2.第二代支付系统报文交换标准（大额支付系统分册）V1.4 - 图文

第二代支付系统报文交换标准

【大额支付系统分册】

（版本1.4）

中国人民银行科技司 2012年11月

第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册）

目 录

修改记录 .................................................................................................................................................. 1 1

报文清单及概要 ............................................................................................................................ 8 1.1 1.2 2

报文清单 ............................................................................................................................... 8 数据类型 ............................................................................................................................... 9

第二代支付系统报文（XML格式） .......................................................................................... 10 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10 2.11 2.12 2.13 2.14 2.15 2.16 2.17 2.18 2.19 2.20 2.21 2.22 2.23

（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文 ................. 10 （复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文 ......... 29 （复用ISO20022报文）即时转账报文 ................................. 38 即时转账排队/撤销通知报文 .................................................... 50 PVP结算申请信息报文 .............................................................. 54 PVP结算应答信息报文 .............................................................. 62 申请清算城市商业银行汇票资金报文 ...................................... 63 城市商业银行汇票全额兑付通知报文 ...................................... 74 城市商业银行汇票申请退回业务报文 ...................................... 76 取现回执报文 .......................................................................... 79 多边轧差净额结算报文 .......................................................... 85 多边轧差净额结算清算回执报文 .......................................... 95 多边轧差净额结算借贷通知报文 .......................................... 96 多边净额业务撤销申请报文 .................................................. 98 多边净额业务撤销应答报文 ................................................ 100 大额业务对账申请报文 ........................................................ 101 大额业务汇总核对报文 ........................................................ 104 大额业务明细核对申请报文 ................................................ 107 大额业务明细核对应答报文 ................................................ 109 大额业务下载申请报文 ........................................................ 112 大额业务下载应答报文 ........................................................ 114 大额预对账报文 .................................................................... 115 资金拆借信息下载报文 ........................................................ 118

3

业务组件 .................................................................................................................................... 120

中国人民银行科技司 第II页

第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册）

修改记录 序号 修改日期 1. 2010-3-30 2. 2010-4-16 3. 2010-6-28 4. 2010-9-24 5. 2010-11-24 6. 2010-11-25 7. 2010-11-25 8. 2010-12-28 修改说明 [C] 创建第一稿作为文档模板； [M] 发布0.5版本； [M] 发布0.9版本； [M] 发布1.0版本； [M] 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置； [A] 增加对“报文分片组件”分片规则的说明； [A] 增加对“报文分片组件”组合规则的说明； [M] 1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借分类”字段； 2、删除“资金拆借信息下载报文” 报文下的“拆借分类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段； 9. 2010-12-29 10. 2010-12-30 [M] 修改“客户发起汇兑业务报文”中关于“关联业务参考号”的说明； [M] 1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文”移至“金融机构发起汇兑业务报文”； 2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”和“即时转账报文”增加“付款人地址”和“收款人地址”要素； 11. 2010-01-04 12. 2010-01-18 13. 2010-03-08 [A] 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素； [A] 增加针对“PVP结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文”数字签名错或业务合法性错的处理场景图； [A] 增加“取现回执报文”， “即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段， “PVP结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素； 14. 2010-03-08 [M] 1、修改“支取发行基金”的报文说明， 2、业务类型与业务种类的调整； 15. 2010-03-10 [A] 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多边轧差净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销申请报文、多边净额业务撤销应答报文”； 16. 2010-03-11 17. 2010-03-11 18. 2011-03-30 19. 2011-03-30 20. 2010-04-08 [M] 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为“SummaryAmountText”。 [A] 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素； [M] 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件”； [M] 发布1.1版本； [M] 1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要素。 2、“大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请报文、大额预对账报文”；中国人民银行科技司 第1页

第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册）

增加“报文编号”要素。 21. 2010-04-14 [M] 1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文”“RemittanceInformation”项的“CNAPS2属性”； 22. 2010-04-20 [M] 1、“金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的附加数据域； 23. 2011-05-19 24. 2011-05-20 25. 2011-05-24 26. 2011-05-30 27. 2011-06-14 28. 2011-06-16 29. 2011-06-16 30. 2011-06-22 [A] 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符； [A] “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; [M] 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明； [M] 调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为“Max6Text”； [M] 银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和“汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”； [M] 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选； [M] 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申请人名称”； [M] 客户发起汇兑业务报文，增加业务要素“原托金额”、“支付金额”、“多付金额”，业务要素“赔偿金金额、拒付金金额”修改为“赔偿金额、拒付金额”； 31. 2011-06-22 32. 2011-06-30 [A] “大额业务明细核对应答报文、大额业务下载申请报文、大额预对账报文”增加业务要素“借贷标识”; [M] 1、客户发起汇兑业务报文,当业务类型为“银行汇票”时，业务要素“票面记载的收款人名称”由必选项调整为可选项； 2、客户发起汇兑业务报文,第（6）条报文说明中部分要素的可选、必选属性调整； 33. 2011-07-06 34. 2011-07-12 [A] PVP结算申请信息报文 中增加业务要素“交易合同号码”; [M] 1、客户发起汇兑业务报文中删除“国库资金国债兑付贷记划拨”业务类型，相关报文说明描述修改； 2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”、“即时转账报文”增加“清算日期”字段； 35. 2011-07-14 [M] 1、多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的文字描述修改； 36. 2011-07-15 37. 2011-07-28 [M] 发布1.2版本； [M] 1、客户发起汇兑业务报文、银行汇票全额兑付通知 报文修改报文说明； 2、大额业务下载申请报文删除多余的报文说明。 38. 2011-08-17 [M] 中国人民银行科技司 第2页

第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册）

1、客户发起汇兑业务报文、金融机构发起汇兑业务报文调整机构的栏位；新增要素“付款人开户行名称”、“收款人开户行名称”、“中介机构1”、“中介机构2”、“中介机构1名称”、“中介机构2名称”及相关报文说明；删除要素“业务发起转汇行BIC码”、“业务发起转汇行名称”、“业务接收转汇行BIC码”、“业务接收转汇行名称”及相关报文说明； 2、即时转账报文调整机构的栏位；新增要素“付款人开户行名称”、“收款人开户行名称”； 3、客户发起汇兑业务报文、即时转账报文新增要素“备注2”； 4、金融机构发起汇兑业务报文新增要素“附言2” 39. 2011-08-23 [M] 1、金融机构发起汇兑业务报文、即时转账报文中“付款人名称”和“收款人名称”栏位之前补充“FinancialInstitutionIdentification” 40. 2011-08-31 [M] 1、即时转账报文中“MemberIdentification CNAPS2”的备注修改为“固定填写为CNAPS2”； 2、大额业务汇总核对报文报文说明第六条“参与核对的报文处理状态”表格中删除“信息报文” 41. 2011-09-05 42. 2011-09-06 43. 2011-09-08 44. 2011-09-19 [A] 金融机构发起汇兑业务报文增加报文说明 [M] PVP结算申请信息报文中“买入外汇数”的类型由ActiveCurrencyAndAmount修改为DecimalNumber [M] 多边轧差净额结算清算回执报文中“原报文处理结果”修改为必选项 [M] 1、申请清算银行汇票资金报文名称改为“申请清算城市商业银行汇票资金报文”，银行汇票全额兑付通知报文名称改为“城市商业银行汇票全额兑付通知报文”，银行汇票申请退回业务报文名称改为“城市商业银行汇票申请退回业务报文”。 2、客户发起汇兑业务报文业务类型“银行汇票”名称改为“城市商业银行汇票”； 业务种类“银行汇票资金移存”名称改为“城市商业银行汇票资金移存”，“银行汇票资金清算”名称改为“城市商业银行汇票资金清算”，“银行汇票资金多余划回”名称改为“城市商业银行汇票资金多余划回”，“银行汇票资金未用退回”名称改为“城市商业银行汇票资金未用退回”； 新增业务类型“银行汇票”及对应要素； 45. 2011-09-23 [A] 1、即时转账排队/撤销通知报文中新增要素“原即时转账报文标识号”； 2、客户发起汇兑业务报文当业务类型为“退汇”时，“退汇原因”修改为必选项； 3、金融机构发起汇兑业务报文当业务类型为“退汇”中国人民银行科技司 第3页

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