综合柜员应知应会知识问答(3)

实物，与?101库存现金?科目余额核对相符。 五十、柜员发生现金差错时，应及时进行哪?三立一定?？ 答：柜员发生现金差错时应立即清点、立即分析原因，立即采取补救措施，定期总结经验教训。

五十一、柜台人员对同城票据交换业务应遵守的核算要求是什么？

答：柜台人员对同城票据交换业务应遵守的核算要求包括： （1）办理结算业务柜台要严把第一关，对不符合要求的凭证退给客户处理；

(2)提出行复核员要把住第二道关，对不符合交换要求的凭证退回柜台，不可推给提入行；

(3)提入行交换员要把好第三道关，对有问题的凭证要及时发现，并及时处理。

五十二、凭证式国债的发售起点及出售金额限制？

答：凭证式国债的发售以百元为起点，并以百元的整数倍发售。 五十三、公司卡内资金的来源途径？

答: 公司卡内的资金必须从企业基本账户存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。 五十四、支行可受理贷记卡哪些业务？

答：支行可受理贷记卡的开户申请、销户申请、口挂、书挂、柜面现金存取业务。

五十五、贷记卡有效期限多长时间？

答：贷记卡的有效期限两年，过期自动失效。

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五十六、签发银行汇票必须记载的事项有哪些？ 答：签发银行汇票必须记载的事项包括：

(1)表明?银行汇票?的字样； (2)无条件支付的承诺； (3)出票金额； (4)付款人名称； (5)收款人名称； (6)出票日期； (7)出票人签章。

五十七、收款人受理银行汇票时应审核哪些事项？

答：收款人受理银行汇票时应审核：

(1)银行汇票和解讫通知书是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致；

(2)收款人是否为本单位或本人； (3)银行汇票是否在提示付款期限内； (4)必须记载的事项是否齐全；

(5)出票人签章是否符合规定，是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致；

(6)出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否有记载有签章证明。

五十八、冻结单位银行账户的最长期限是多久？

答: 冻结单位银行账户的最长期限六个月。

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五十九、存款人办理存单（折、卡）书面挂失手续后，要求撤销时需凭什么手续到哪里办理？

答：要求撤销时应凭原身份证明、挂失申请书收执联去开户行办理。

六十、存款人办理密码书面挂失手续后，要求撤销时需凭什么手续到哪里办理？

答：要求撤销时应凭原身份证明、挂失申请书收执联去挂失行办理。

六十一、人民币个人通知存款分为几种？

答: 人民币个人通知存款分为一天、七天两种。 六十二、重要凭证保管人员变动时，如何办理交接手续？

答:重要凭证保管人员发生变动时应经监交人、接交人核对账簿、账表、账实（证）三相符后，办理交接手续离岗。

第二章 人民币银行结算账户管理办法部分

一、《人民币银行结算账户管理办法》是哪一年正式施行的？ 答：于2003年9月1日起正式施行。

二、《人民币银行结算账户管理办法》所称?银行结算账户?是指？

答：是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

三、单位银行结算账户按用途分为几种？

答：分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存

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款账户。

四、个体工商户凭营业执照以字号或经营者以姓名开立的银行结算账户纳入哪里管理？

答：纳入单位银行结算账户管理。

五、单位银行结算账户的存款人在银行是否可以开立多个基本存款账户？

答：只能开立一个基本账户。

六、存款人开立哪几类账户实行核准制度？

答：存款人开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位开立专用存款账户和合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金户（简称?QFII专用存款账户?）实行核准制度，经中国人民银行核准后核发开户许可证。

七、是否可以在同一家银行营业机构同时开立基本存款账户和一般存款账户？ 答：不可以。

八、存款人在什么情况下可以申请开立临时存款账户？ 答：（1）设立临时机构、 （2）异地临时经营活动、 （3）注册验资。 九、个人银行结算账户是指？

答：是指自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

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十、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称由什么组成？ 答：由?个体户?字样和营业执照记载的经营者姓名组成。 十一、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起几个工作日内书面通知基本存款账户开户银行？

答：3个工作日。 十二、基本存款账户是指？

答：是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

十三、一般存款账户是指？

答： 是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 十四、专用存款账户是指？

答：是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户 十五、临时存款账户是指？

答：是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

十六、临时存款账户的有效期最长不得超过几年？ 答：最长不得超过2年。

十七、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起几个工作日后，方可办理付款业务。但什么样的情况除外？

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