《互联网金融法律与风险控制》课程标准

《互联网金融法律与风险控制》课程标准

1.课程性质

《互联网金融法律与风险控制》是互联网金融专业学生的专业核心课程，是为了提高学生的法律风险意识而设臵的课程。本课程通过教学使学生详尽了解关于互联网金融监管、互联网金融消费者保护、互联网金融立法、互联网金融的法律风险、互联网金融的法律法规等方面的内容。通过本课程的学习使学生掌握对互联网金融投资者风险控制和权益保护、网络借贷业的法律风险控制、众筹的法律风险控制、\宝宝类\互联网直销基金的法律风险控制、网络虚拟货币的法律风险控制、互联网保险的法律风险控制、第三方支付的法律风险控制、可信电子数据证据的保存方式等详细内容，并可以运用所学内容为投资者和从业者预见风险、识别风险、防范风险、控制风险以及为事后的法律解决办法提供详尽的建议和对策。

2.课程设计理念

本课程设计的总体思路是以就业为导向，在行业专家对互联网金融专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。教学过程中，要通过社会实际案例，同时结合多种教学方式让知识立体化，同时开拓学生的学习思路与认知面，让学生对外面的世界，对现实的问题有进一步的感性认识，提高学生分析问题、解决问题的能力和创新能力等，从而提升学生的综合素质。 3.课程目标

本课程是使学生在学习了互联网金融其他专业课程的基础上，进一步深化对互联网金融的法律与风险意识，理解互联网金融法律与风险控制理论知识，掌握预见风险、识别风险、防范风险、控制风险的基本原理和相关技术方法，为日后从事互联网金融法律与风险控制的理论研究和实际应用打下坚实的基础。 3.1能力目标

3.1.1能够灵活运用互联网金融监管、立法、风险以及法律法规等方面的知识预见风险、识别风险、防范风险、控制风险；

3.1.2能够了解分析互联网金融风险控制的基本思路；

3.1.3具备良好的综合知识，具有运用专业知识提出问题、分析问题和解决问题

的实际能力。 3.2知识目标

3.2.1能够明确互联网金融监管的缺失以及监管责任；

3.2.2能够掌握互联网金融现有的立法与法律法规，并了解我国互联网金融立法的发展趋势；

3.2.3能够掌握目前我国互联网金融领域的法律风险以及风险控制方式。 3.3素质目标

3.3.1具有乐观向上的心理素质和健康的身体素质； 3.3.2具有团队意识和良好的团队合作精神； 3.3.3具有较好的诚信品质和较强的责任意识； 3.3.4具有较强的自学能力及开拓创新精神。 4．课程内容标准

4.1理论知识与实践技能框架 序章节理论教学内容 号 名称 风险预防的十大门道 高利转贷罪的风险控制 非法发放贷款的风险 投资者信息保护 投资者接受适当的投资产品 投资者解决纠纷的方式 核心法规与具体法条 序章节理论教学内容 号 名称 理论学时 1 1 2 2 1 了解：投资产品类型掌握：投资者的权益保护办法 了解：投资者的信息维护方式掌握：风险类型理解：风险预防与控制方式 实际案2 例分析 实实验实践说训项目 学明 时 理论教学要求 投资者的风险1 控制和权益保护 投资者的证据保存 1 1 1 理论理论教学要求 实验实实说训项目 践明 学时 贷款人资金合法性的风险控制 黑名单信息披露制度的风险控制 网贷平台网络安全P2P网贷的法律风险控制 业的非法吸收公众存款2 法律罪的风险控制 风险集资诈骗的法律风控制 险控制 泄漏客户信息的法律风险防范 其他法律风险的控制 众筹的功能和两大类型 实物回报类众筹的众筹法律风险 的法股权回报类众筹的3 律风法律风险 险控其他法律风险 制 众筹合法化的思考 核心法规与具体法条 “宝宝类”互联网直4 销基金的法律风险控制 序章节号 名称 常见的法律风险 网络安全的风险控制 相关法规的主要规定 1 1 1 1 2 1 1 1 2 2 1 1 1 2 2 1 了解：“宝宝类”互联网直销基金的相关法规 理解：常见的法律风险类型，原因，表现形式 掌握：对常见风险类型的控制方式 了解：众筹的功能以及类型 掌握：各类众筹所面对的法律风险 了解：P2P网贷行业风险发展背景掌握：对各类情况的风险控制方法 人人贷法律风险控制分析 学时 4 众筹网法律风险控制分析 2 余额宝法律风险控制分析 2 核心法规 1 理论教学内容 理论理论教学要求 实验实实说训项目 践明 学时 助推洗钱的法律风险 恶化金融秩序的风险 容易被个人、机构或某个国家操控的风险 持有比特币的法律风险 比特币交易平台的法律风险 核心法规 网络安全的风险 经营和产品设计风险 风险控制之道 1 1 1 1 1 1 2 2 1 1 1 1 1 1 2 1 2 2 1 了解：第三方支付的相关法律法规掌握：第三方支付的风险类型以及相关的风险控制方法 支付宝支付流程风险分析 了解：互联网保险的相关法律法规掌握：互联网保险的风险类型以及相关的风险控制方法 模拟网上投保机动车辆保险后分析其法律风险 了解：网络虚拟货币相关法律法规 掌握：虚拟货币的法律风险类型 撰写网络虚拟货币法律风险调研报告 学时 网络虚拟货币5 的法律风险控制 4 互联网保险的6 法律风险核心法规与具体条控制 款 网络与信息安全的第三风险 方支交易安全的风险 付的信用卡套现风险 7 法律资金账户管理的风风险险 控制 法律风险的控制 核心法规 可信电子数据证据的法电子律效力保障及相关数据法律规定 8 证据保障电子合同、单的保证法律效力的方法 存方核心法规 式 4.2学习策略 策略类型 4 2 了解：可信电子数据的相关法规 掌握：可信电子数据的保存方式 电子合同法律效力保障方案设计 4 策略描述 1、要求课前预习 2、布臵思考题，要求通过各种手段收集相关资料 3、独立完成课后作业，及时批阅反馈 4、课中采用多种方式互动，促进学生积极思考 认知策略 元认知策略 资源管理策略 5.教学实施建议

1、要求课后认真阅读教材 2、鼓励参加相关知识的学习 3、联系社会现状，激发学生的自觉性、主动性 1、参阅图书馆相关藏书资料 2、关注经济活动中的真实案例 5.1教学模式及建议

5.1.1教学设计要符合学生生理和心理特点。

教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。在教学中教师应该注意:

（1）教学方法符合教学目的、任务和要求；

（2）要为学生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我发展的空间；

（3）鼓励学生通过体验、实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力；

5.1.2关注学生的情感，营造宽松、民主、和谐的教学氛围。

学生只有对自己、对本专业、本课程的学习有积极的情感，才能保持学生学习的动力并取得成绩。消极的情感不仅会影响学生学习的效果，而且会影响学生的长远发展。因此，在教学中教师应该自始至终关注学生的情感，努力营造宽松、民主、和谐的教学氛围。教师要做到:

（1）尊重每个学生，积极鼓励他们在学习中的尝试，保护他们的自尊心和积极性；

（2）把专业知识的教育与情感教育有机地结合起来，创设各种合作学习的活动，促使学生互相学习、互相帮助，体验集体荣誉感和成就感，发展合作精神； （3）特别关注性格内向或学习有困难的学生，尽可能多地为他们创造实践的机会；

（4）建立融洽、民主的师生交流渠道，经常和学生一起反思学习过程和学习效果，互相鼓励和帮助，做到教学相长。 5.1.3走出课本，走进生活。

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