理财规划书（样板）(6)

个人综合理财规划报告

第十一部分 后续服务

一、

理财规划方案要定期（一般为一年）审视并作出评估和调整，以便使理财规划方案更加符 合实际。

二、 三、

客户如果发生重大变化，应当及时通知理财师，对理财方案及时作出调整。

理财师也应当将一些理财信息和投资信息及时告知客户，以便使客户作出合理的判断。

第十二部分 免责条款

1、本理财规划建议书是为协助您理清财务需求及目标而设计的，使您能在充分的信息下做理财决策。本策划是依据您所提供的资料及若干一般可接受的假设，再加上合理的预估来推算结果。这是免费提供给您的非义务服务。

2、本理财规划建议书仅在您决策如何以最佳方式达成财务目标时用作指导。本理财规划建议书无意取代财务咨询或规划服务。如果您有与税务相关的问题，应请教合格的税务顾问。所有的计算及假设都是基于您目前的财务状况及现今的经济环境而来。这两者都是会产生变化的。本人建议您定期审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变或家庭成员增加时更需如此。

3、投资产品并非存款，本人对其不负有义务或承担保证或保险责任，并且这些投资产品存在投资风险，其中包括可能损失投入本金在内。过去的绩效并不说明未来的绩效，价格可能上扬或下跌。

4、本理财规划建议书所得的结果是基于您所提供的信息及假设得来的。您所提供的信息越精准，越有助于评估的结果。本理财规划建议书仅用作指导，不能代替专业的税务、法律建议。

5、由于地震、火灾、战争等其他各种不可抗力因素引起的经济损失上海浦东发展银行不承担任何经济和法律责任。

6、本免责条款的最终解释权属上海浦东发展银行。

附： 一、投资理财产品组合建议书

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一日托付·一心呵护

二、保险建议书 三、还款计划书

附件一：

投资理财产品组合建议书

股票、债券基金产品推荐 投资风格 代销银行 单位净值 累计净值 累计分红 成立日期 股票型 股票型 债券型 保本型 浦发银行 浦发银行 浦发银行 浦发银行 1.491 1.558 1.081 1.106 1.563 1.6088 1.123 1.126 0.072 0.05 0.042 0.02 2003-12-5 2005-8-25 2003-12-5 2004-12-1 平均年收 益 20% 50% 4.47% 5.03% 代码 020003 519008 020002 070007 基金简称 国泰金龙精选 汇添富优势 国泰金龙债券 嘉实浦安保本 货币市场基金产品推荐 代码 090005 050003 最近7日收益起始平均年收基金简称 投资风格 代销银行 万份收益 的年化收成立日期 日 益 益率 大成货币A 货币基金 浦发银行 0.3282 2.027 2005-6-3 2006-8-2 2.01% 博时现金收益 货币基金 浦发银行 1.2434 2.108 2004-1-1 2006-8-14 2.03% 银行理财产品推荐 产品名称 产品性质 年限 产品年收益(税后固定) 2.0% 0% 2.22% 0.14% 产品收益(最高) 2.0% 3.8% 2.22% 5.14% 销售银行 平均年收益 浦发汇理财 结构性理财 6个月 6个月 12个月 12个月 上海浦东发展银行 上海浦东发展银行 上海浦东发展银行 上海浦东发展银行 2.0% 1.6% 2.22% 2.64% 浦发汇理财 外汇挂钩理财 浦发汇理财 结构性理财 浦发汇理财 股票挂钩理财 工行06年第一期代客境外理财 代客境外理财 6个月 3% 7% 中国工商银行 5%

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个人综合理财规划报告

附件二：

保险建议书

时期 保险产品 每万元保缴费期限 定期寿险保额 每年需交保费 额保费 特点 2006-2015 生命至惠定期寿险 1、费率较低，强化保障功能，兼具身故与高残责任；2、有减额缴清条款，在您无法继续缴费时，仍可以减少保额的方式提供一定保障 1、费率较低，强化保障功能，兼具身故与高残责任；2、有减额缴清条款，在您无法继续缴费时，仍可以减少保额的方式提供一定保障 39 20年 6664858 26000 2015-2026 生命至惠定期寿险 39 12年 8597541 33500 2006-2026 金生平安意外伤害保险 -- 20年 1000000 2500 低廉的保费，简便的投保，除身故、残疾保障以外特别增加烧伤保险，特增交通工具意外保障附加险等 2006-2041 金生平安重大疾病保险 -- 35年 1000000 2810 保费低廉，高额的保障可以解决庞大的医疗费用。健康保障达30种，保障更周全，发生理赔后主险合同的保险金额不相应减少

附件三：

换房后的还款情况表

期次 还款时间 偿还利息 偿还本金 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 2006-9-6 2006-10-6 2006-11-6 2006-12-6 2007-1-6 2007-2-6 2007-3-6 2007-4-6 2007-5-6 2007-6-6 2007-7-6 4791.67 4780.99 4770.25 4759.47 4748.63 4737.75 4726.81 4715.81 4704.77 4693.67 4682.52 2229.17 2239.85 2250.58 2261.37 2272.2 2283.09 2294.03 2305.02 2316.07 2327.16 2338.32 偿还本息 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 剩余本金 997770.83 995530.98 993280.4 991019.03 988746.83 986463.74 984169.71 981864.69 979548.62 977221.46 974883.14

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一日托付·一心呵护

期次 还款时间 偿还利息 偿还本金 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 2007-8-6 2007-9-6 2007-10-6 2007-11-6 2007-12-6 2008-1-6 2008-2-6 2008-3-6 2008-4-6 2008-5-6 2008-6-6 2008-7-6 2008-8-6 2008-9-6 2008-10-6 2008-11-6 2008-12-6 2009-1-6 2009-2-6 2009-3-6 2009-4-6 2009-5-6 2009-6-6 2009-7-6 2009-8-6 2009-9-6 2009-10-6 2009-11-6 2009-12-6 2010-1-6 2010-2-6 2010-3-6 2010-4-6 2010-5-6 2010-6-6 2010-7-6 2010-8-6 2010-9-6 2010-10-6 4671.32 4660.06 4648.74 4637.38 4625.96 4614.48 4602.95 4591.37 4579.73 4568.03 4556.28 4544.47 4532.6 4520.68 4508.7 4496.66 4484.56 4472.41 4460.2 4447.93 4435.6 4423.21 4410.77 4398.26 4385.69 4373.07 4360.38 4347.63 4334.82 4321.95 4309.02 4296.03 4282.97 4269.85 4256.67 4243.42 4230.12 4216.74 4203.31 2349.52 2360.78 2372.09 2383.46 2394.88 2406.35 2417.88 2429.47 2441.11 2452.81 2464.56 2476.37 2488.24 2500.16 2512.14 2524.18 2536.27 2548.42 2560.63 2572.9 2585.23 2597.62 2610.07 2622.57 2635.14 2647.77 2660.45 2673.2 2686.01 2698.88 2711.81 2724.81 2737.86 2750.98 2764.17 2777.41 2790.72 2804.09 2817.53 偿还本息 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 剩余本金 972533.62 970172.84 967800.75 965417.3 963022.42 960616.07 958198.18 955768.72 953327.61 950874.8 948410.24 945933.87 943445.63 940945.48 938433.34 935909.16 933372.89 930824.47 928263.83 925690.93 923105.7 920508.08 917898.01 915275.44 912640.3 909992.53 907332.07 904658.87 901972.86 899273.98 896562.17 893837.36 891099.49 888348.51 885584.34 882806.93 880016.22 877212.13 874394.6

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个人综合理财规划报告

期次 还款时间 偿还利息 偿还本金 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 2010-11-6 2010-12-6 2011-1-6 2011-2-6 2011-3-6 2011-4-6 2011-5-6 2011-6-6 2011-7-6 2011-8-6 2011-9-6 2011-10-6 2011-11-6 2011-12-6 2012-1-6 2012-2-6 2012-3-6 2012-4-6 2012-5-6 2012-6-6 2012-7-6 2012-8-6 2012-9-6 2012-10-6 2012-11-6 2012-12-6 2013-1-6 2013-2-6 2013-3-6 2013-4-6 2013-5-6 2013-6-6 2013-7-6 2013-8-6 2013-9-6 2013-10-6 2013-11-6 2013-12-6 2014-1-6 2014-2-6 2014-3-6 4189.81 4176.24 4162.61 4148.92 4135.15 4121.33 4107.43 4093.47 4079.45 4065.35 4051.19 4036.96 4022.66 4008.3 3993.86 3979.36 3964.78 3950.14 3935.43 3920.64 3905.79 3890.86 3875.86 3860.79 3845.65 3830.44 3815.15 3799.79 3784.36 3768.85 3753.27 3737.61 3721.88 3706.07 3690.19 3674.23 3658.19 3642.08 3625.89 3609.62 3593.27 2831.03 2844.59 2858.22 2871.92 2885.68 2899.51 2913.4 2927.36 2941.39 2955.48 2969.64 2983.87 2998.17 3012.54 3026.97 3041.48 3056.05 3070.69 3085.41 3100.19 3115.05 3129.97 3144.97 3160.04 3175.18 3190.4 3205.68 3221.04 3236.48 3251.99 3267.57 3283.23 3298.96 3314.77 3330.65 3346.61 3362.64 3378.76 3394.95 3411.21 3427.56 偿还本息 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 7020.84 剩余本金 871563.57 868718.98 865860.75 862988.84 860103.16 857203.65 854290.25 851362.89 848421.5 845466.02 842496.37 839512.5 836514.33 833501.79 830474.82 827433.34 824377.29 821306.6 818221.19 815121 812005.95 808875.98 805731.01 802570.97 799395.78 796205.39 792999.7 789778.66 786542.18 783290.19 780022.62 776739.4 773440.44 770125.67 766795.02 763448.41 760085.77 756707.01 753312.06 749900.85 746473.29

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