反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版(3)

B汇款人的姓名、住所 C．汇款银行的名称和地址 D汇款人职业、工作单位

银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）AB

《外汇业务审批表》

OB《提取外币现钞备案表》 OC《外汇申报单》

D《涉外收入申报单（对私）：

对当日累计提取现钞等值万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（）B A．《外汇申报单》

B 提取外币现钞备案表 C《外汇业务审批表》

D涉外收入申报单（对私）：

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（）D

有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。 对

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人贷款企业的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。 对

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错

人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。 对

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告 错

对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析 对

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。 错

对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。 对

A开户银行须与客户核对帐户余额收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登！ 口记证．客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的．应要求其出具有关证！ 明．造成损失的．由其自行承担，

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洗钱合规部门上报该客户的销户情况以腫行可疑交易持续监控职责，

C知单位自发出通知之日起∞日内办理销户手续．淘期视同自愿销户．来划转款项： 列入久兵来取专户管理，

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识，别要点有哪些方面 ABCD

A是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是： 大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后， 资金流向

B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章， 同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告， C未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式：

存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其； 有效身份证件．如为业务代办人，需记录代办人信息：以转账存入， 的．资金应退还给原汇款人账户，

D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存，

对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（），ABCD

A银行营业网点经办人员 B银行客户经理 C客户 D代理人

对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（ CD

A银行营业网点经办人员 B国际业务结算人员 C客户经理

D经营部门负责人

对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（） ABCD

案例

人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时，发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务，的银行结算睡眠账户，该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改，请问银行应如何整改？，

个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。 错

A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。 B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信 C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有 效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进 行核查

D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（）ACD

A银行营业网点经办人员 B国际业务结算人员 C客户经理

D经营部门负责人

个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？ABCD

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 错

A银行营业网点经办人员 B客户经理

C经营部门负责人 D其他相关业务人员

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）ABCD

A银行营业网点经办人员 B国际业务结算人员 C客户经理

D经营部门负责人及其他相关业务人员

外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：ABCD

A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款： 或提前还款的，银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情， 况．对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符：

的，银行应深入调查，

B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为！ 办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存，

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？ ACD

A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿， 还贷款或提前还款的．银行应调查其还款资金来源是： 否存在可疑情况，

B销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产：

状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属： 关系

C销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意： 调查贷款是否被挪用，

D销户后银行可将客户销户资料一并销毁

人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（）ABC

A法人代表的授权书

B法人代表的身份证明文件 C代理人身份证明文件

D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（）ABC

A管理制度和工作制度 B分类参数体系 C评估计量体系 D系统控制体系

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？ABCD

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

对

A全面．真实．动态地掌控本机构 客户洗钱风险程度

B对所有客户采取不变的识别程序 C提前预防和及时发现可疑线索， 有效控制洗钱风险

D为本机构对洗钱风险进行全面管 理提供依据

客户洗钱风险分类管理目标有哪些？ACD

A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯 做法

B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明 确要求

C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投 入不变的情况下提高风险控制效果 □D客户洗钱风险分类是额外要求

客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？ BC

A属于银行内部保密信息 B直接关系到客户风险分类 C需要对客户严格保密

D避免被犯罪分子知悉后有意 规避有关的风险控制措施

对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项() ABCD

A全面性

□B定性与定量相结合 C持续性 □D保密性

客户洗钱风险等级分类的原则是什么？ ABCD

A对客户洗钱风险分类进行静态、不 变的管理

B对客户洗钱风险分类进行动态、持 续的管理

C不管影响因素如何变化也不必调整 等级分类

D根据影响因素的变化随时调 整等级分类

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？ BD

A地域、行业 B身份、国籍 C交易目的 D交易特征

银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？ABCD

A金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗 钱不合作国家或地区

B被联合国．美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名 单的国家或地区

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