概率在风险决策中的应用(3)

1 引言

经济一直都是体现一个国家综合实力的重要标志，自从我国加入世界贸易组织，改革开放的几十年以来，我国经济的增长速度逐步提高。我国在国际中的地位不断提高，人们的生活水平不断上升，许多中小型企业如雨后春笋般的涌现，这使人们把目光转向了企业管理。发展经济，离不开管理。我们必须从理论到实践，研究经济和管理理论，做到更好的管理和发展经济。著名管理学家孔茨将现代管理理论分为11个学派，其中就有“数学学派”。

管理的五项基本职能有：计划、组织、控制、领导和激励。随着科技的发展，概率在这五项职能中的应用越来越频繁。这就要求我们能把概率知识灵活的运用到每一项管理中。现代管理理论不再是程序化、确定化，现代企业面临的环境始终都在变化，也就是说管理者所做的决策面对着更多的风险，管理者必须做出风险决策。现代企业面临的环境，不论是国际环境、国内环境、社会环境，还是企业内部环境，都是变化不断的。企业的高层管理者所做的决策大都是有一定风险的。若决策错误，对大型企业来说可能只是所失一笔钱，而对小型企业来说，则可能致使其破产。对于未来环境的变化，和变化的环境中的因素，管理者需要有较准确的把握，因为它们能决定决策的成败，在这过程中概率的作用就显而易见了。只有掌握了未来环境中变化的因素以及其发生的概率，有助于管理者做出更准确的决策。

1939年统计学家瓦特从假设检验和参数估计等经典的统计理论中提出了决策理论。对于决策的制定包括以下步骤：分析问题和确定决策目标、价值准则、拟定可行方案、分析和评价方案、抉择方案、实施决策方案、评价执行结果。其中决策在拟定方案和分析评价方案中应用最多。在决定一个方案是否可行时，根据各环境因素发生的概率和经验，可以做出更准确的决策。将概率与数理统计的知识应用到风险决策中来，对风险的分析处理会有很大的帮助。

2 预备知识

2.1 风险的概念及特征

随着社会的进步和经济的发展，人们对风险的认识日益成熟。有关风险的概念，根据认识的角度、认识的深度、认识的广度不同，不同的人对其有不同的理解。美国著名学者海尼斯（Haynes）认为，在经济学和其他学术领域中“风险”一词，并无任何技术上的内容，它意味着损害的可能性。以某种行为的不确定性来界定其能否产生有害的后果，如果某种行为具有不确定性，其行为就有了风险的可能。美国小阿瑟·威廉姆斯和里查德·M·汉斯，认为风险是在给定的情况下和特定的时间内，那些可能发生的结果间的差异。如果确定发生的结果只有一个，即不可能发生任何意外，风险为零；如果发生的结果又很多种可能，可能性越多，风险就越大。从这个定义可以看出，风险具有不确定性，它含有两面性，结果可能是好的，也可能是坏

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