2010年证券从业资格考试终极复习讲义1125(4)

▲协议平台接受交易用户申报的类型包括：意向申报、定价申报、双边报价、成交申报和其他申报。

(3)协议平台按不同业务类型分别确认成交，具体成交的时间规定为：

①权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日15:00～15:30。 ②公司债券的大宗交易、专项资产管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9:15～11:30、13:00～15:30。

【例题】权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。 A.9：15～1 1：30 B.9：30～1 1：30 C.13：00～15：27 D.15：00～15：30 答案：D

第四章 证券经纪业务 本章主要考点

1.熟悉证券经纪业务的含义和特点; 2.掌握证券经纪关系的确立过程;

3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容; 4.掌握开立交易结算资金账户的要求;

5.掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容; 6.熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务; 7.熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求; 8.熟悉经纪业务主要环节的操作规范;

9.熟悉投资者教育和适当性管理的重点内容; 10.熟悉经纪业务中的禁止行为;

11.熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务; 12.熟悉证券经纪业务营销监管的基本要求; 13.熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求; 14.熟悉证券经纪业务的风险种类; 15熟悉经纪业务的风险防范措施;

16.熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。

第一节 证券经纪业务概述(为原来第二章第一、二节) 一、证券经纪业务的含义(熟悉)

▲证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

▲在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 ▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。在我国，证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。 ▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

▽证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。 ▽证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险。

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我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。

▲证券经纪商的作用：

(1)充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流动性和效率。 (2)提供信息服务。

证券经纪商提供信息服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。 【例1】(判断题)证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。( ) 答案：错。应该是：委托代理关系。

【例2】在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自( )。 A.收取佣金 B.赚取差价

C.收取的咨询费用 D.证券发行费用 答案：A

【例3】下列选项中，不是证券经纪商应发挥的作用的是( )。 A.充当证券买卖的媒介 B.提高证券市场效率 C.提供信息服务 D.防止股价波动 答案：D

二、证券经纪业务的特点(熟悉) (一)业务对象的广泛性

所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。证券经纪业务的对象还具有价格变动性的特点。 (二)证券经纪商的中介性 (三)客户指令的权威性

在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。

证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。 证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。如果情况发生变化，即使是为维护委托人的权益不得不变更委托人的指令，也应事先征得委托人的同意。 (四)客户资料的保密性

【例1】下列不属于证券经纪业务特点的是( )。 A.证券经纪商的中介性 B.客户资料的保密性 C.客户指令的权威性 D.交易物的不变性 答案：D

【例2】关于证券经纪业务，以下表述不正确的是( )。 A.在证券经纪业务中,委托人的指令具有权威性 B.经纪商可以根据情况变化,自行改变委托人的委托价格

C.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委托事务 D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失,应承担赔偿责任 答案：B

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三、证券经纪关系的建立 (一)证券经纪关系的确立(掌握)

1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。

▲《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等。

▲《客户须知》让投资者了解股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托、公司客户投诉电话等事项。

2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

(熟悉)《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

(甲乙方声明承诺见教材86页)

我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。 3.开立资金账户与建立第三方存管关系

▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。

▲证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。

▲开立资金账户遵守“实名制”。资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。

▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。客户需提交文件：身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等。

▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码)。客户在正常的交易时间内可以修改密码。

第二节 证券经纪业务的营运管理

证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的运作管理。营业部经纪业务的运作管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。

一、经纪业务营运管理的一般要求(熟悉) (一)前后台分离和岗位分离

前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前后台人员不得兼职;营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作;电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。

(二)重要岗位专人负责，严格操作权限管理

▲经纪业务的不同环节，账户管理、资金管理、委托买卖、清算交割、咨询服务等岗位，应按不同岗位定员、定职。

▲资金存取和其他岗位不得合并，其他岗位电脑终端无权进入资金存取系统，资金岗位工作人员和其他岗位的工作人员不得兼职或串岗操作。

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▲账户管理应专人负责，其他岗位和人员不得兼办或串岗。

▲对各岗位和各部门电脑用户权限应按职责严格限制并经常检查，应随人员变化而及时调整。 (三)营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务

营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益，不得私下接受及全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、资金三方存管申请与开通、委托买卖及交割、挂失与解挂、冻结与解冻、客户资料修改，开通客户交易委托权限、指定(变更)存管银行等事项。 (四)营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案

营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料的保存期限不得少于20年。 (五)证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理 二、经纪业务主要环节的操作规范(熟悉)

经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割 等。 (一)证券账户管理

证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。 1.代理开立证券账户

(1)境内自然人申请开立证券账户。

▲由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。(如果委托他人代办，需提供经公证的委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。)

▲申请开立B股账户，需先开立B股资金账户，凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。 (2)境内法人申请开立证券账户

▲客户填写《机构证券账户注册申请表》，提交有效的身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

▲境内法人还需要提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。

▲境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。 (3)境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户 ▲客户填写《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》。 ▲有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字。

▲创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证书》或省级(含副省级城市)以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件。

(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性。在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

(5)复核员实时复核，确认合格后在注册申请表上注明“已审核”并签名，同时加盖开户业务专用章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

(6)按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据;实时接收中国结算公司返回的确认结果，按规定格式打印证券账户卡或B股账户确认书(以下统称“证券账户卡”)或代办股份转让账户卡，加盖开户代理机构“证券账户开户业务专用章”后交申请人。

(7)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。

【例题】境内法人申请开立证券账户时，客户填写( )，并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。 A.《自然人证券账户注册申请表》

B.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》 C.《证券账户注册资料查询申请表》

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D.《机构证券账户注册申请表》 答案：D

2.证券账户卡挂失补办。 (1)自然人申请挂失补办

补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部(或B股托管机构)出具的原证券账户冻结证明。

(2)法人申请挂失补办

法人客户经办人(被授权人)填写挂失补办证券账户卡申请表

补办原号码证券账户卡：提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件;经办人有效身份证明文件及复印件。

补办新号码证券账户卡：境内法人提交法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。

对于未办理指定交易的上海证券账户持有人，申请补办证券账户卡之前，应先办理指定交易手续。 (3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

(5)收市后将客户留存资料交业务主管归档。 3.证券账户注册资料的查询(新增)

(1)自然人申请查询：填写《证券账户注册资料查询申请表》，并提交相关证件。 (2)法人申请查询：填写《证券账户注册资料查询申请表》，并提交相关证件。

(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

(5)经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人。 4.证券账户注册资料变更

当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。 将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。 第三节 证券经纪业务的营销管理(新增) 一、证券经纪业务营销的主要内容(熟悉)

证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。

与一般企业营销类似，证券经纪业务营销的内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策划及营销渠道选择等。具体而言，包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。 (一)客户招揽

客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。 1.目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。 2.客户关系建立是客户招揽的保证。

3.客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。 【例1】( )是证券经纪业务营销的关键环节。 A.目标市场选择

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