货币金融习题库整理版(6)

七、案例分析

1. 2014年6月1日，甲某向乙某借了5万元钱，乙某提供借款后，甲某当即向乙某出具

了借据，借据载明借款期限为1年，利息三分。请问： （1）到期后，甲某应向乙某偿还多少钱？

（2）如果到期后，甲某找各种理由拒绝偿还借款，为此，乙某将甲某告上法院。请问法院会如何判决。

2. 某公司A于2015年2月17日出口一批货物给美国B公司，收到B公司开具的银行承兑

汇票一章，以作为货款支付，金额900万元，开票日期为2015年2月17日，期限6个月。2015年4月5日A公司急需一笔资金开拓市场，现将未到期的900万元汇票向银行贴现，当天银行贴现利率为12%。请根据案例分别计算出贴现天数、贴现利息和贴现额。

3. A公司需要浮动利率资金，它可以在信贷市场上以半年LIBOR加上20个基点或在债券

市场上以11.05%的年利率筹措长期资金。与此同时，B公司需要固定利率资金，它能够在信贷市场上以半年LIBOR加上30个基点或在债券市场上以11.75%的年利率筹措长期资金。试分析这两家公司是否存在利率互换交易的动机？如何互换？互换交易的总收益是多少？若收益平分，A、B公司的实际筹资成本分别为多少

4. 假定一美国进口商从德国进口价值10万DEM的机器设备，可在3个月后支付DEM。

若美国进口商预测3个月后USD/DEM将贬值(即马克兑美元升值)到USD/DEM＝

1.6420/30。当时的外汇市场行情为：即期汇率 USD/DEM＝1.6510/20；3个月远期汇率 16/12。

问题：(1)美国进口商若不采取保值措施，延后3个月支付马克比现在支付马克预计将多支付多少美元?

2)美国进口商如何利用远期外汇市场进行保值?

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