7.在通货膨胀条件下，实行固定利率会给债务人造成较大的经济损失。（ ） 8.IS—LM模型是通过商品市场和货币市场同时达到均衡的条件来分析利率的。（ ）
9.外汇就是外国的钱。（ ） 10.在间接标价法下，单位本币所能换取的外国货币数量越多，说明本币币值越低，外币币值越高。（ ） 11.我国汇率采用直接标价法，而美国采用间接标价法。（ ） 12.在金本位货币制度下，两国货币单位的含金量之比是确定两国货币汇率的基础。（ ）
13.外汇供求是影响汇率的最直接因素。（ ） 14.贴水表示远期汇率比即期汇率贵。（ ）
ADBDD DCABC DCBCD BCAC
∨∨∨×× ∨×∨×× ∨∨∨× 第四章金融市场 一、单项选择
1.某企业一方面通过发行债券，另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法正确的是( )。 A.前者属于直接融资，后者属于间接融资 B.前者属于间接融资，后者属于直接融资 C.两者均属于间接融资
D.两者均属于直接融资 答案：A
2.某投资者以80元的价格买进一张面值为100元、票面利率为5%的5年期债券，则即期收益率为( )。
A. 1.25% B. 5% C. 6.25% D. 31.25% 答案：C
3.某种债券面值100元，偿还期为2年，每年支付利息一次，每次6元。某投资者在债券发行1年后以98元购得。如果该投资者没有提前卖出债券，那么在债券到期时该债券的平均收益率是( )。
A.6% B.6.12% C.8% D.8.16% 答案：D
4.商业银行在需要资金时，可以将票据转让给中央银行。这种融资活动称为（ ）。 A.承兑 B.贴现 C.再贴现 D.拆借 答案：C
5.付款人按照票面记载的事项作出保证到期无条件兑付款项的表示，即票据的（ ）。
A.发行 B.承兑 C.贴现 D.再贴现
答案：B
6.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（ ）。
A.货币市场 B.资本市场 C.同业拆借市场 D.股票市场 答案：C
7.某银行出售某证券的同时，与买方约定31天后按照双方事先商定的价格将等量的该证券再买回来。这种融资方式是（ ）。
A.贴现 B.承兑 C.回购 D.拆借 答案：C
8.某企业持面额300万元4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。如果年贴现率为9%，那么该银行将付给该企业（ ）万元。 A.291 B.9 C.108 D.3099 答案：A
9.公开向社会非特定的投资者发行证券的方式被称为( )。
A.公募发行 B.私募发行 C.直接发行 D.间接发行 答案：A
10.证券交易双方在成交后，按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的交易方式是（ ）。
A.现货交易 B.期货交易 C.期权交易 D.互换交易 答案：B
11.货币市场有许多子市场，下列（ ）不属于货币市场。 A.票据与贴现市场 B.银行同业拆借市场 C.长期债券市场 D.回购市场 答案：C
12目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为（ ）
A、资本化 B、市场化 C、证券化 D、电子化 答案：C
13. 金融市场上的交易主体指金融市场的（ ）
A、供给者 B、需求者 C、管理者 D、参加者 答案：D
14. 下列不属于直接金融工具的是（ ）
A、可转让大额定期存单 B、公司债券 C、股票 D、政府债券 答案：A
15. 短期资金市场又称为（ ）
A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 答案：B
16. 长期资金市场又称为（ ）
A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 答案：C
17. 下列不属于货币市场的是（ ）
A、银行同业拆借市场 B、贴现市场 C、短期债券市场 D、证券市场 答案：D
18. 下列属于所有权凭证的金融工具是（ ） A、公司债券 B、 股票
C、政府债券 D、可转让大额定期存单 答案：B
19. 金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（ ） A、反方向，反方向 B、同方向，同方向 C、反方向，同方向 D、同方向，反方向 答案：D
20. 远期合约买方可能形成的收益或损失状况是（ ）
A、收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 答案：D
21.远期合约卖方可能形成的收益或损失状况是（ ）
A、 收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 答案：D
22. 金融工具的流动性与偿还期限成（ ） A、反比 B、正比
C、倒数关系 D、不相关 答案：A
23. 下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（ ）
A、初级市场是二级市场的前提 B、二级市场是初级市场的前提
C、没有二级市场初级市场仍可存在 D、没有初级市场二级市场仍可存在 答案：A
24. 期权卖方可能形成的收益或损失状况是（ ）
A、 收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 答案：B
25. 按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ）
A、现货市场和期货市场 B、货币市场和期货市场 C、长期存贷市场和现货市场 D、证券市场和现货市场 答案：A
26. 目前我国有（ ）家证券交易所。
A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B
27. 由债权人开出的票据有（ ）
A、本票和汇票 B、本票和支票 C、期票和股票 D、汇票和支票 答案：D
28. 下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）
A、永久性债券和商业票据 B、银行定期存款和商业票据 C、股票和永久性债券 D、CD单和股票 答案：C
29. 以下属于利率衍生工具的有（ ）
A、债券期货和债券期权 B、债券期货与外汇期货 C、外汇期货和外汇期权 D、债券期权和外汇期权 答案：A
30. 下列不属于初级市场活动内容的是（ ）
A、发行股票 B、发行债券 C、转让股票 D、增发股票 答案：C 二、判断题
1.金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。 答案：正确
2.期权买方的损失可能无限大。答案：错；期权买方的损失有限，收益无限 3.偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间。 答案：错误；偿还期限是指债务人在偿还债务之前所经历的时间。
4.传统的商业票据有本票和支票两种。答案：错误；传统的商业票据有本票和汇票两种。
5. 债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。 答案：正确
6.二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。 答案：正确 7.新证券的发行，有公募与私募两种形式。答案：正确
8. 变现的期限短、成本低的金融工具流动性强。 答案：正确
9. 货币市场的利率一般低于资本市场利率，是一国利率体系中的最低水平。 答案：错误
10. 有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。答案:错误;属于一级市场。
11.相对于私募发行而言，公募发行要向社会公布内部信息，发行费用较高。答案：正确
12.场外交易市场通过议价方式进行证券交易。答案：正确 13.距离期权到期日的时间越长，期权费就越高。答案：正确
14.欧式期权赋予期权卖方更大的选择空间。 答案：错误；美式期权赋予期权卖方更大的选择空间。
15.从社会资金总量看，资本市场和货币市场的资金客观上存在此消彼长的关系。答案：正确
8.期权：又称选择权，是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。期权的买方为了取得这样一种权利，必须要向卖方支付一定数额的费用，这笔费用就是期权费。
第五章 金融资产的组合与选择(核) 一、单项选择
1.资产组合中，能通过增加持有资产的种类数来相互抵消的风险是（ ）。 A.系统风险 B.非系统风险 C.两者都不能抵消 D.两者都能够抵消
2.根据资产组合理论，在所有期望收益率水平相同的组合中，投资者会选择标准差（ ）的组合。
A.最小 B.最大 C.等于零 D.等于1
3.根据资产组合理论，在所有标准差相同的组合中，投资者会选择期望收益率水平（ ）的组合。
A.最小 B.最大 C.等于零 D.等于1
4.某两个资产之间的相关系数为-0.5，说明其收益率之间的关系是（ ）。A.同向变化 B.反向变化 C.没有关系 D.无法判断
5.最早引入系数来说明单个资产与整个市场组合风险间关系的理论是（ ）。 A.最优资产组合理论 B.资本资产定价模型 C.套利定价模型 D.MM定理 6.无风险资产的β系数等于（ ）。
A.-1 B.0 C.1 D.0.5 7.市场组合的β系数等于（ ）。
A.-1 B.0 C.1 D. 无法判断 8.资本资产定价模型假定所有的投资者都是（ ）。 A.风险偏好者 B.风险中性者
C.风险回避者 D.该模型没有对投资者的风险态度作出假定
9.由MM定理知：企业价值与负债在该企业资本结构中的比重是（ ）。 A.两者正相关 B.两者无关
C.两者负相关 D.难以判断
10.某农民在农作物收获之前进入远期市场，以固定价格出售未来收获的农作物。这种分散风险的方法叫作( )。
A.保险 B.再保险 C.套期保值 D.分散投资 11.首次对风险的衡量做出数量化的描述，成为研究金融资产组合与选择的基础的理论是( )
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