银行柜员考试题目(2)

15、为自然人客户办理人民币单笔多少万元以上、外币等值多少万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。( C)

A、1,5 B、2,5

C、5,1 D、2,1

16、以下哪业务不属于一次性金融服务？（D） A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、开立账户

17、营业网点柜员可以在交易发生后的第（C）个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。

A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 4

18、交易发生网点应在交易发生后的（D）个工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。 A 、 2 B 、 3 C 、 4 D、 5

19、反洗钱工作中，“短期”系指多少个工作日以内？（A） A、10 B、20 C、30 D、60

20、客户注册、变更、注销以及客户业务授权书等资料应至少保存至客户注销电子银行后多少年？（D）

A、 2

B、 3 C、 4 D、 5

21、本地信用卡使用 进行挂失。（A） A、1517交易 B、1510交易 C、1540交易 D、1516交易 22、异地信用卡取消挂失须到 办理。（D）

A、 任一营业网点 B、原办卡网点 C、当地发卡机构 D、原发卡机构 23、 、过期卡可不收回，其他卡均需收回并作废。（A） A、挂失卡 B、牡丹国际借记卡 C、牡丹专用卡 D、香港ICBC信用卡 24、贷记卡自动还款，由 办理，转出卡与转入卡可不为同一人。（A） A、转出卡本人 B、转入卡本人 C、转出卡本人或 转入卡本人 D、代理人 25、申请永久调升信用额度的，帐户及卡片应状态正常、无不良信用记录且不存在套现嫌疑，调高信用额度时间间隔原则上不少于 。（B）

A、半年 B、三个月 C、一年 D、2个月 26、卡片过期满30天未出新卡、挂失或收卡后满 天可办理销户。（D） A、一个月 B、15 C、7 D、30

三、多项选择

1、个人外汇账户按交易性质分为？（ CD ） A、日常项目 B、资金项目

C、经常项目 D、资本项目

2、个人外汇账户类型中资本项目账户分为？（ ACD ） A、投资并购专用账户 B、个人外汇结算账户 C、特殊目的公司专用账户 D、外国投资者投资专用账户

3、从个人外币储蓄账户存入外币现钞以下哪些金额在可直接办理？（BCD） A、10000 B、1000 C、5000 D、2000

4、以下哪些说法是正确？(ACD )

A、无论境内个人还是境外个人，向个人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可直接办理。

B、无论境内个人还是境外个人，向个人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可直接办理。

C、向个人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值超过5000美元的，凭身份证件以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或身份证件以及本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。经办机构应在相关单据上标注“工行xx分行xx网点、

x年x月x日存款xx元”，并留存复印件。

D、外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时，可凭《中华人民共和国外交部外交身份证》和《中华人民共和国外交部身份证》办理，交易金额不受上述限额的控制。

5、以下哪些说法是正确？（ABCD） A、无论境内个人还是境外个人，从本人外汇账户提取外币现钞时，当日累计等值1万美元以下（含）的，可直接办理；

B、从本人外汇账户提取外币现钞时，当日累计等值超过1万美元的，客户需持本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇管理局进行报备，银行凭客户有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（见附件，有效期30天）办理提取外币现钞手续，同时网点应留存《备案表》原件。

C、客户直接从解付外币票据（包括旅行支票）的资金中提取现金或者从汇入款中直接解付现金视同从存款账户取现，需按取款限额的相关规定办理。

D、驻华使领馆外交人员办理外币现钞取款业务时，可凭《中华人民共和国外交部外交身份证》和《中华人民共和国外交部身份证》办理，交易金额不受上述限额的控制。

6、出境人员携带下述金额外币现钞出境，同时无入境申报记录或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，应申领《携带证》。（ABC）

A、携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值10000美元，则应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局申领《携带证》，否则海关不予放行。

B、携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局（以下简称外汇局）申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。

C、携带从自有或直系亲属外汇存款中提取外币现钞出境的，应当持护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，存款凭证等向存款银行申领《携带证》。购汇后携带外币现钞出境的，应当持购汇凭证，向购汇银行申请。

D、携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的。当天多次往返及短期内多次往返者除外。

E、携带外币现钞出境，不超过最近一次入境时申报外币现钞数额的。入境时，携带外币现钞等值5000美元以上需要向海关书面申报

7、以下哪些说法是正确？（ABC） A、境外个人购汇暂无年度总额控制。

B、无论境内个人还是境外个人，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。C境内个人，每人每年凭本人有效身份证件可购等值5万美元（含）外汇。

D、根据国家外汇管理政策规定，无论境内个人还是境外个人，目前结购汇业务年度总额为等值5万（含）美元。

8、以下哪些说法是正确？（ABCD）

A、无论是年度总额内的购汇还是超过总（ABCD）额的购汇，客户均可以直接提取不超过等值10000美元（含10000美元）的外币现钞。

B、客户若需提取超过等值10000美元的现钞，则需按照个人外汇储蓄账户提钞的相关要求，事先在当地外汇管理局备案并凭备案表原件到银行办理购汇和提钞手续。

C、购汇资金可以转入本人汇户

D、购汇资金可以汇出境外，或办理汇票、购买旅行支票等携出境外。

9、以下哪些说法是正确？（ABCD）

A、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理。

B、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计超过等值5万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

C、境内个人持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理。

D、境内个人持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计超过等值1万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或经常项目项下有交易额的真实性凭证以及本人原存款银行外币现钞提取单据办理。经办机构需在相关单据上标注“工行xx分行xx网点，x年x月x日，境外汇款xx元”，并留存复印件。

10、以下哪些说法是正确？（ACD）

A、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理。

B、境外个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇出境外、当日累计超过等值5万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

C、境外个人持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理。

D、境内个人持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计超过等值1万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或经常项目项下有交易额的真实性凭证以及本人原存款银行外币现钞提取单据办理。经办机构需在相关单据上标注“工行xx分行xx网点，x年x月x日，境外汇款xx元”，并留存复印件。

11、以下个人与其直系亲属账户之间资金的划转正确的。（ABCD）

A、个人与其直系亲属账户之间资金的划转仅限于双方账户均为外币储蓄账户。

B、银行不能为个人办理与其直系亲属之间外币储蓄账户和外币结算账户之间资金的划转。

C、对于个人与其直系亲属账户之间资金的划转，需出示对双方身份证件，以及户口簿、结婚证等两人直系亲属关系证明，经办机构需将直系亲属关系证明复印留存。

D、个人与其直系亲属账户间资金划转时，其中一方为境内个人、另一方为境外个人的，视同跨境汇款，转账限额与跨境汇款限额相同，具体参照“境外汇款”相关内容。

12、以下对国际收支统计申报流程描述正确的。（ABCD）

A、涉外收入申报一般流程，对于单笔收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款银行通知客户（单位或个人）申报。

B、涉外收入申报一般流程，客户应在5工作日内到银行柜台填写《涉外收入申报单》，银行工作日人员审核无误后即完成申报。

C、对外支付申报一般流程,客户（单位或个人）到银行柜台办理向境外付款，无论金额

大小，客户都需填写《境外汇款申请书》（见附件），银行工作日人员审核无误后即办理付款手续即完成申报。

D、对外支付申报一般流程,对于申报主体已经完成申报的交易，如银行或外汇局复核发现疑问或错误，申报主体有义务积极配合有关核查工作并提供所需资料和便利。

13、涉外收入申报一般流程,对于单笔收入大于( A)美元（含）的涉外收入，收款银行通知客户（单位或个人）申报。客户应在(5 )工作日内到银行柜台填写《涉外收入申报单》，银行工作日人员审核无误后即完成申报

A、2000

B、5000 C、1 D、5

14、为自然人客户办理人民币单笔（C）万元以上、外币等值（A ）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1

B、2 C、5 D、10

15、以下哪些业务属于一次性金融服务？（ABC） A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、开立账户

16、在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下一种或几种措施？（ABCDE） A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； B、回访客户； C、实地查访；

D、向公安、工商行政管理等部门核实； E、其他可依法采取的措施。

17、以下哪些交易符合大额交易报告标准？(ABCD)

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

18、以下哪些交易符合可疑交易报告标准？(ABCDEF)

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

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