代销金融产品相关制度发放至营业部题库(4)

B

3. （ ）对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。

A. 中国证监会 B. 国务院 C. 银监会 D. 中国证券业协会 D

4. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( )，确定适合购买的客户类别和范围

A.向所有客户推荐 B.可在媒体推介 C. 划分风险等级 D.根据客户需求 C

5. 代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为，涉及的主体有三类：金融产品发行人、( )、金融产品购买人

A.证券公司 B.参与人 C. 托管人 D.委托人 A

6. 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ ）的规定。 A.证监会 B.证券业协会 C.银监会、保监会 D.交易所 C

7. 证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级，并制作（ ），建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

A. 金融服务风险等级评估表 B. 基金风险评估表 C. 金融产品说明书 D. 金融产品推介书 A

多选

1. 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ ）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。（多选） A.平等 B.自愿 C.公平 D.诚实信用和适当性 ABCD

2. 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。(多选)

A. 发行依据 B. 投资安排 C. 基本性质 D. 风险收益特征 ABCD

3. 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ ）（多选）

A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 B. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

C. 不得私自受理客户咨询、查询、投诉，应当全部由委托人受理

D. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司承担担保责任 AB

4. 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（多选） （ ）

A.性别 B. 财产和收入状况 C. 金融知识和投资经验 D. 风险偏好 BCD

5. 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（多选） （ ） A. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B. 根据客户自身实际情况，向其推介产品 C. 与客户分享投资收益、分担投资损失

D.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 ACD

6. 制定《代销规定》的意义： （多选） （ ） A.支持行业创新发展的需要 B.保护客户合法权益的需要 C.让更多的人参与市场

D.完善监管规则体系的需要 ABD

7. 《证券公司代销金融产品管理规定》中的核心要求是（多选） （ ） A. 委托人资格审查 B.金融产品审查评价 C.了解客户、客户风险承受能力评估 D.适当性管理 ABCD

8. 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：( ) 多选

A. 了解客户的标准、程序和方法；

B. 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法； C. 评估适当性的标准、程序和方法； D. 执行投资者适当性制度的保障措施。 ABCD

9. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解客户以下信息：（ ）多选

A. 财务状况 B. 投资知识 C. 风险偏好 D. 星座 ABC

判断

1. 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。包括境外发行销售的金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。（判断）（ ） 错误

2. 接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。（判断） （ ） 错误

3. 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，可以向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。（判断） （ ） 错误

4. 证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。（判断） （ ） 正确

5. 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（判断） （ ） 正确

6. 放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。（判断） （ ） 正确

7. 期货IB是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于《代销规定》定义的代销。（判断） （ ） 正确

8. 若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；若还要代销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格.（判断） （ ） 正确

9. 证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（判断） （ ） 错误

10. 证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。（判断）( ) 正确

11. 金融类资产不低于500万元人民币，同时风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级的个人投资者，即可要求证券公司将其划分为专业投资者。（判断）（ ） 错误

12. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历，这是成为专业投资者的必要条件之一。（判断） （ ） 正确

委托人审核制度题目

单选——10题

1、委托人审核评估结果应当以书面及电子方式记载、留存至少（ ）年 E、 3 F、 5 G、 10 H、 20

2、对于成立不足（ ）完整会计年度的委托人，至少应提供一个完整会计年度的财务报表。对成立时间不满一个会计年度的委托人暂不按照此制度进行资格审核。

A、 两个 B、 三个 C、 五个 D、 八个

3、★★★★★等级委托人的评级总分应为（ ） A、 ≥95 B、 ≥90 C、 ≥80 D、 ≥70

4、当委托人净利润近三年复合增速为（ ）时，其财务状况等级可评为盈利能力强

A、 ≥40% B、 ≥30% C、 ≥20% D、 ≥10%

5、当委托人资产负债率为（ ）时，其财务风险较高 A、 ≥80% B、 ≥70% C、 ≥60 D、 ≥50%

6、委托人审慎评级结果应当作为公司防范委托人风险的重要依据。委托人获得（ ）评级方可认定为合格的金融产品发行人当委托人 E、 二星及二星以上 F、 三星及三星以上 G、 四星及四星以上 H、 五星及五星以上

7、委托人资格审核评级由公司总部研究所进行定量及定性分析，并得出初步的评级结果。并上报公司( ) E、 合规风控部 F、 经管总部 G、 资产管理部 H、 总部研究所 8、根据《国联证券委托人审慎评价表》，委托人财务状况占审慎调查方向的（ ）资格审核 A、 70% B、 60% C、 50% D、 40%

9、根据《国联证券委托人审慎评价表》，委托人经营管理审慎调查方向中，股权结构及组织架构占（ ） E、 15% F、 20% G、 25% H、 30%

多选——6题

1、 公司在与委托人签订委托代理协议时，应了解委托人的哪些情况？

E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规

2、委托人审查制度中的强制性审查条件包括哪些？

E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规

3、委托人审查制度中的一般性审查条件包括哪些？

A、 诚信状况 B、 经营管理

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