财险公司内控风险排查工作制度(5)

㈡、分类应急预案健全性包括但不限于： 1、应对重大上访及群体性事件的应急预案； 2、应对新闻突发事件的应急预案；

3、应对信息系统安全突发事件的应急预案；

4、应对地震、火灾等灾害事故本单位自防自救的应急预案； 5、应对自然灾害、灾难事故、公共卫生事件保险业务的应急预案应对自然灾害、灾难事故、公共卫生事件保险业务的应急预案(发生洪水、台风、地震等严重的自然灾害或者重大火灾、生产、交通安全等严重事故，发生群体性疾病、重大食物中毒等公共卫生事件，造成重大社会影响，可能引发大面积保险索赔的)； 6、应对重大退保的应急预案。 7、反洗钱突发事件应急预案

8、应对保险资产管理重大突发事件应急预案；

9、、应对再保险重大突发事件应急预案(再保险接受人信用风险突发应急预案，以应对再保险接受人资信出现问题或偿付能力突然恶化等紧急情况下的风险保障缺口问题)；

10、应对其他突发事件的应急预案(现金流支付危机；偿付能力恶化；高级管理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故或者涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施)。

总公司各部门及各机构应当根据本辖区各类突发事件可能造成的财产损失、人员伤亡、影响范围、破坏程度等情况，参照总公司突发事件监测预警、应急处臵工作的总体框架和要求，制定符合本辖区、本公

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司实际情况内控制度和分类应急预案，并在内控制度和分类应急预案的基础上，针对具体突发事件个案，制定专项应急预案。

应急预案应当包括以下内容：（ 1、突发事件应急处理指挥机构的组成和相关部门职责； 2、突发事件的监测和预警； 3、突发事件的预防和应急准备； 4、突发事件信息收集、分析、报告制度； 5、突发事件的分级响应机制和应急处臵措施； 6、善后和保障措施； 7、应急预案的培训和演练； 8、其他应当包括的内容）。

应急处臵措施应当包括以下要素：事件发生后，各级各类部门和人员应当立即采取的行动和措施；人员、车辆、资金、物资的准备和调配；业务流程、业务权限和时限的规定；与新闻媒体的沟通措施和相关信息发布的要求；需要提请上级机构或者有关单位给予协调和支援的特定情形等。

第五章 后续整改

第十五条 风险排查工作后，应针对具体的风险项目提出相应整改措施、整改时限，并落实到具体的职能部门和责任人。

第十六条 应指定专门的部门负责跟踪监督风险排查后的整改落实情况,评估整改措施实施后风险管理控制的实际效果。对实际效果不佳的整改措施应及时调整修正，确保风险消除或可控。

第十七条 各分公司要在全面风险排查的基础上，对公司内控制度和各类风险预案进行认真评估、完善和丰富，形成系统高效的风险应急预案体系。对于总公司应急预案中存在不足及缺漏，要尽职提出建议和依据。修订和新制订的应急预案应及时报备总公司及当地保监会派出机构。并定期做好各类应急预案的培训和演练，提高公司风险事件应对、

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处臵能力。

第六章 附 则

第十八条 风险排查工作实施部门应当根据评估结果和经核实的证据，确认内部控制缺陷，出具评价结论，编制评价报告，报送上一级管理层审阅。

第十九条 风险排查工作实施机构应将风险排查与后续整改的成效纳入绩效考核中，切实增强各级机构和人员特别是机构管理层的风险意识和责任，确保各级机构经营过程中能够控制风险，正常经营。

第二十条 总公司各部门及各分公司应将防范风险责任层层分解，落实到人，建立健全责任追究机制，严格执行问责制度，确保各项工作落实到位。对风险陷患该发现未发现、该报告未报告、该处臵未处臵的，严格问责，严格处理。

第二十一条 总公司各部门及各分公司应根据本工作指引，制定所属职能内或辖内自查细则。

第二十二条 本规定由总公司风险管理职能部门负责解释。

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