反洗钱考试题

反洗钱培训测试题

选择题：

1. 反洗钱工作的核心是（D）

A、 发现可疑交易并报送可疑交易报告

B、 开展反洗钱宣传和培训，让反洗钱意识深入人心

C、 严格遵循反洗钱保密原则，不得向任何单位和个人泄露反洗钱秘密 D、 尽职调查，了解你的客户

2. 金融机构为客户开立账户或者提供规定金额以上的一次性金融服务，必须履

行的客户身份识别程序不包括(D)

A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、 B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，

C、 登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的

复印件或者影印件。 D、 实地查访

3. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客

户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。本行规定高风险客户，至少（C ）进行一次审核重新评分， A、 每半年 B、 一年 C、 每季度 D、 二年

4. （ABCD ）反洗钱与市场营销有什么关系？

A、 反洗钱是商业银行的一项法定义务

B、 反洗钱是内控合规的一项重要内容，贯穿市场营销活动 C、 反洗钱工作是市场营销成功的保证 D、 反洗钱工作能促进市场营销

5. （ABCDEFG）金融机构的反洗钱义务有哪些？

A、 建立健全反洗钱内控制度 B、 建立客户身份识别制度

C、 执行大额交易和可疑交易报告制度 D、 建立客户身份资料和交易记录保存制度 E、 开展反洗钱宣传和培训

F、 配合国务院反洗钱行政主管部门和司法机关查处涉嫌洗钱案件 G、 保密义务

6. 金融机构如何开展身份识别（ABCD）

A、 开户时审核证明资料的原件 B、 实地核查，了解真实的经营场所 C、 发生异常时做尽职调查、回访客户

D、 借助各种渠道和手段对可疑信息做进一步调查，必要时提供辅助证件

7. 金融机构什么情况下重新核实客户身份（ABD）

A、 账户信息发生变更 ，如法人变更、名称变更、注册资金变更、经营地址

变更等

B、 客户行为或交易情况出现异常 C、 客户要求查询余额和打印对账单

D、 先前获得的身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 E、 大额交易和可疑交易报告

8. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十

六条银行业金融机构在办理以下哪些业务时应当识别客户身份(BC) A、 银行卡取现3万元

B、 不通过银行账户兑换1200美元现钞 C、 现金汇款8千元人民币

D、 通过银行卡汇款3万元

9. 反洗钱尽职调查中的现场调查的主要内容有哪些（ABC）

A、 核实尽职调查报告中的所有内容

B、 核实客户的营业场所、经营状况、财务状况、业务范围、公司规模等 C、 核实求证大额或可疑资金的交易凭证、记录等 D、 了解公司是否设立了出纳，检查出纳是否具备会计证

10．机构信用代码证是承载机构信用代码的纸质或电子证书；机构信用代码是 “机构经济

身份证。办理以下业务时需出示机构信用代码证（ABCD）

A、以开立客户编号或开立账户等方式与机构客户建立业务关系时

B、为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，

C、为机构客户开通电话银行等非柜台业务权限。 D、为机构客户办理跨境汇款业务.

国际结算基础知识考题

单选题（共10题）

1. 以下哪个选项不属于国际结算的结算方式？（ B ） A. 信用证 B. 押汇 C. 托收 D. 汇款

2. 以下哪项不是汇款的特点？（ C ） A. 汇款是基本结算方式 B. 手续简便且费用少

C. 对于买卖双方而言风险都小

3. 开证行在信用证中指定并授权向受益人承担（无追索权）付款责任的银行为（ C ） A. 承兑行 B. 偿付行 C. 付款行

4. 信用证中，负第一性付款责任的是（ C ）

A. 通知行 B. 偿付行 C. 开证行

5. 开证行代进口商开立信用证贷出的是（ B ） A. 资金 B. 信用 C. 票据

6. 信用证的结算方式是以（ A ）为基础的？ A. 银行信用 B. 商业信用 C. 第三方信用

7. 下列说法错误的是（ B ） A. 信用证有信开和电开两种形式

B. 电开信用证简电本：内容简单，加押，只作预先通知之用 C. 电开信用证全电本：内容完整，为有效的信用证

8. （ A ）收付汇，对企业实施动态分类管理。外汇局根据企业贸易外汇收支的合规性及其与货物进出口的一致性，将企业分为A、B、C三类 A． 货物贸易项下 B． 服务贸易项下 C． 资本项下

9. 境内机构和个人向境外单笔支付等值（ A ）美元以上的服务贸易项下外汇资金，应向所在地主管国税机关进行税务备案，主要税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案 A． 5万 B． 20万 C． 100万

10. 下列哪个不属于信用证的特点（ C ）

A. 开证行(保兑行——若有的话)对符合信用证规定的单据负第一性付款责

任；

B. 信用证是一项独立的(或者说自足的)文件； C. 信用证业务项下处理的是规定的单据以及货物

2014年新员工培训--贸易融资试卷

一、 单选

1、 下列哪些情况的信用证原则上不予办理出口押汇（B）

A 正本信用证

B 信用证未能核符开证行，第一通知行的密押和印鉴 C 开证行资信佳，且有本行认可的银行保兑者 D 索汇路线清晰，不影响安全及时收汇的来证。

2、 押汇业务中，机构市场营销部门的职责（A）

A 负责了解押汇申请人的资信情况、经营情况、效益规模和尽职履行贷前调查和贷后管理职责

B 提交业务申请至总行押汇部进行账务处理

C 处理押汇业务，发放融资款的职责

D 负责向机构风险控制部提供人行征信系统登记所需的出口押汇业务信息。

3、 在海外代付业务中，机构市场营销部应尽的责任与义务(C)

A将海外代付业务申请书、海外代付业务审批书、等资料提交总行押汇部 B海外代付在提款及还款时进行国际收支申报

C负责落实真实贸易背景，按期走访，并按本行要求做好贷后检查工作 D 负责海外代付档案的管理

4、 在福费廷业务中，客户经理应尽的职责(A)

A 若福费廷业务逾期，负责与福费廷业务的申请人联系，请其协助本行追索款项

B 负责核对印鉴或填写福费廷业务审批表的有关单据及银行信息 C 负责通知客户出口福费廷业务申请结果，发放有关业务回单 D根据严管机构的规定进行福费廷款项的国际收支申报

5、 在打包放款业务中，客户经理应履行的职责（C）

A 负责合同文件的制备及法律文件生效审查

B 负责对申请人预留印鉴、信用证表面真实性的审查 C 负责寻找合适的客户，并向客户推荐打包放款业务 D 负责授信项目的初审，督导并参与授信后检查工作

二、 多项选择

1、 申请打包业务，客户应具备的基本条件(ABCD)

A 持有合法经营所要求的全部牌照且年检合格、贷款卡有效

B 申请人从事信用证项下同类产品业务时间超过1年，并且其财务状况正常具备对外履约的经济实力。

C 借款人及其关联方近三年在经营管理中无重大违法行为 D 已在本行开立本外币基本账户或一般账户，且往来记录正常 2、海外代付的费用包括（ABC） A 代付行利息 B 手续费 C邮电费 D 其他费用

2、 出口押汇申请人基本条件（ABC）

A 持有年检合格的营业执照、贷款卡

B 在本行开立基本账户或一般账户，且往来记录良好 C 没有不良国际结算业务记录

D 在贸易外汇收支企业名录内的企业

3、 信用证在下列情况下不予办理出口押汇(ABCD)

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