反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版(2)

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责 错

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 对

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑， 对

A客户的姓名 B客户的性别 C客户的国籍 D客户的职业

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业 务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）ABCD

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 错 应登记常住地。

A华侨出具中国护照

B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证 C台湾居民出具台湾居民往来大陆通 行证或其他有效旅行证件

D外国公民出具护照或外国人永久居 留证，或者国家法律法规及有关文！ 件规定的其他有效证件

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD

A工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件 B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件 C税务登记证及加盖公章的复印件 D加盖公章的法定代表人证明书

法定代表人的有效身份证件复印件

为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件？ABCD

业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。 .对

案例

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？ 合理

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准 件的要项是否为账户开立

B外汇管理局核发的《外债登记证是否有效

DC外债借款合同上的要素与《外债登记证是否相符

D国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账 户批准书》

开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？ABC

A留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件； 的复印件或影印件，

B了解其关联企业控股股东或者实际控制人，

C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇， 管理局进行基本信息登记，

D登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手， C续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或： 变更手续

开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？ABCD

A资本转移 B直接投资 C证券投资

D衍生产品及贷款

资本项目主要包括什么？ABCD

A国家外汇管理局核发的开户通知书和《外商投资企业外 汇登记证

B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C公司章程、验资证明、股权证明等

D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社 团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代 码证和税务登记证等

外商投资企业开立经常项目下外汇账，需要出示的证明文件包括哪些（）ABCD

A要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证： 明文件．如企业法定代表人为中国公民须联网核查其身份证：

B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份， 证件，并通过联网核查代理人身份证：

C了解其关联企业控股股东或者实际控制人了解其境外投资款：

项的资金来源及资金投入的真正目的！

D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互： 平台中所登记的信息进行核对二者相一致的可为其开立资本项 目外汇账户！

开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？ABCD

A要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文 件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基 本信息

B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身 份证明文件的种类、号码

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）ABCD

A非经营性外汇收付

B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄 账户间的资金划转

C经常项目项下经营性外汇收支

D投资并购专用账户内资金的境内划转

外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？（）AB

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的 要项是否为账户开立

B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并 经外汇管理局核准

D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？ABCD

□A银行营业网点经办人员 B客户经理

C经营部门负责人 D其他相关业务人员

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？ABCD

A大额现金开户 B异常开户

C存款的资金来源、金额与存款人身份背 景、职业背景、收入情况是否相符 D一般存款账户

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面 ABC

A客户行为异常

B客户有洗钱嫌疑 C客户提出销户

D客户代理人没有授权，

下列哪种情况出现时，应重新识别客户？ABD

A客户及其日常经营活动 B客户办理结算情况 C客户买卖外汇情况 D客户开销户情况

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）ABCD

A简洁性 B真实性 C完整性 D必要性

银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？BC

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务 错

A姓名或者名称

B身份证件或者身份证明文件种类 C身份证件号码 D注册资本 E法定代表人

客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面（）ABCDE

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 对

银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。 对

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点 对

对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等 错

A汇款人的姓名或者名称

B汇款人账号、住所 C．收款人的姓名、住所 D汇款银行的地址

汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABC

A．可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B应要求境外机构再次补充

银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家她区）则银行（）A

OA．汇款人工作单位 OB汇款人住所 C汇款行地址，

D汇款人身份证明文件

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？B

A客户身份识别 B客户身份资料 C可疑交易报告 D交易记录保存

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（）ABD

A互联网

B银行黑名单系统

C公民身份联网核查系统 D公证机关

查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查（）ABC

A结婚证 B完税证明

C．单位出具的收入证明 D驾驶证

在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）BCD

A实地查访

B要求客户补充身份资料 C回访客户

D向公安机关核查

对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施() ABCD

A收款人的姓名、账号住所

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