1、金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其价格机制的总和。 2、货币市场：期限在一年以内的短期资金交易市场。 3、资本市场：期限在一年以上的长期资金交易市场。
4、同业拆借：是指银行与银行之间、银行与其他金融机构之间进行短期、临时性资金拆出拆入的市场。
5、商业票据：发行者为筹措短期资金在货币市场上出售的证明其债权债务关系的融资凭证。
6、贴现：是指持票人为了资金融通的需要而在票据到期前以贴付一定利息的方式向银行出售票据。
7、大额可转让定期存单：由银行发行的，记载一定存款金额、存款期限、利率，可以流通转让的存款凭证。
8、股票：股份有限公司发行的证明股东在公司中投资入股并据以取得股息收入的一种有价证券。
8、证券交易所：依据相关法律，并经证券的监管部门批准的，为证券的集中交易提供固定场所和相关设施，制定相关规则，以进行公平、公正、公开的证券交易的正式组织。
9、场外交易：不通过证券交易所而进行的股票买卖流通市场。
10、现货交易：按一定价格成交，并立即或在较短的时间内进行交割的交易方式。 11、期货交易：买卖双方成交后，按照交易协议当前的价格作为成交价格而约定一段时间后交割的交易方式。典型的期货交易是标准化交易。
12、信用交易：交易者通过支付一定数额的保证金，得到交易所经纪商的信用而进行证券买卖的一种交易。
13、期权交易：买方在支付一定期权费后，买得一种在未来一定时间内以一定的协议价买卖某种金融资产的权力。
14、股票行市：指股票在流通市场上买卖的价格，也叫股票价格。 15、股票价格指数：用以表示多种股票平均价格水平及其变动，并衡量股市行情的指标。 16、债券：表明债权债务关系的一种债务证书，是发行者为筹措资金而向投资者发出的债务凭证
17、开放型基金：基金在设立时，基金发行的基金券份数不固定，可继续发行新的基金券，投资者可随时认购或赎回基金券的基金形式
18、回购交易：是指买卖双方在城郊的同时约定于未来某一时间以一定价格双方再行反向成交，即债券持有人（融资方）与资金持有人（融券方）在签订的合约中规定，融资方在卖出债券后须在双方商定的时间，以商定的价格再买回该笔债券，并按商定的利率支付利息。
19、外汇市场：是指由外汇的需求者与外汇的供给者以及买卖中介机构所构成的买卖外汇的场所或交易网络。
20．投资基金：是指通过发行基金股份或受益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种金融中介机构。 七、问答题
1、金融市场的主体有哪些？各有何目的？
答题要点：一是金融市场的含义；二是金融市场的主体（参与者）有政府、企业、个人、金融机构、国外部门；三是各主体参与市场的目的或作用不同（政府和企业主要是资金需求者，目的是解决短期或长期资金来源，也可能是资金供给者，政府还是管理者；个人主要是资金供给者，目的是投资获利，也可能是资金需求者；金融机构身份多样，目的不同：可能是管理者和监督者，如央行和金融监管部门，也可能是信用中介，如商业银行和证券公司，如还可能是资金供给者与需求者；国外部门的作用要视国际收支状况而定）。 2、直接融资与间接融资有何特点和优缺点？如何看待我国直接融资与间接融资市场的发展？
答题要点：一是直接融资与间接融资的概念；二是二者的特点与优缺点；三是我国直接融资与间接融资市场发展情况与建议（现状：间接融资为主，直接融资为辅；且间接融资渠道不畅，民间借贷活跃。建议：加快资本市场发展，拓宽融资渠道，增加金融工具品种和总量；加快中小金融机构的建立和发展，引导民间资金进入正规金融体系；三是加快利率市场化进程）。 3、金融市场有何功能？我国金融市场未来应如何发展和完善？
答题要点：一是金融市场的含义；二是金融市场的功能；三是我国金融市场的问题与发展对策（问题：品种单一、总量不足；市场机制不健全，政策市明显；市场主体风险承受能力弱；比较封闭。对策：增加金融工具品种和总量；完善市场机制，减少政府直接干预；培育市场主体风险意识，增强其风险承受能力；加快资本市场对内对外开放进程）。 4、证券行市是怎样形成的？你怎样看待证券价格的变化？ 答题要点：一是证券行市的含义（是指证券的市场价格）；二是证券行市的形成（是由于证券具有流通性的特点，当其在二级市场流通转让时受多种因素的影响从而形成不同的市场价格）；三是影响证券价格的因素（列出影响股票、债等证券行市的因素并分析其影响。同时指出市场利率和证券供求是影响证券行市最主要的因素，而心理因素和政策因素的影响也不能忽视）。 5、作为一个年青人你会如何选择投资工具？为什么？ 略
本章重点：
一、1、3、4、5、7、9、11、12、15、16、19 二、1、2、3、7、8、9、10、13、14、17 三、1、4、5、6、8、9、13 四、1、2、3、4 五、1
六、1、4、6、7、8、12、17、20 七、1、3、4
第五章 商业银行
一、填空题
1．商业银行的基本业务包括 、 、中间业务和表外业务。(负债业务，资产业务)
2． 是商业银行最主要的负债。（存款）
3．存款按来源可划分为 和 。（原始存款，派生存款） 4．活期存款也称为 。（支票存款） 5．商业银行资金不足，必要时可向中央银行借款，一般采用两种方法，即 和 。（再贷款，再贴现）
6．按贷款的保障程度划分，贷款可划分为 、 和票据贴现。（信用贷款，担保贷款） 7．商业银行进行证券投资的目的主要是 、 和增强流动性。（分散风险，获取收益）
8．信托一般涉及三个关系人：委托人、 和 。（受托人，受益人） 9． 是商业银行最基本、最能反映其活动特征的职能。（信用中介） 10．商业银行资本的功能有：营业功能、保护功能和 。（管理功能） 11．商业银行资本包括核心资本和 。（附属资本） 12．商业银行主要资产业务是 。（贷款）
13．银行证券投资主要是：政府公债、公司债券和 。（股票） 14．商业银行资产业务有：票据业务、贷款业务和 。（证券业务） 15．信用卡业务是商业银行的 业务。（中间业务或无风险表外业务） 16．金融衍生交易业务是商业银行的 业务。（有风险表外业务） 二、判断题 （ × √）
1．存款是商业银行是最主要的资金来源。 （ √ ） 2．传统的活期存款一般支付利息。 （ × ） 3．存款是商业银行取得盈利主要业务。 （ × ） 4．保证贷款的保证人有替借款人偿债的义务。 （ √ ） 5．抵押贷款的抵押财产不转移占有。 （ √ ） 6．不动产可以作为质押物。 （ × ） 7．贴现本质上与放款相同，是银行一种放款性的资产业务。 （ √ ） 8．目前我国商业银行证券投资的对象主要是政府债券。 （ √ ） 9．商业银行在办理结算过程中能为客户垫款。 （ × ） 10．商业银行负债的目的是为了开展资产业务。 （ √ ） 11．经营性租赁是现代租赁中最基本的租赁方式。 （ × ） 12．我国商业银行可以从事信托投资业务。 （ × ） 13．银行汇票和银行承兑汇票都是由银行签发的票据。 （ × ） 14．商业汇票无需经过银行承兑即具有法律效力。 （ × ）
15．在银行开立存款帐户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关
系，才能使用商业汇票。 （ √ ） 16．货币经营业一旦从事存款业务，便转化成为商业银行。 （× ） 17．商业银行的风险回避就是放弃做有风险的业务。 （ × ） 18．巴塞尔新协议规定：商业银行资本充足比率应达到8%。 （ √ ） 19．商业银行最基本职能是支付中介职能。 （ × ） 20．商业银行资本包括核心资本与附属资本。 （ √ ） 21．抵押贷款和质押贷款都属于担保贷款。 （ √ ） 22．有风险表外业务也叫中间业务。 （ × ） 23．融资租赁业务属于无风险表外业务。 （ √ ） 24．中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行的放款及信用创造能力降低。（√ ） 三、单项选择题
1． B 是商业银行最原始的资金来源。
A、公积金 B、资本金 C、存款 D、准备金 2． A 是我国商业银行最主要的日常中间业务。
A、结算 B、信托 C、租赁 D、代理 3． B 是商业银行资产业务的核心。
A、存款 B、贷款 C、投资 D、贴现 4．票据贴现一般不超过 A 。
A、半年 B、三个月
C、四个月 D、一年
5．商业银行在社会经济生活中的地位和影响力，主要依赖其 B 的水平。
A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、表外业务 6． D 不宜作为质押贷款的质物。
A、商品 B、设备 C、有价证券 D、不动产 7．目前，我国商业银行证券投资的对象主要是 A 。
A、政府债券 B、公司债券
C、公司股票 D、金融债券 8．商业汇票的付款期限，最长不超过 C 。
A、三个月 B、四个月 C、六个月 D、一年 9． C 可以用于支取现金也可用于转帐。
A、现金支票 B、转帐支票 C、普通支票 D、划线支票
10．出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额 A 的赔偿金。
A、2% B、3% C、4% D、5% 11． D 又称杠杆租赁。
A、自营租赁 B、回租租赁 C、转租赁 D、衡平租赁 12． A 在同域、异地均可使用。
A、委托收款 B、汇兑
C、支票 D、本票
13．1694年， A 建立，标志着西方现代商业银行制度的建立。 A、英格兰银行 B、汉堡银行 C、威尼斯银行 D、阿姆斯特丹银行 14．商业银行的资产业务是指 D 。
A、资金来源业务 B、存款业务
C、中间业务 D、资金运用业务 15．以下业务中属于商业银行表外业务的是 C 。 A、结算业务 B、信托业务
C、承诺业务 D、代理业务
16．目前，在商业银行的全部资金来源中占最大比例的是 B 。 A、负债 B、存款
C、自有资本 D、借款
17．商业银行资产在无损失状态下迅速变现的能力是指 C 。
A、负债的流动性 B、经营的安全性 C、资产的流动性 D、经营的盈利性
18．对称原则是指商业银行资产与负债的规模、结构和期限的搭配应相互协调平衡，要相互对称。这是一种建立在合理经济增长基础上的 B 。
A、静态平衡 B、动态平衡 C、统一平衡 D、绝对平衡
19．反映商业银行某一时点上资产负债和其他业务（股东权益）的存量的财务报表是 C 。
A、现金流量表 B、损益表
C、资产负债表 D、财务状况变动表 20．商业银行资本充足比率应达到 A 。
A、8% B、9% C、7% D、10%
21．商业银行“三性”原则是指盈利性、流动性和 C 。
A、投资性 B、投机性 C、安全性 D、风险性
22．下列哪些是无风险的表外业务 A 。
A、咨询业务 B、承诺业务 C、担保业务 D、衍生业务 23．1998年，我国商业银行开始实行 D 。
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