供应链金融动产质押监管作业流程(qr)

供应链金融动产质押监管作业流程（1.1版） 制度类别：监管作业 拟 订： 制度等级：单位级 审 核： 责任岗位：融资负责人 审 批： 密 级：秘 密 编 号： 生效日期： 一、 目的：规范动产质押监管作业流程，防控监管作业风险。 二、 流程范围：

起点 终点 输入 输出 三、 流程图： 2.1监管员/运营主管入库检验2.2监管员质押物入库2.2.3运营主管运营主管出质信息审核2.1监管员/运营主管入库检验2.2监管员质押物入库 质押解除、异常监管 《质押物入库申请单》 《盘点报表》 1、借款企业提交《质押物入库申请单》2、运营主管/监管员质押物出质3.监管员日常盘点质押物入库2.2.3运营主管运营主管出质信息审核N指挥中心总指挥：融资负责人副指挥：运营主管流程管理员：融资流程管理员N4.1监管员6.监管员质押物出库5.1运营主管解质审核5.运营主管/监管员质押物解质库区巡检4.2监管员企业异常监管2.4.3运营主管监管员填写工作旬报4.监管员异常监管5.2监管员接触质押监管流程

四、流程说明： 序 活动名称 1 入库申报 角色 借款企业 运营主管/监管活动内容 借款企业填写《质押物入库申请单》（附件1），向监管员申请入库。 1、监管员首先审核《质押物入库申请单》上经办人的印鉴是否与预留印鉴一致；其次按合同中对质押物控制要求，对《质押物入库申请单》中货物的种类、数量、重量等内1

输入 质押物入库申请 质押物入库申输出 质押物入库申请单 货物出质证明 2 质押物出质 员 容与实物进行检查核对（如三方合同中要求对入库质押物进行合法性检查的，可协助银行检查购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等凭证，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证）。 2、监管员核对货物无误，详细清点货物数量，并留存相关品质证明文件，在《质押物入库申请单》上签字盖章确认留存一份，允许借款企业办理入库手续；同时监管员将入库货信息录入信息系统。 3、监管员根据物流综合信息平台接口的出质信息或者按照质权人提供的货物出质证明完成出质信息。 1、逐日轮盘：监管员每天必须对监管存货进行轮流盘点，并填写《质押物盘点表》（附件3）。 2、旬查对帐：根据借款企业提供的月库存余额对帐情况，监管员将库存余额数据与信息系统数据核对，发现差异及时查找原因。 3、误差处理：发现质押物库存与帐面数据不符，及时查明原因。（1）属操作误差造成尾数性差异，不影响监管总量控制的，在信息系统中调节数据，确保与库存数据相符。（2）发现重大差异，特别是造成货物监管总量核算后实际低于风险警戒线的，应立即通知公司领导及报告银行，联合采取封存库存和在帐资金行动，并根据情况进行处置。 1、库区巡检: 监管员每天必须对库区进行安全巡检，了解质押物整体情况，并结合当日监管情况，填写《监管台帐》（附件4）。 2、企业异常监管：对于输出监管在企业生产区内的项目，监管员在做好日常监管工作同时，必须重点关注企业的生产情况、工人工资发放情况、财务动向及企业主要股东个人情况、不良嗜好情况（如赌博、吸毒、黑社会性质活动等）。 3、填写工作旬报：监管员每旬填写《监管人员工作月报》（附件6），并上报公司风控专员签字。 请单 3 日常盘点 监管员 质押物/ 盘点表 监管台帐、监管/ 人员工作月报 4 异常监管 监管员 5 质押物解质 运营主管/监管员 1、监管员首先审核《质押物解质申请单》（附件2）上经办人的印鉴是否与预留印鉴一致；其次按合同中对质押物控制要求，对《质押物解质申请单》中货物的种类、数量、重量等内容进行核算，计算企业提取该笔货物后，总监管库存余额是否低于合同设定的最低风险警戒线：1、如低于最低风险警戒线，则必须要求企业提供银行出具的提货证明材料方予办理。办理前必须与银行经办人员进行电话确解质申认，同时变更最新最低风险警戒线。2、如高于最低风险警请 戒线，监管员按照先进先出原则会同企业提货员一起配货。货物配好后，监管员将《质押物解质申请单》与货物核对，无误后在《质押物解质申请单》上签字盖章确认留存一份，同时将解质信息录入信息系统。 2、借款企业凭《质押解除申请书》向银行申请解除质押。银行审核确认后向晟通物流出具《质押解除通知书（含回2

质押解除通知书（含回执）

执）》，晟通物流落实质押解除手续后与借款企业在回执上盖章确认并交付一份给借款企业，合同终止。 质押解6 出库 监管员 监管员在确认解质信息无误或在信息系统操作完毕后，允许出质人将质押物出库。 除通知/ 书（含回执） 附件1（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）：

质押物入库申请单 名称 规格 生产厂家（产地） 重量 数量 单价 入库货物总价值： 附件2（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）： 质押物解质申请单 名称 规格 生产厂家（产地） 重量 数量 单价 附件3（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）： 质押货物盘点明细表 项目名称： 仓 库： 盘点日期： 晟通物流盘点人： 企业确认： 第 页；共 页 序号 货物名称 规格型号 单位 盘点日报表数量 实际盘点数量 加：期间出库 减：期间入库 应存数 盘亏 盘盈 差异原因分析 备注 附件4（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）：

晟通物流监管台账

库区：

品名： 产地： 单位： 监管员：

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年 月 日 凭证 种类 编号 摘要 期初结存 入库 吨 件 出库 吨 件 0 结存 吨 件 0 单价 库存余额 备注 附件5（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）： 异常情况报告书 日期： 编号： 异常情况说明： 汇报人： 注：关注企业的生产情况、工人工资发放情况、财务动向及企业主要股东个人情况、不良嗜好情况（如赌博、吸毒、黑社会性质活动等）。 附件6（表单编号：STWL-QR- - ，版本：1.1）： 质押监管工作旬报 项目名称 监管员 项目地点 联系电话 本月工作情况总结（包括客户经营状况、质押货物变动情况、监管工作情况等）： 项目存在的问题和建议： 对公司的要求和建议（生活、工作上的需要等）： 其他情况反馈（请真实体现自己的想法）：

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