反洗钱考试题(2)

A 开证行资信欠佳且没有本行认可的银行保兑者 B 信用证包含对不行不利的软条款 C 索汇路线迂回，影响安全及时收款 D 开证行挑剔特多，已有不良记录

4、 开立背对背信用证，母证应满足的条件

A 本行已授予开证行或保兑行贸易融资额度（ABCD）

B 信用证为不可撤销信用证，条款清晰完整，符合国际惯例 C 母证条款中本行为指定银行或母证为自由议付信用证 D 信用证结算币别为人民币或可以自由兑换的主要货币

6、 单笔打包融资贷款可采取（ABCD）

A 一次性打包，一次性出货 B 一次性打包，分批出货 C分次打包，分批出货 D 分次打包，一次性出货

7、 打包放款借款人申请体用额度是应向本行提交以下资料（ABCD）

A 打包放款业务申请书

B 信用证正本、改证正本及收益人接受信用证修改的书面说明 C 相关合同、批准文件（如需）、对信用证开证申请人的说明 D 加盖借款人预留印鉴的转账或汇款凭证

8、 客户经理接受我行的出口代付报价后，应提交的申请资料(ABCD)

A 出口代付业务总协议 B 出口代付业务申请书 C 保证金或存单质押合同 D 我行要求的其他材料

三、判断题

1、海外代付的期限不得超过13各月，但付款到期日可以超过获批额度或

限额期限。(N)

2、 未锁远期的海外代付全额保证金质押率100%。（N）

3、 进口商向本行咨询海外代付价格，运营支持处应在起息日前3个工作

日通过总行运营支持部向同业询价。（Y）

4、出口押汇限额最长期限为6个月，到期后应按时办理年审手续。（N）

5、 打包借款人注册地及主要经营场所位于本行异地拓展管理办法中各机构

的指定拓展区域内。（Y）

6、 每笔打包放款期限不得超过已获批额度期限，并应与相应批次货物的正

常备货、出运、收款周期相匹配，同时原则上不得超过6个月。(Y)

7、 买方代付期限原则上不能超过360天，额度项下的买方代付到期还款如

不得超过额度期限，买方代付可以展期。（N）

境内帐户考题

单选题

1、 一般帐户不能办理的业务是（D） A、 保证金转存 B、 借款归还 C、 现金缴存 D、 现金支取

2、 核准类帐户和备案类帐户（B）后方可办理业务

A、 人行核准日起3个工作日、银行正式开户的当日

B、 人行核准日起3个工作日、银行正式开户日起3个工作日 C、 人行核准日起3天、银行正式开户的当日 D、 人行核准日起3天、银行正式开户日起3天

3、 关于结算账户的撤销，说法正确的是（B）

A、 销户前如果账户重要信息发生变更，可不予变更，直接办理销户 B、 存款人尚未清偿银行债务的，不得申请销户

C、 注册验资完成后，销户时可将验资款退还出资人

D、 存款人被撤并、解散、宣告破产，超过规定期限未主动办理销户的，银行因劝说其销户，但不影响账户使用。

4、 以下说法正确的是（A）

A、 账户一年没发生业务的，系统将自动转为不动户 B、 账户不需要年检

C、 销基本户前可保留一般户、专用户等 D、 临时户存续期超过2年，还可再申请展期

5、 开户预留印章的材质（D） A、 可以使用胶皮章 B、 可以使用原子章

C、 可以使用无墨压痕钢印 D、 必须使用坚硬材质

多选题

1、 下列款项可以转入个人银行结算账户的有（ABCD）

A、 工资奖金收入 B、 个人贷款转存 C、 纳税退还

D、 债券、期货、信托等投资的本金和收益

2、 按照实名制的要求，有效证件包括（BCD） A、 居住在境内的18周岁以上的中国公民，其实名证件为身份证，临时身份证不能作为有效证件

B、 居住在境内或境外的中国籍华侨的实名证件可以是中国护照 C、 外国人的实名证件是护照

D、 香港居民的实名证件是港澳通行证，香港身份证不作为有效证件

3、 人民币银行结算账户实行核准制的有（ABCD） A、 基本存款帐户

B、 临时存款帐户，因注册验资、增资验资开立的除外 C、 预算单位开立的专用存款帐户 D、 QFII专用存款账户

4、 关于开户回执的领取，说法正确的是（CD）

A、 可以由客户经理代为领取，只要企业经办人做好签收即可

B、 可以是企业的任意工作人员，只要出示工作证即可，不一定是被授权人 C、 必须是开户被授权人或法人

D、 有权人领取回执，要留存签收记录

5、 在开销户业务中，客户经理的职责包括（AB）

A、 对客户基本情况、实际控制人、主要股东、开户目的、用途、资金来源等进行尽职调查、拟写尽职调查报告 B、 负责对客户反洗钱等级的评定 C、 帮助客户填写开户申请书 D、 帮助客户加盖预留印鉴

新员工境外人民币、外币账户培训考题

一、 选择题：每题11分

1、NRA账户的开户审批权限（ ）

A 支行营业部经理 B 分行营业部副经理 C 分行营业部副助总 D 会计结算部副助总

2、NRA账户的年检内容（ ）

A 企业名称 B 商业登记证号码 C 地址 D 电话

3、境外机构申请开立银行结算账户时，填写“开立单位银行结算账户申请书” “存款人类别”填写（ ），“电话”填写境外机构的（ ），“地址”填写境外机构的境外联系地址。（ ）

A 境外机构 B 境内联系地址 C 外国企业 D 境外联系电话 E 境外联系地址 F 境内联系电话

4、 境外机构申请在本行开立NRA账户，需要提供的资料（ ） A 公司在境外合法注册成立及存续的有效证明文件 B 机构组织大纲及章程 C 公司董事有效身份证件

D 公司授权在本行开户的董事会决议

5、我行对申请开立的境外机构存续有效证明文件的求证措施包括（ ） A 开户申请人注册地为香港，澳门的，分行会计结算部根据提供的资料，在一个工作日内统一通过权威网站查询公司注册登记情况及董事会成员组成情况。

B 开户申请人注册地为台湾的，开户申请人提供的公司存续的有效证明文件，应经台湾地区法院公证并经海基会传递。

C 开户申请人注册地为英属维尔京（BVI），开曼，百慕大的境外机构，在香港办理过海外注册登记的资料可经中国司法部委托的香港律师见证。 D 已在本行开立境外机构账户的，在我行其他网点再次申请开立账户，均无需再次进行证明文件的求证。

二、 判断题：每题7分

1、 NRA人民币账户仅可以开立一个专用存款账户，基本户可以开立多个。

（ ）

2、NRA人民币账户中仅基本存款账户可以取现，一般账户和专用账户均不可取现。（ ）

3、NRA人民币账户开户证明文件为非中文的，应当翻译为对应的中文，并在翻译件上加盖单位公章或者财务专用章或者账户有权签字人的签章。（ ）

4、境外机构在开户时必须提供单位公章或者财务专用章，银行预留签章为账户有权签字人签章的，应当在开户申请书三联上分别签署账户有权签字人的签章。（ ）

三、 简答题 17分

请简述境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“邮政编码”，“地区代码”，“组织机构代码” “备注”的录入内容

答案：

一 1，CD 2，ABC 3，ADE 4，ABCD 5，ABC 二 1，X 2，X 3，√ 4，X

三 答：“邮政编码”统一录入\，“地区代码”统一录入“上海市（2900）”，“组织机构代码”录入国家外汇管理局核发的特殊机构代码，“备注”最前面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“；”分隔后录入境外机构真实的境外邮政编码。如境外机构在境内有联系方式的，还应当在备注中填写境内联系地址、电话及邮政编码等。境外机构的存款人名称等信息不能完整录入的，应当在备注中加以说明。

日常业务凭证与账户资料填写

一、 判断题

1、 票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的结算凭证，银行酌情予以受理。 (错)

2、 对票据和结算凭证上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人

在更改处签章证明。 （对）

3、 票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一

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