中国银行股份有限公司河南省分行银行承兑汇票承兑业务操作规程(2

附件2：

中国银行股份有限公司河南省分行银行

承兑汇票承兑业务操作规程

(2007年版)

二OO七年七月三十日

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目 录

一、受理承兑业务申请……………………………………3 二、承兑前调查审查………………………………………6 三、承兑审批………………………………………………10 四、承兑业务授信发放审核………………………………10 五、签署承兑协议，落实担保条件………………………11 六、出 票…………………………………………………12

七、承 兑…………………………………………………13 八、到期收款………………………………………………15 九、解付到期票款…………………………………………16 十、持票人开户银行委托收款……………………………18 十一、承兑汇票未用注销…………………………………19 十二、挂失与解除…………………………………………21 十三、承兑汇票保证金……………………………………23 十四、承兑汇票凭证………………………………………27 十五、承兑汇票查询查复…………………………………30 十六、承兑业务会计核算…………………………………34 十七、风险控制要点………………………………………36 十八、附 则………………………………………………40

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中国银行股份有限公司河南省分行银行

承兑汇票承兑业务操作规程

(2007年版)

根据?中华人民共和国票据法?、?支付结算办法?、?中国银行股份有限公司河南省分行银行承兑汇票承兑业务管理办法(2007年版)?等有关法规制度,特制定本规程。

本规程适用于符合?中国银行股份有限公司开办银行承兑汇票承兑业务准入、退出管理办法(试行)?（中银营文[2006]32号）准入条件,并经省分行审批，报总行营业部备案的境内机构。

一、受理承兑业务申请

（一）承兑申请人应具备的条件：

1、承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求；

2、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织；

3、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源；

4、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系；

5、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具

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有合法的商品交易和债权债务关系；

6、承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户(以下简称结算账户)，并有一定的结算业务往来；

7、承兑申请人原则上应就敞口风险金额（即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保；

8、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录。

对于缴存100％保证金及足额担保的承兑业务，承兑申请人可不受上述第1、7条的限制。 （二） 承兑申请人提交资料：

1、办理有风险敞口的银行承兑汇票业务提供资料： （1）“银行承兑汇票承兑申请书”（附件（1））；

（2）承兑申请人资格证明文件及有关法律文件，包括但不限于： A、经年审合格的营业执照原件及复印件；

B、法定代表人证明书和授权委托书原件及复印件（不需授权的则不提供授权委托书原件及复印件）；

C、组织机构代码证原件及复印件； D、公司章程等；

E、承兑申请人就申请办理的承兑业务已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求进行有效决策的相关文件（如承兑申请人为公司的，应按照其公司章程规定提交董事会/股东会/股东大会决议等有效决策性文件）。

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F、经年检合格的贷款卡和密码。

（3）与承兑汇票内容相符的购销合同原件与复印件； （4）承兑申请人开户许可证；

（5）原则上需提供近三年及近期的财务报表（年度报表应经会计师事务所审计）和审计意见；

（6）担保人的基本情况；

（7）担保人的营业执照、组织机构代码证、贷款卡及密码； （8）担保人近三年及近期的财务报表（年度报表应经会计师事务所审计）和审计意见；

（9）按?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国担保法?等法律法规、监管规定证明担保人提供担保已进行有效决策的相关文件材料（如担保人若为公司的，就担保事项按照法律法规、监管规定及公司章程规定提交有效的股东会/股东大会或董事会决议;担保人若为自然人的，应提交其本人身份证明，已婚自然人做为担保人的，保证合同上应由保证人夫妻双方签字，并出具结婚证等证明文件）。

（10）抵、质押物有关资料（清单、权属证明和评估报告等）； （11）其他需要提交的资料。

对于无担保条件的承兑业务，可不受上述（6）至（10）项的限制。

2、办理符合我行质押条件的足额质押承兑汇票业务除上述有关担保资料外，还须提供：

（1）用于质押的定期存单、国债、银行承兑汇票原件及复印件；

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