后捆绑装箱，由另一个马仔陈得坤负责用一辆三菱吉普车运到深圳交给在深圳的接货人。为了防止外人探清他们运送钱的规律，运钞车行走的路线和出发时间都由许亲自临时确定，经常虚虚实实，掩人耳目。

许鹏展“地下钱庄”在汕头走私案中确实作用显赫：它从1999年9月成立到事发短短6个月，已经为汕头走私交易提供了源源不断的超过18亿元的现金流。除了直接服务于许氏家族的走私生意外，同时也大量接受其他走私集团的洗钱生意。

【点评】

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