私募基金投资者适当性管理制度及表格大全(2)

北京某某私募基金管理有限公司

C3平衡型 C4成长型 C5进取型

40≤C3＜60分 60≤C4＜75分 75≤C5＜100分 第二十一条 公司在为投资者开立账户时，要以纸质或者电子文档的形式，向投资者提供《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》，要求其填写相关信息和提供相应证明资料，并遵循以下程序：

(一)核查投资者的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务； (二)根据投资者的主体不同，提供相应的《投资者基本信息表》； (三)核查自然人投资者本人或者代表金融机构及其产品的工作人员身份，并要求其如实填写《投资者基本信息表》、《专业投资者申请书》；

(四)对投资者身份信息进行核查，并在核查工作结束之日起5个工作日内，将结果以及投资者类型告知投资者。符合本办法第十八条所述条件的投资者经核验属实的，公司可将其直接认定为专业投资者；同时，向其出具《投资者类型及风险匹配告知书》，并由其签章确认。

第二十二条 公司及销售人员应当在向投资者提供《投资者基本信息表》同时，向普通投资者(包括符合本办法第十八条第(四)、(五)规定的专业投资者条件，但未提出专业投资者认定申请的投资者)以纸质或者电子文档形式提供《投资者风险测评问卷》，对其风险承受能力进行测试，并遵循以下程序：

(一)核查参加风险测评的投资者或机构经办人员的身份信息；

(二)销售人员在测试过程中，不得有提示、暗示、诱导、误导等行为对测试人员进行干扰，影响测试结果；

(三)《投资者风险测评问卷》要在填写完毕后5个工作日内，按照《投资者风险测评问卷评分表》得出相应评估分数。

第二十三条 公司要根据《投资者基本信息表》、《投资者风险测评问卷》评估分数以及其它相关材料，参照《普通投资者风险承受能等级力与产品风险等级匹配表》对普通投资者风险等级进行综合评估，并在评估工作结束之日起5个工作日内，告知投资者风险等级评估结果，向其出具《投资者类型及风险匹配告知书》，并由其签章确认。

北京某某私募基金管理有限公司

第二十四条 公司可以将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别投资者：

(一)不具有完全民事行为能力；

(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失； (三)法律、行政法规规定的其他情形。

第二十五条 符合本办法第十八条规定的专业投资者、普通投资者可以进行转化。

第二十六条 专业投资者转化为普通投资者的，要遵循以下程序： (一)符合转化条件的专业投资者，通过纸质或者电子文档形式提交《投资者转化表》；

(二)公司在收到《投资者转化表》5个工作日内，对投资者的转化资格进行核查；

(三)公司在核查工作结束之日起5个工作日内，以纸质或者电子文档形式，告知投资者核查结果。

第二十七条 普通投资者转化为专业投资者的，要遵循以下程序： (一)符合转化条件的普通投资者，要通过纸质或者电子文档形式向公司提交《投资者转化表》，同时还要向公司做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示；

(二)公司要在收到《投资者转化表》之日起5个工作日内，对投资者的转化资格进行核查；

(三)对于符合转化条件的，公司要在5个工作日内，通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试；

(四)公司根据以上情况，结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素，对申请者进行谨慎评估，并以纸质或者电子文档形式，告知投资者是否同意其转化的决定以及理由。

第二十八条 公司建立投资者评估数据库，为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。公司及销售人员，应当充分了解评估数据库情况，避免重复采集投资者信息。

第二十九条 投资者评估数据库应当包括但不限于以下内容：

北京某某私募基金管理有限公司

(一)投资者填写信息表及历次变动的内容； (二)普通投资者过往风险测评结果；

(三)投资者风险承受能力及对应风险等级变动情况；

(四)投资者历次申请转化为专业投资者或普通投资者情况及审核结果； (五)公司风险评估标准、程序等内容信息及调整、修改情况； (六)协会及公司认为必要的其它信息。

第三十条 公司及销售人员要告知投资者，其重要信息发生变更时要及时告知公司。公司及销售人员还应当通过短信、微信、电子邮件、公司网站等方式，提醒投资者及时告知重大信息变更事项。

第四章 私募基金产品风险等级划分

第三十一条 公司可以自行对私募基金产品的风险等级划分，也可以委托第三方机构完成。私募基金产品风险等级划分标准参照附表《产品风险等级划分参考标准》。

委托第三方机构提供私募基金产品风险等级划分的，公司应当要求其提供私募基金产品风险等级划分方法及其说明。

公司应当将私募基金产品风险等级划分方法及其说明，通过书面信函、微信、电子邮件、网站公告等适当方式向投资者告知。

第三十二条 公司私募基金产品按照风险等级由低到高的顺序，划分为R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险五个等级。公司可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险细分。

第三十三条 私募基金产品风险等级划分应当综合考虑以下因素：

(一)私募基金产品类型及组织形式，托管情况，投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。

(二)私募基金产品的结构(母子基金、平行基金)，投资方向、投资范围和投资比例，募集方式及最低认缴金额，运作方式，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。

第三十四条 私募基金产品存在下列因素的，公司要审慎评估其风险等级： (一)私募基金产品存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性

北京某某私募基金管理有限公司

质等导致普通投资者难以理解的；

(二)私募基金产品不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；

(三)私募基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；

(四)私募基金产品投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的； (五)影响投资者利益的其他重大事项；

(六)中国基金业协会认定的高风险私募基金产品。

第三十五条 公司可以通过定量和定性相结合的方法对私募基金产品进行风险分级。

公司可以根据私募基金产品风险因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与基金产品风险等级的对应关系。

公司通过定量分析对私募基金产品进行风险分级时，可以运用贝塔系数、标准差、风险在险值等风险指标体系，划分基金的期限风险、流动性风险、波动性风险等。

私募基金产品风险等级划分方法由公司另行制定。

第五章 适当性匹配

第三十六条 公司应当根据《投资者基本信息表》、《投资者风险测评问卷》、《普通投资者风险承受能等级力与产品风险等级匹配表》、《产品风险等级划分参考标准》及相关证明文件等相关信息，对每名投资者提出适当性匹配意见。根据适当性匹配意见，向投资者出具《投资者类型及风险匹配告知书》，并由投资者签章确认。

第三十七条 公司应当根据普通投资者风险承受能力和私募基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则： 普通投资者分类 R1 低风险 R2 中低风险 C1 保守型 C2 稳健型 √ √ √ 适合购买私募基金产品风险等级 R3 中风险 R4 中高风险 R5 高风险 北京某某私募基金管理有限公司

C3 平衡型 C4 成长型 C5 进取型 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 专业投资者可以购买公司所有风险等级的私募基金产品。

第三十八条 公司及销售人员向投资者销售私募基金产品时，禁止出现以下行为：

(一)向不符合准入要求的投资者销售私募基金产品；

(二)向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；

(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的私募基金产品； (四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标(指投资期限、品种等，不包括期望收益)的私募基金产品；

(五)向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的私募基金产品；

(六)其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

第三十九条 最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的私募基金产品。

除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力私募基金产品的行为，不得突破相关准入资格的限制。

第四十条 公司向普通投资者销售私募基金产品前，应当告知下列信息： (一)可能直接导致本金亏损的事项；

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项；

(三)因公司的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

(四)因公司的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； (五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容； (六)本办法第三十六条规定的适当性匹配意见。

第四十一条 公司及销售人员在向普通投资者销售R5风险等级的私募基金产品时，应向其完整揭示以下事项：

百度搜索“77cn”或“免费范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，免费范文网，提供经典小说综合文库私募基金投资者适当性管理制度及表格大全(2)在线全文阅读。