反洗钱考试题(4)

A、9：00 B、11：00 C、14：00 D、16：00 E、16：30 10、我行人民币单个客户进款金额超过（ ）以及外币单个客户进款金额超过等值USD（ ）的进款，应于每日17：00 前汇总本机构下一个工作日的预计客户大额进行上报。

A、500 万元 B、100 万元 C、300万元 D、200万元 11、非转让背书的两种形式为（ ）

A、完全背书 B、委托背书 C、质押背书 D、空白背书 12、背书的绝对必要记载事项包括（ ） A、背书人签章 B、背书日期 C、被背书人的名称 D、背书地点 E、禁止背书事项

13、票据交换按照票据流向分为（ ）

A、借方票据 B、贷方票据 C、提出票据 D、提回票据 14、下列出票日期和金额大写，银行可以受理的是（ ） A 、贰零零叁年壹拾月贰拾日 B 、贰零零叁年零壹月贰日 C 、人民币壹万贰佰元整 D 、人民币壹仟元零捌角

15、转让背书是以转让汇票权利为目的，持票人在汇票背面签章，以背书形式转让汇票的行为。转让背书一经成立，即产生（ ）等背书效力 A、票据权利的转移效力

B、票据权利的证明效力 C、票据责任的担保效力 D、票据担保的法律效力

三、简答题：

1、请简述我行支付清算系统大额往账业务截止时间的相关规定。 2、请简要回答汇票必须记载事项（列出五点即可）。 3、请比较分析银行承兑汇票与商业承兑汇票的不同点

答案： 一、单选题

1 A 11 C 21 C

2 C 12 C 22 B 3 A 13 A 23 C 4 A 14 D 24 A 5 C 15 C 25 A 6 D 16 A 26 7 B 17 C 27 8 D 18 A 28 9 B 19 B 29 10 B 20 B 30 二、多选题

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 AB（顺ABC AB BCD ABCD BCD CE BD BD ABCD 序错不得分） 11 12 13 14 15 BC AC CD ABD ABC

三、简答题

1、①需落地中心端处理的大额往账业务，核心系统及各配套系统业务提交时间原则上截止至工作日16点30分，若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。

②无需落地中心端处理的大额往账业务， 核心系统提交的时间,原则上截止至工作日16点50分，若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。 2、①表明“汇票”字样； ②无条件支付委托； ③确定的金额； ④付款人名称； ⑤收款人名称； ⑥出票日期； ⑦出票人签章。

3、①承兑对象不同，商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑，银行承兑汇票由银行承兑。

②签发对象不同，商业承兑汇票按交易双方约定，由销货企业或购货企业签发，但由购货企业承兑。银行承兑汇票由在银行开立存款帐户的存款人签发。承兑银行按票面金额向出票人收取万分之五的手续费。

③商业承兑汇票签发人银行存款不足时，银行可拒绝支付，银行承兑汇票签发者银行存款不足时，银行见票无条件支付。 ④银行承兑汇票较商业承兑汇票安全系数高。

厦门国际银行新员工入职----现金管理随堂考试

一、 判断（每题5分）

1. 人民币整存整取定期起存金额为10元。（×） 正确答案为50元。

2. 一般存款账户可以办理现金缴存和现金支取。（×） 正确答案为不得办理现金支取。

3. 通知存款人民币分为1天通知和7天通知，外币只有7天通知。（√）

4. 个性化理财：是指在现有已销售标准产品基础上，根据客户的个性化需求进行调整，专门针对特定客户惊醒销售的理财产品。（√） 二、 填空（每空5分）

1. 办理现金业务必须坚持：存款先收款后记账，取款先记账后付款的原则。

2. 现金业务的人员必须经过反假培训，考核合格后颁发“反假货币上岗资格证书”，做到持证上岗。 三、 多项选择（多选、漏选、错选均不得分，每题10分）

1. 现金及实物收付、交接和调拨必须根据规定的有效凭证办理，使用规定交易，本外币现钞按券别操作，做到“（ A、D ）”。

a) A当面点清 B逐张点清 C逐笔点清 D一笔一清

2. 以下关于人民币定期存款期限说法正确的有。（ A、C ） a) A一年、三年、五年 B二年、四年 C三个月、六个月 D三个月、六个月、九个月

3. 基本存款账户可以办理现金收、付业务，现金支票的用途通常包括哪些（ A、B、C ）。

a) A工资 B差旅费 C备用金 D货款 四、 简答（25分）

请简述全额和半额残损币的兑换标准？

答：残损币的兑换分全额和半额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，按全额兑付 ，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。票面剩余二分之一至四分之三以下（含二分之一），按半额兑付 。 注：此题共5个要点，各5分。

柜面风险防范试题答案

一、 选择题（至少有一个选项，每题5分，，10题，共计50分） 1、柜面风险主要包含（ A B ）。

A 道德风险 B 操作风险 C 业务风险 D 社会风险

2、总行计财部（ B ）发布了《关于加强柜面业务风险管理的通知》（53号文），通知中对柜面操作进行规范，以达到加强对柜面操作风险管控的目的。 A 2010年 B 2011年 C 2012年 D 2013年

3、开立账户必须取得（A B C ）授权同意，银行执行开户热线查证。 A 单位董事会 B 法定代表人 C 单位负责人 D 财务总监

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