《货币银行学》作业与习题(3)

第四章 参考答案 一、名词

P83 2、P87 3、P88 4、P88 5、P93 6、P94 7、P90 8、P90 9、P91 10、P91 11、P91 12、P92 二、填空题

1、工人所创造的剩余价值 2、投资回报率 3、收益的资本化 4、 借贷期内；利息额；所贷资金额5、 对利息不再付息；上期利息转为本金并一并 6、 下降 7、 替代效应；收入效应 三、判断并分析

1、× 参名词2 2、× 参名词6 3、× 参名词11 4、∨ P94 四、简答题

1、马克思认为利息的本质是：利息是剩余价值的转化形式；利息是财富的分配形式；利息是借贷资本的价格。 2、参P85-86

3、 按照马克思的分析，决定利率的因素为：（1） 平均利润率（2） 借贷资本供求关系（3） 社会再生产状况此外，马克思认为除此之外利率还决定于习惯和法律传统等其他一些因素。 4、 参P98-99 五、计算题

1、 我国储蓄存款计息普遍采用单利计息方法

本利和=本金×（1＋利率×期限）=2000×（1＋1.65‰×12）=2000×1.0198=2039.6（元）

2、 根据复利计算公式，有本利和=本金×（1＋利率）n=300000×(1＋3%)3=327818.1(元)

3、 参P94-95例题 4、 参P95例题

六、论述题 1、 参P101-104 2、 参P104-106

第五章 金融市场习题

（题后括号为本题所在页码）

一、填空

1、金融市场的组织方式分为两种：一种是（拍卖）方式；一种是（柜台）方式。（111） 2、金融市场的主要功能是（调节盈余部门和赤字部门之间资金余缺）。（111） 3、最常见的是把金融市场分为（货币市场）和（资本市场）。（112）

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4、按发行者的性质划分金融工具分为（金融机构发行）的金融工具和（非金融机构发行）的金融工具。（115）

5、汇票由于是债权人签发的，这就必须在债务人（承兑）才能生效。（116） 6、证券承销商承销新证券的方式有三种，即（包销）、（助销）和（代销）。（123）

7、期货市场是由商品的（远期交易合约）发展演化而来的，其交易对象是（标准化的远期交易合约）。（129）

8、金融衍生市场的功能一是（规避风险），另一是（套期保值）。（129） 9、按性质分，期权有两种基本形式：（看涨）期权和（看跌）期权。（130） 10、（欧式）期权只能在到期日宣布买入或卖出，而（美式）期权可以在到期日之前任何时间宣布买入或卖出。（130） 二、名词

1、金融市场—是金融商品供求和交易活动的总和。（108）

2、金融工具—是在信用活动中产生，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件。（113）

3、证券收益率--指购买证券所能带来的收益额与本金之间的比率，可分为债券收益率和股票收益率。（114）

4、商业票据—是起源于商业信用，由工商业者之间由于信用关系形成的短期无担保债务凭证的总称。（116）

5、承兑—商业票据债务人承诺付款的手续。（116） 6、股票—由股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的有价证券。（116）

7、债券—由筹资人发行，投资者持有，并有权按约定条件向债券发行人定期收取利息和到期收回本金的有价证券。（117）

8、金融衍生工具—是指其价值依赖于原生性金融工具的一种金融产品。（128） 9、远期—是指交易双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定数量的相关资产的合约。（129）

10、期货—是指在法律上有约束力的、对将来某一时点的标准化的资产按所商定的价值或指数进行交易的合约。（或：是指交易双方约定在未来某一日期按约定的价格或指数买卖约定数量的标准化的相关资产的合约）（129） 11、期权—是指期权的买方通过付出一笔费用从而得到一种权利的合约，期权的买方有权在约定的时间或时期内买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。（130）

12、互换—是指交易双方约定在合约有效期内，以实现确定的名义本金额为依据，按约定的支付率相互交换支付的合约。（131）

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13、股票价格指数—是描述股票市场总的价格水平变化的指数。（120） 三、判断正确与错误（正确的打√，错误的打Χ。）

1、经济危机期间，金融市场上货币资本过剩，利率极低。（Χ）

2、股票行市与债券行市的理论依据均为收益资本化，因而二者的计算公式相同。（Χ）

3、直接融资与间接融资的区别在于是否银行存贷款业务。（Χ ） 4、金融工具的主要职能是信用媒介，是一种直接信用。（Χ） 5、期权这种金融衍生工具的最大魅力就在于它可以使期权的卖方将风险锁定在一定范围之内。（Χ）（130）

四、单项选择题（每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内。）

1、发行价格低于金融工具的票面金额称作（C ）。

A、溢价 B、平价 C、折价 D、竞价

2、西方国家中最早建立存款保险制度的国家是（B ）。

A、英国 B、美国 C、德国 D、日本

3、金融业是一个高风险行业，其风险性首先在于（C ）。

A、行业风险 B、利率风险 C、流动性风险 D、汇率风险 4、在下列金融工具中，（C ）属于资本市场工具。

A、国库券 B、可转让大额定期存单 C、债券 D、回购协议 5、下列属于所有权凭证的金融工具是：（B ）

A、债券 B、股票 C、商业票据 D、银行票据 6、金融资产组合的公式?p??1?1??2?2可应用于（ B ）的两种资产的收

益率和风险度。

A、完全正相关 B、完全负相关 C、完全不相关 D、完全相关 7、一年以内的短期政府债券通常被称作（D）。

A、货币债券 B、公债券 C、政府货币债券 D、国库券 8、金融市场最基本的功能是（B）。

A、合理地分配和引导资金 B、灵活地调度和转化资金 C、有效地实施宏观调控 D、促进资本的集中与转换 9、有价证券的二级市场是指（D ）。

A、货币市场 B、资本市场 C、证券发行市场 D、证券流通市场 10、股票的流动性首先依赖于（D ）。

A、转让市场的发达程度 B、股票自身的质量

C、对未来经济态势的预测 D、股票收益的保障程度

四、多项选择题（每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序

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号填写在括号内）

1、金融市场的自律性管理机构包括（B、C ）。

A、中央银行B、证券交易所 C、证券行业协会 D、证券公司 E、国家专设的管理机构

2、金融的基本功能是满足经济发展过程中的（A、B、 ）。

A、投资需求 B、融资需求 C、储备需求 D、服务性需求 E、消费需求 F、流通需求

3、金融工具的基本特征包括：（ABCD）

A、期限性 B、流动性 C、风险性 D、收益性 E、偿还性 4、新证券的发行包括（AB）两种方式。

A、公募 B、私募 C、招募 D、内募 E、外募 5、证券的承销包括（ABC）三种方式。

A、包销 B、助销 C、代销 D、联销 E、分销 6、下列属于货币市场的子市场是（ABCE ）。

A、可转让大额定期存单市场 B、回购协议市场 C、国库券市场 D、股票市场 E、同业拆借市场

7、证券公司经营的主要业务有（ABCDE ）。

A、有价证券信托 B、有价证券自营买卖 C、有价证券销售及认购 D、代理客户进行有价证券买卖 E、投资咨询及其它金融服务 8、决定债券收益率的因素主要有（ AC）。

A、利率 B、汇率 C、期限 D、发行价格 E、购买价格 9、金融市场的构成要素主要包括（ABCD ）。

A、参与者 B、交易价格 C、金融工具 D、组织方式 E、货币资本 10、实现金融市场的两个必备条件是：（B、D）

A、稳定的价格 B、完全的信息 C、充足的金融机构 D、完全由市场供求决定的价格 E、有效的金融监管 五、简答题

1、简述货币市场、资本市场的区别。

（1）货币市场是指以期限1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场又称作短期资金市场。主要有三个特点：交易期限短；交易的目的是解决短期资金周转的需要；所交易的金融工具有较强的货币性。

货币市场分同业拆借市场、商业票据市场、国库券市场和可转让大额定期存单（ＣＤs）市场。

（2）资本市场是指以期限１年以上的金融工具为媒介，进行长期性资金交易活动的市场,又称长期资金市场。资本市场的主要特点有四:交易的主要目的是解决长期投资性资金的供求需要;收益较高而流动性较差：资金借

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贷量大；价格变动幅度大。

资本市场分发行市场和交易市场。 2、金融市场的地位与功能、构成要素。

金融市场的地位与功能

(1)金融市场的地位：是整个市场体系中最基本的组成部分之一，是联系其他市场的纽带。

(2)金融市场的功能：满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换。

金融市场构成要素主要有四个：

(1)参与者：即参与金融市场交易活动而形成买卖双方的各经济单位。 (2)金融工具：即借以进行金融交易的工具，一般包括债权债务凭证和所有权凭证。

(3)交易价格：反映的是在一定时期内转让货币资金使用权的报酬。 (4)组织方式：即金融市场的交易采用的方式。 3、金融工具的基本特征是什么？包括哪些种类？

金融工具的基本特征有四个：

(1)期限性：是指一般金融工具有规定的偿还期限。

(2)流动性：是指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。

(3)风险性：是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。

(4)收益性：是指持有金融工具能够带来一定的收益。 金融工具的种类

(1)商业票据：是由企业签发的以商品交易为基础的短期无担保债务凭证，主要有本票和汇票两种。

(2)债券：是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债务凭证。

(3)股票：是股份公司发给出资者作为投资入股的证书和索取股息红利的凭证。

第六章 金融机构体系

一、填空

1、我国中央银行是 （中国人民银行） 2、我国政策性银行包括（中国开发银行 ）、（中国进出口银行）、（农业发展银行）。

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