招商银行与券商(信托)合作相关业务说明0817(4)

（四）信托公司、证券公司要求

1、信托公司

首批合作伙伴确定为中诚信托、外贸信托、上海信托、华润信托和金谷信托五家。

2、证券公司

根据总行同业银行部发布的《2011年度招商银行证券公司分类评级结果一览表》中的战略客户和价值客户都可以作为合作对象，优先与战略客户合作。

三、股票收益权转让信托理财项目操作流程

（一）发起分行报送申请表

业务发起分行根据具体项目，填制相应的《招商银行股票收益权转让信托理财产品申请表》（附件），并将电子版发送至总行金融市场部项目负责人邮箱。 （二）理财产品立项

总行金融市场部风险与合规委员会审核分行上报的项目，对审核通过的项目进行立项。

（三）信用风险审批和审批条件的落实

1．经总行金融市场部同意立项后，分行须基于审慎原则，参照我行自营贷款标准及前述授信审批要求完成对项目的尽职调查，上报总行授信审批部审批。

2．提交信用风险审批结论并落实审批要求

（1）信用风险审批完成后，发起分行须向总行金融市场部提交授信审批结论，并加盖分行行章；

（2）针对授信审批意见，分行须逐项落实相应的审批要求，并向总行金融市场部出具加盖分行行章的书面说明。

3、分行将《招商银行股票收益权转让信托理财产品申请表》传真给总行金融市场部，该申请表须由经办部门、信管部门及分行行长签字，并加盖相应部门章和分行行章。 （四）项目签报会签

由总行金融市场部项目负责人撰写签报，提交总行分管行长签批。

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签署相关协议并办理股票质押、强制公证手续

1、由总行代表理财产品与信托公司签署资金信托合同。

2、分行配合信托公司与转让方签署股票收益权转让合同、股票质押合同，并办理股票质押、强制公证手续等。

3、分行向总行金融市场部传真签署好的股票收益权转让合同、股票质押合同、股票质押和强制公证文件，所有材料必须填写完整，不得留有空白。

支付转让价款，购买股票收益权

理财产品起息日，总行金融市场部将理财资金转入信托专户，由信托公司向资产托管部出具划款指令，向转让方支付转让价款，购买股票收益权。 （五）发行后管理

1、理财起息后3个工作日内，分行须将《招商银行股票收益权转让信托理财产品申请表》、授信审批结论（系统打印件盖章）、落实审批要求说明原件寄至总行金融市场部。

2、分行须按照行内授信客户贷后管理的要求对项目进行跟踪管理，审查和监控企业资金用途，定期撰写管理报告。

3、分行须做好质押股票盯市工作，当达到警戒线或补仓线时要求转让方及时补仓，或要求信托公司及时处置股票。

4、在理财存续期间，如遇转让方发生重大事项，可能影响到理财产品到期兑付的，经办行须通知总行金融市场部，并配合信托公司向转让方发送《要求提前行使股票收益权优先购买权的通知书》。

5、转让期限届满前第5个工作日，分行提请转让方优先溢价购买转让的股票收益权。

6、若转让方未行使优先购买权，且拒绝在转让期限届满日当日购买股票收益权，分行应及时通知总行金融市场部和信用风险管理部，并配合信托公司处置质押股票。

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