2016年中国银行业高管人员任职资格考试题集(5)

A、50%。 B、60% C、80% D、100%

9、商业银行计算核心资本充足率时，不能从核心资本中扣除以下哪个项目 A、普通股B、商誉；C、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%； D、商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。

10、商业银行对中国人民银行外币债权的风险权重为（ ）。 A、0% B、5% C、10% D、20%

11、商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为 A、50% B、20% C、0% D、10%

12、商业银行对我国其他商业银行债权中原始期限四个月以内（含四个月）债权的风险权重为（ ）。

A、0% B、10% C、20% D、50%

13、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为

A、0% B、10% C、20% D、50%

14、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为（ ） A、100% B、80% C、50% D、0% 15、商业银行对企业的风险权重为（ ）。

A、100% B、80% C、60% D、50% 16、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（ ）

A、50% B、100% C、70% D、30%

17、交易账户总头寸超过（ ）亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。 A、85 B、80 C、60 D、50

18、不须计提市场风险资本的商业银行，必须（ ）向银监会报告市场风险头寸。 A、每季 B、每月 C、每半年 D、每年

19、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（ ）内。 A、四个月 B、一个月 C、三个月 D、半年 20、商业银行最迟要在（ ）达到最低资本要求。

A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2010年1月1日 D、2006年1月1日 以上试题答案均为A

人行《网上银行业务管理暂行办法》试题

1、为规范和引导我国网上银行业务健康发展，有效防范银行业务经营风险，保护银行客户的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、______，特制定《网上银行业务管理暂行办法》。D

A《中华人民共和国公司法》 B《中华人民共和国电子签名法》 C《中华人民共和国票据法》 D《中华人民共和国商业银行法》 2、本办法适用于__________。B

A政策性银行、中资商业银行 B经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的各类银行机构 C合资银行、外资银行 D外国银行分行 3、本办法所称网上银行业务，是指银行通过______提供的金融服务。C

A专用网 B电讯网 C因特网 D内部网

4、银行机构在中华人民共和国境内开办网上银行业务，应在开办前向______提出申请，经审查同意后方可开办。C

A银监会 B外管局 C中国人民银行 D中国人民银行营业管理部 5、在中华人民共和国国外注册的以及港澳台地区注册的机构通过因特网向中华人民共和国大陆居民提供网上银行业务，以及除港澳台地区以外的中华人民共和国境内机构通过因特网向______提供网上银行业务，均须事前向中国人民银行申请。D

A境内居民 B大陆居民 C港澳台地区居

民 D境外居民

6、政策性银行、中资商业银行（不包括城市商业银行）、合资银行、外资银行、外国银行分行开办网上银行业务，应由其______统一向中国人民银行总行申请。B

A一级分行 B总行 C各机构 D业务主管部门 7、______若需增加网上银行业务经营品种，应由其总行统一报中国人民银行当地分行、营业管理部审查。C

A政策性银行 B合资银行 C城市商业银行 D外资银行

8、银行申请增加借助互联网办理贷记支付以外的支付结算业务的新业务品种，适用______。C

A试用制 B备案制 C审批制 D报告制 9、银行申请增加通过互联网开办与证券业、保险业直接相关的新的业务品种，适用______。C A试用制 B备案制 C审批制 D报告制

10、银行申请通过互联网开办未获中国人民银行同意的表内资产类传统银行业务品种，适用______。C

A试用制 B备案制 C审批制 D报告制 11、银行通过互联网增加开办其他新业务品种，适用______。B

A试用制 B备案制 C审批制 D报告制 12、对银行向中国人民银行申请开办网上银行业务或申请增加适用审批制的新业务品种，中国人民银行应在受理申请后______个工作日内发出正式批复文件。D A15 B60 C90 D30

13、银行增加适用备案制的新业务品种，中国人民银行监管部门应在受理申请后______个工作日内以备案通知书的形式答复申请行。A

A15 B60 C90 D30

14、银行分支机构开办网上银行业务之前，应就开办业务的品种及其______向中国人民银行当地管辖行报告。C

A流程 B特点 C属性 D功能

15、银行开展网上银行业务，银行董事会和高级管理层应确立网上银行业务发展战略和运行安全策略，应依据有关法律、法规制定和实施全面、综合、系统的业务管理规章，应对网上银行业务运行及______实施有效的管理。B

A银行操作 B存在风险 C客户操作 D客户申办 16、银行应制定并实施充分的______，能有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。C

A系统安全措施 B加密技术和措施 C物理安全措施 D网络安全措施

17、银行应采用合适的______，以确认网上银行业务用户身份和授权，保证网上交易数据传输的保密性、真实性，保证通过网络传输信息的完整性和交易的不可否认性。B

A系统安全措施 B加密技术和措施 C物理安全措施 D网络安全措施 18、银行应以适当的方式向客户说明和公开各种网上银行业务品种的交易规则，应在客户申请某项网上银行业务品种时，向客户说明该品种的______及其在具体交易中的权利与义务。C A操作方法 B业务流程 C交易风险 D交易特点 19、银行从事网上银行业务，应配备专门的网上银行业务______，定期对网上银行业务进行审计。B

A管理力量 B审计力量 C监控力量 D审核力量

20、未经中国人民银行同意，银行不得擅自停办经中国人民银行审查同意开办的网上银行______品种。A

A负债类业务 B资产类业务 C中间业务 D转账类业务

中间业务类试题集

1、 国人民银行根据商业银行开办中间业务的（ ），分别实施审批制和备案制。 A、风险和复杂程度 B、风险和规模大小程度 C、风险程度和品种属性 D、品种属性和规模大小

2、商业银行中间业务暂行规定中所称中间业务，不包括以下哪项业务（ ）： A、票据贴现 B、票据承兑 C、各类汇兑业务 D、开出信用证 3、适用审批制的中间业务品种不包括以下哪项（ ）：

A、代理发行、承销、兑付政府债券； B、代理证券业务；C代理保险业务；、D、贷款承诺； 4、适用备案制的中间业务品种包括（ ）：

A、委托贷款业务； B、各类投资基金托管C、各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务D、担保类业务，包括备用信用证业务

5、代收代付业务是中间业务，不包括以下哪项（ ） ： A、代理外卡业务B、代发工资C、代理社会保障基金发放D、代收水电费

6、信息咨询业务是备案制的中间业务，以下哪项属于信息咨询业务（ ） A、资信调查、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询 B、资信调查、企业个人财务顾问业务

C、企业信用等级评估、资产评估业务、企业、个人财务顾问业务

D、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询，企业投融资顾问业务； 7、保管箱业务属于以下哪一项银行业务（ ）

A、备案制的中间业务B、审批制的中间业务 C、备案制的资产业务D、审批制的资产业务

8、中国人民银行受理商业银行开办中间业务的申报材料后，对适用审批制和备案制的

（ ），应在规定时间内发出正式批复文件和备案通知书的形式答复申请银行。 A、业务品种 B、业务性质C、业务规模D、业务标准 9、中国人民银行受理商业银行开办的适用备案制中间业务的申报材料后，应在（ ）内以备案通知书的形式答复申请银行。

A、15个工作日 B、30个工作日C、45个工作日D、60个工作日

10、中国人民银行审查商业银行开办中间业务的申请，可以对商业银行开办中间业务的（ ）做出特别限定。

A、适用对象和范围 B、适用对象和规模C、适用对象和品种D、适用范围和规模

11、对于商业银行中间业务暂行规定未列出的中间业务，各商业银行应按以下哪种办法处理（ ）

A、可以办理，但需报中国人民银行审查，由中国人民银行确定适用审批制或备案制。 B、可以办理，只需根据业务性质及风险特征确定适用审批制或备案制后报中国人民银行。 C、不能办理，直至中国人民银行颁布新的业务范围 D、可以自行办理，不需报中国人民银行审查

12、商业银行分支机构开办中间业务之前，应就开办业务的品种及其属性向（ ）报告。

A、中国人民银行当地管辖行 B、中国人民银行总行C、上级行D、总行

13、商业银行总行申请开办适用备案制的业务品种，应提交除下列哪一项以外的文件和资料（ ）：

A、拟开办业务品种的风险特征和防范措施 B、拟开办业务品种的定义C、拟开办业务品种成本和收益预测D、拟开办业务品种的管理人员和业务人员配备情况

14、对国家没有制定统一收费或定价标准的中间业务，由（ ）按商业与公平原则确定收费或定价标准，商业银行应按中国银行业协会确定的标准收费。

A、中国人民银行授权中国银行业协会 B、中国人民银行C、各商业银行的总行D、各商业银行省级分行

15、商业银行为保证对中间业务的有效管理和规范发展，应健全内部经营管理机制，加强内部控制。除以下哪项规定以外都是商业银行内部授权制度的制订原则（ ）。 A、商业银行应制定中间业务内部授权制度，是否向中国人民银行备案由银行自定 。 B、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并明确各级分支机构对不同类别中间业务的授权权限。

C、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并明确各级分支机构可以从事的中间业务范围。 D、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并报中国人民银行备案

16、商业银行应注重对中间业务中或有资产、或有负债业务的风险控制和管理，特别应对具有信用风险的或有资产业务实行（ ）管理。

A、统一授信 B、头寸C、风险限额控制D、统一的资本金

17、商业银行应建立中间业务内部审计制度，对中间业务的（ ）、遵守内部规章制度情况和合规合法情况进行定期或不定期的审计。

A、风险和财务状况、B、管理和内部嵇核情况C、财务和管理状况D、内部嵇核和风险状况 18、各商业银行在对银行中间业务处理过程中，发生除以下哪项情形（ ）以外的行为将根据《金融违法行为处罚办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和有关法规进行处罚。

A、开办业务过程中，逃避中国银行业协会监督检查的行为

B、开办业务过程中，违反了国家法律法规，危害了国家和公众利益的行为 C、开办业务过程中，存在恶性竞争、垄断市场的行为

D、业务经营过程中，未严格执行操作规程和内部控制制度，内控混乱，造成严重风险及实际重大资金损失； 19、对违反商业银行中间业务暂行规定第第二十六条的行为，情节特别严重的，将（ ）。 A、强制停办相关业务，取消负直接领导责任的高级管理人员的任职资格。 B、强制停办相关业务，对违反规定办理的银行给予行政处罚。

C、强制停办相关业务，对违反规定办理负直接领导责任的高级管理人员给予行政处分。 D、强制停办相关业务，取消经办人员和负直接领导责任的高级管理人员的任职资格 20、我国商业银行中间业务暂行规定从（ ）起执行 A、2001年7月4日 B、2002年7月4日 C、2003年7月4日 D、2004年7月4日

以上试题答案均为A

合 规 内 控 测 试 题（监察处）

1、挪用公款案件是指纪检监察部门监察对象，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，时间超过（ ）未还定为挪用公款案。（A）P89

A、三个月 B、六个月 C、九个月 D、十二个月 2、国家行政机关工作人员收受贿赂金额不满（ ）元的，给予警告直至降级的处分。（A）P127

A、500元 B、800元 C、1000元 D、2000元

3、挪用公款归个人使用，数额在（ ）元，超过6个月不还的，以贪污罪论处。（D）P133

A、500--1000元 B、1000--2000元 C、2000---5000元 D、5000--10000元 4、不属于金融系统贪污行为主要表现形式的有：（E）P120

A、监守自盗 B、现金抽头 C、侵吞银行收入 D、偷支睡眠户存款 E、坐支 5、不属于受贿行为的主要表现形式有：（D）P126

A、以贷受贿 B、挪用公款归他人使用收受贿赂 C、利用拆借资金收受贿赂 D、侵吞长款

6、对办事处主任借用柜员卡上机操作的要求，员工应该如何做？（B）

A、按领导要求办 B、拒绝借用 C、有两人证明后可借给使用 D、将规章制度告诉主任，如果主任仍坚持，则借给其使用。

7、柜台人员名章、操作密码、柜员卡的管理规定为？（C）

A、复核人员可掌握 B、所主任应掌握 C、只能个人负责 D、对班柜员应掌握 8、不属金融系统工作人员严禁参加的活动是：（D） A、赌博 B、吸毒 C、嫖* D、按摩 E、贩毒 9、员工从事以下哪种活动不属于需要密切关注的范围：（C）

A、经商办企业 B、从事第二职业 C、从事社会公益活动 D、不正常交友

10、对涉案金额在1000万元以上的大案，各机构（A）要亲自挂帅进行查处。 A、总部领导 B、省行领导 C、地市行领导 D、当地银监局领导

11、对涉案金额在100万元以上的大案，各机构（B）要亲自挂帅进行查处。 A、总部领导 B、省行领导 C、地市行领导 D、当地银监局领导

12、根据《中国银监会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知》，每年年底前各行要将当年百万元以上案件的查处进展情况和责任追究情况报（C）。 A、人民银行 B、总行 C、银监会 D、当地纪委 13、不属党员领导干部违反廉洁从政准则中挥霍公款、铺张浪费的行为有：（A）[廉政手册P63] A、在国内公务活动中接受规定标准的接待； B、违反规定装修用公款装修住房； C、擅自用公款包租或者占用客房供个人使用； D、违反规定配备、使用小汽车； E、擅自用公款配备、使用通讯工具

14、不属党员领导干部违反廉洁从政准则中假公济私的行为有：（B）[廉政手册P56] A、用公款报销或者用本单位的信用卡支付应由个人负担的费用； B、借用公款； C、公费出国旅游或者变相出国旅游； D、用公款参与高消费娱乐活动和获取各种形式的俱乐部会员资格； E、以个人名义存取公款

15、对违反规定截留收入或者虚列成本设立“小金库”，用于私分、滥发钱物者，应给予何种处分？（A）

A、给予主管人员记大过以上处分 B、给予主管人员警告处分 C、给予主管人员记过处分 D、给其他责任人员警告处分

16、按照管辖范围，案件防范责任制应以（B）为第一责任人。

A、本单位分管负责人 B、本单位主要负责人 C、上级行分管负责人D、上级行主要负责人

17、发生1000万元以上案件的银行业金融机构，其主要负责人要到（D）汇报发案的具体情况以及采取的对策和改进措施。

A、人民银行 B、检察院 C、当地纪委 D、银监会

18、发生100万元以上案件的银行业金融机构，其主要负责人要到（D）汇报发案的具体情况以及采取的对策和改进措施。

A、人民银行 B、检察院 C、当地纪委 D、省银监局 E、银监会 19、重大经济损失指违规造成（C）元以上经济损失。 A、100万 B、200万 C、500万 D、1000万

20、以下哪一条不属于玩忽职守案件中重大损失的标准：（B）P137

A、直接经济损失10万至50万元； B、直接经济损失超过50万元； C、重伤5 人至30人； D、造成严重政治影响的； E、死亡1人至5人

出题依据：《金融系统纪检监察干部培训教材》、廉政手册、银监发[2004]83号

一、《支付结算办法》

1、银行汇票是（）将款项交存当地银行,由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据。

A、收款人 B、汇款人 C、 付款人 答案：（C），引自第53条。

2、银行汇票提示付款期限为出票日起（）。

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