反洗钱考试题(3)

致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。 （对）

4、 中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之

后可以不写“整”（或“正”）字。大写金额数字有“分”的，“分”后面不可以写“整”（或“正”）字。 （对）

5、 中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，

如留有空隙应写零填满。大写金额数字前未印“人民币”字样的，应加填“人民币”三字。 （错）

6、 大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行

承担。（对）

7、 会计凭证上由客户填写的，任何情况下如未经客户授权，银行工作人员不得代为填写。（对）

二、 填空题

1、￥9,000,560,034.80大写为： 人民币玖拾亿(零)伍拾陆万零叁拾肆元捌角（正）

2、2015年1月30日大写为： 贰零壹伍年零壹月(零)叁拾日

3、我行客户预留印鉴正面加盖 预留印鉴 章，背面加盖 证明印鉴 章

2014新员工支付清算、票据业务试题

一、单选题

1、在各种票据行为中，基本的票据行为是（ ） A、出票 B、背书 C、承兑 D、保证 2、我国《票据法》规定的票据不包括（ ） A、支票 B、本票 C、股票 D、汇票 3、承兑是( )的特有制度

A、汇票 B、本票 C、支票 D、银承

4、小额主要是（ ）的清算。支付指令实行定时批量发送，净额清算资金。 A、5万元以下人民币（含5万） B、5万元以下人民币（不含5万） C、3万元以下人民币（含5万） D、5万元以下人民币（不含5万）

5、我行头寸管理制度要求，对于金额超过RMB（ ）万元的付款均要求通过支付清算系统平台进行头寸预约。

A、100 B、500 C、300 D、200

6、对于已经在支付清算平台预约头寸但临时取消走款的情况，营业部柜员或者客户经理在获知走款取消后，应及时通知头寸报送责任人，责任人亦应及时通知总行计划财务部，并于（ ）之前在支付清算平台上进行头寸的调减。 A、16：30 B、15：30 C、15：00 D、16：00 7、票据收妥抵用时间为每日（ ）

A、15：00 B、16：00 C、17：00 D、17：30 8、依据票据法，下列哪些事项可以更改( ) A、收款人名称 B、出票日期 C、金额 D、付款人名称

9、出票后定期付款的汇票，提示付款期为( ) A、自出票日起 10 日内 B、自到期日起10 日内 C、自到期日起15 日内 D、自出票日起 15 日内 10、汇票资金关系指的是( ) A、付款人与收款人之间的关系 B、出票人与付款人之间的关系 C、保证人与收款人之间的关系 D、承兑人与收款人之间的关系

11、某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是( )

A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除

B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据 责任

C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任

D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任

12、出票日后一定日期付款的汇票，为( ) A、即期汇票 B、定日汇票

C、出票后定期付款汇票 D、见票后定期付款汇票

13、以下情形中当事人之间存在票据关系的是( ) A、甲为纳税签发以税务局为收款人的支票 B、甲乙签订买卖合同约定甲以银行承兑汇票付款

C、甲乙签订合同约定甲为丙签发的收款人为乙的支票担当保证人 D、甲与银行订立承兑协议，约定银行为甲签发的汇票作承兑

14、一汇票的出票人为甲，承兑人为乙，收款人为丙。丙将汇票转让给丁的同时，作了禁止转让背书。丁仍然将汇票转让给戊，其后果为（ ） A、我国票据法禁止背书人作禁转背书，丙的禁转背书无效 B、禁转背书有效，丁不得将汇票转让给戊，戊不享有票据权利 C、禁转背书有效，戊的票据权利受到限制，只能向丁主张权利 D、转背书有效，丙不对戊承担担保承兑和付款的责任

15、2012 年 4 月 5 日，甲签发出票后三个月到期的汇票一张，收款人为乙，丙为付款人。乙将汇票背书转让给丁。2012年 4 月15 日，丁要求丙承兑时遭拒绝。丁行使追索权的时间应在( ) A、2012 年 7 月 5 日以前 B、2012 年 5 月15 日以前 C、2012年 10 月 15 日以前 D、2012 年 1 月 5 日以前

16、发起行发起大额支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。排在优先级次第一位的是（ ）。

A、发起人要求的救灾、战备款项 B、发起人要求的紧急款项 C、其他支付 D、以上都不对

17、支付系统参与者应加强查询查复管理，对有疑问或发出差错的大额支付业务，应在（ ）发出查询。

A、下一个工作日上午 B、当日 C、当日至迟下一个工作日上午 D、次日 18、支付业务信息在小额支付系统中以（ ）的形式传输和处理。 A、批量包 B、CMT报文 C、单笔 D、以上都不对

19、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，按票面金额处以（ ）但不低于1千元的罚款。

A、万分之五 B、百分之五 C、万分之一 D、百分之一

20、转账支票出票日期为2012年8月8日，为确保该支票在有效期内能够得以付款，则持票人应最迟于（ ）到其开户银行交存该转账支票。

A、2012-8-17 B、2012-8-20 C、2012-8-18 D、2012-8-21 21、需落地中心端处理的大额往账业务核心系统及各配套系统业务提交时间原则上截止至工作日（ ），若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。

A、16点 B、16点50 C、16点30分 D、17点

22、无需落地中心端处理的大额往账业务,核心系统业务提交时间截止至工作日（ ），若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。

A、16点 B、16点50 C、16点30分 D、17点 23、正常情况下，第一次背书人应当是票据上记载的（ ） A、付款人 B、保证人 C、收款人 D、出票人 24、支票的持票人应当自出票日起（ ）内提示付款 A、十日 B、十个工作日 C、30日 D、3日

25、如甲公司为买方出具一张汇票给卖方乙公司，并标明不得转让。乙背书转让给丙，丙找甲提示付钱，则（ ） A、甲公司可以拒绝付款

B、甲公司必须付款 C、该汇票属无效票据

D、乙背书转让给丙的转让本身具有法律效力

二、多选题

1、我国《票据法》规定的狭义票据，主要是指（ ） A、汇票 B、本票 C、支票 D、企业债券 2、我国目前所采用的支票形式有（ ）

A、现金支票 B、转帐支票 C、普通支票 D、划线支票 3、汇票有三个基本当事人，即（ ）

A、承兑人 B、出票人 C、付款人 D、收款人

4、汇票是指定到期日付款的票据，指定到期日主要包括（ ）等形式 A、见票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款 D、见票后定期付款 5、我国汇票分为（ ）

A、公司汇票 B、银行汇票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票 6、票据保证行为属要式性行为，保证人必须在汇票或者粘单上记载的绝对记载事项包括（ ）

A、保证日期 B、保证人住所 C、保证人签章 D、被保证人的名称 E、表明”保证“的字样

7、作为票据提出行，如果提出借方凭证，则意味着（ ） A、他行收款 B、他行付款 C、我行付款 D、我行收款 8、作为票据提入行，如果提入贷方凭证，则意味着（ ） A、他行收款 B、他行付款 C、我行付款 D、我行收款

9、对于金额超过RMB300万元而未在前一天17：00之前预约的用款，机构可通过系统进行临时预约，总行计划财务部于每日（ ）审核预约的头寸，

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