融资租赁项目可行性研究报告书(3)

26日国务院会议讨论通过、8月27日印发的《关于大力实施促进中部地区崛起战略的若干意见》，指出当前和今后一个时期是中部地区巩固成果、发挥优势、加快崛起的关键时期，强调中部地区是全国“三农”问题最为突出的区域，是推进新一轮工业化和城镇化的重点区域，是内需增长极具潜力的区域，在新时期国家区域发展格局中占有举足轻重的战略地位，明确中部地区的“三基地、一枢纽”区域定位（粮食生产基地、能源原材料基地、现代装备制造及高技术产业基地、综合交通运输枢纽），确定重点任务是：(一)规划建设一批现代农业示范区，推进大型煤炭基地、储运中心和电力基地建设，建设布局合理、安全环保的原材料精深加工基地。(二)壮大现代装备制造及高技术产业基地实力，推动汽车、大型机械、特高压输变电设备、轨道交通设备、船舶等装备制造业升级和发展，推动形成一批具有核心竞争力的新兴产业集群，推进新型工业化进程，有序承接国内外产业转移。（三）统筹发展各种运输方式，加强与东部沿海和西部地区的交通通道建设，强化中部六省之间的互联互通，全面提升综合交通运输能力，进一步巩固和强化中部地区在全国综合运输大通道中的战略地位。加快长江、淮河干流及重要支流高等级航道和重点内河港口建设，新建和扩建一批支线机场，鼓励发展通用航空。(三)加快构建沿陇海、沿京广、沿京九和沿长江经济带。(四)扶持欠发达地区加快发展。(五)千方百计扩大就业，健全社会保障体系。(六)加强资源节约和环境保护。(七)支持武汉、郑州、长沙等地区加快金融改革和金融创新。中部崛起首先是“三基地、一枢纽”基础设施与产业的建设尤其是铁路、公路、机场、煤炭储运与输气管道、水利枢纽等基础产业以及现代装备制造及高技术产业基地建

设。由于融资租赁是与设备联系在一起的，对物流的形式较熟悉，可适时地加入中部崛起建设，为其引进先进的技术和机器设备，促进其生产力水平的提高。

随着中部崛起战略实施的全面展开，需要大量的资金投入。国家财政的投入固然重要，金融业也要担当重要的角色，需要以新思路、新办法，建立新的融资机制。作为银行贷款的有力补充，融资租赁业也应该充分发挥其作用与影响。特别在赋予中部崛起以“发挥中部地区区位优势，构筑承东启西、连南接北的战略枢纽，加快形成协调互动的区域发展新格局”、“激发中部地区内需潜能，拓展发展空间，支撑全国经济长期平稳较快发展”、“破解城乡二元结构，加快推进基本公共服务均等化”重任的情况，中小企业的支持与发展成为不可或缺的一环，为此，《关于大力实施促进中部地区崛起战略的若干意见》明确要求“支持中部地区加快金融改革和金融创新，鼓励符合条件的金融机构在中部地区设立分支机构，支持地方性金融机构发展，支持符合条件的中小企业上市融资和发行债券，支持中小企业融资担保机构规范发展”，作为中小企业融资的针对性金融工具，融资租赁理应得到到优先发展。

三、融资租赁项目建设可行性

（一）拟设融资租赁公司的成立目标

拟成立的租赁公司将充分利用合资各方股东的客户资源及资金优势，在国家宏观调控政策引导下，顺应经济发展趋势，为大中型国有企业、具有发展潜力的中小企业、规范的上市公司以及国家大力发展的、符合国家

发展规划的、国家发改委批准的项目提供融资租赁等服务。租赁公司定位服务的目标行业和领域包括制造业设备、现代物流业、商业地产、可再生能源、冶金设备、新能源行业、医疗卫生行业、生物工程、光电科技、信息工程以及城市基础设施建设及公用事业行业，从而为中部地区的崛起与发展营造更有利的资金环境。

（二）组建租赁公司己具备的条件

拟设融资租赁公司各方股东拥有雄厚的资金基础、广泛的客户群体及丰富的风险管理经验，拟注册设立的融资租赁公司将利用上述优势以及我国良好的政策环境为其他实体企业提供完善的融资租赁服务。

1、良好的政策环境。

一是国家大力支持融资租赁业发展。我国自上世纪80年代初开始从国外引进融资租赁业务，2001年8月商务部颁布《外商投资租赁公司审批管理暂行办法》， 2005年2月颁布《外商投资租赁业管理办法》，2009年3月商务部降低外资租赁公司准入门槛，将注册资本低于5000万美元的审批权下放至省级商务主管部门和国家级经济开发区，2009年6月进一步放宽到计划单列市、新疆生产建设兵团、副省级城市商务主管部门。内资融资租赁企业方面，商务部于2004年10月下发《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》，大力开展内资企业融资租赁业务试点，迄今为止已经先后批准了九批计80家内资试点租赁公司。2007年3月银监会颁布《金融租赁公司管理办法》，先后批准设立20家金融租赁公司。一系列扶持政策的出台使得融资租赁公司的设立运作程序更加规范、方便、快捷，业务发展政策支持力度不断加大。2010年底商务部发布《关于“十二五”

期间促进融资租赁业发展的指导意见》，支持融资租赁企业运用保理、上市、发行债券、信托、基金等方式拓宽融资渠道，降低融资成本；鼓励企业通过资产证券化等方式盘活租赁资产，创新融资模式；鼓励融资租赁企业加强与银行、信托等金融机构合作，并于2011年底制定发布《关于“十二五”期间促进融资租赁业发展的指导意见》。截至2012年6月底，全国共有各类融资租赁企业近400家，融资租赁合同余额达到1.28万亿元。

二是地方政府高度重视融资租赁业发展。天津、上海、深圳、宁波、重庆、北京等地陆续出台了支持融资租赁的政策措施，将其作为新的经济增长点，为融资租赁公司的设立及融资租赁业务的开展的提供了非常优惠的条件。作为中部崛起战略支柱城市和国家综合改革配套试验区，湖北先后以鄂政发[2011]20号文《湖北省人民政府关于进一步加快资本市场发展的若干意见》和十二五金融发展与改革规划的形式，明确提出将融资租赁作为加大金融创新，完善金融市场体系、增强金融服务经济能力的一个重要组成部分，积极支持设立和引进各类金融租赁公司和融资租赁公司，大力扶持各类融资租赁公司做大做强，形成龙头和聚集效应，并为此制定了多项优惠政策，其中包括：经国家批准经营融资租赁业务的单位所从事的融资租赁业务，以其向承租者收取的全部价款和价外费用（包括残值）减除出租方承担的出租货物的实际成本后的余额为营业额计算营业税，对新设或新迁入的融资租赁法人机构，自开业年度起两年内，由税务登记地财政部门按其缴纳的营业税和所得税省及省以下部分给予等额奖励。

2、充分的市场调研及优秀的管理人才

为了筹建融资租赁公司，合作各方股东进行了充分的调研和准备。A集团有限公司与B投资有限公司对中国融资租赁市场、拟从事行业背景概况、企业融资需求及中国的相关法律、政策等方面均进行了充分的市场调研，对融资租赁业务的运作模式和交易结构亦开展了详尽的分析、评估，并积极、谨慎地筹划建立专业风险控制机制，设计了一整套嫁接信用、锁定风险的适合中国国情的融资租赁业务模式，确保风险可控目标的实现。而且，A集团有限公司与B投资有限公司熟悉本土情况，有广泛的人脉资源，在项目开发和整合资源上有着得天独厚的能力。

融资租赁公司拥有经验丰富的高级管理团队及专家顾问团队，包括：资深的产业、金融、融资租赁背景的高级管理团队及专家顾问团队，在国内、外从事投资、融资的专业人才。融资租赁公司的团队成员具有金融、融资租赁、财务、会计专业的博士、硕士、MBA学历，具有长期、丰富的从业经验和业务开拓能力，能帮助客户寻找最佳的融资租赁解决方案以及提供咨询服务。同时，融资租赁公司还将通过实施人才战略，加紧引进、培养、储备融资租赁行业的优秀、高端人才，为拟设立的融资租赁公司建立巨大的人才储备库。融资租赁公司将利用投资方的优势以及自身的管理团队等优势，在公司成立初期顺利迅速开展业务，积累经验并扩展业务。

3、广泛的资金来源及优质的客户群体

融资租赁公司的合作各方股东资金基础十分雄厚，可根据实际业务需要为融资租赁公司提供借款等支持。融资租赁公司的注册资金来源于股东自有资金，开展业务所需的资金除资本金外，融资租赁公司还拥有境内及境外多元化的融资渠道。融资租赁公司将凭借良好的沟通能力，模板式的

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