资产托管项目准入流程及上报材料

资产托管项目准入流程及上报材料

（根据总行托管部最新要求整理）

一、预审阶段

1、项目全套合同（基金一对多应含投资说明书）。

2、管理人资信状况（成立时间、注册资本、主要股东、近两年的经营业绩、资产管理规模、监管评级或舆情）。

3、托管规模、期限、托管费、发行对象（机构、个人）。 4、非标资产类项目汇报要素

（1）项目交易结构、资金用途、融资总成本、行业及地区政策影响和市场环境。

（2）融资方介绍（主营业务、资产负债率、借款期内现金流安排、诉讼情况、是否我行授信客户）。

（3）还款来源（如系项目融资的，应说明项目融资整体安排、还款计划、项目进展情况）。

（4）担保方式。（如涉及保证担保，需说明保证人的资信状况、对外担保额、与融资方关系）

5、如系集合信托项目、证券投资类项目需补充其它相关材料。 二、正式上报阶段

1、尽职调查：分行托管分中心项目经办人员对拟托管的项目进行尽职调查，调查内容包括但不限于：拟合作客户及资产管理人的基本情况、运营情况和信用状况、项目基本情况及主要风险因素等。 2、真实性审查：分行项目经办人员对拟托管项目出具意见，上报分

行托管分中心负责人审核。分行托管分中心负责人和项目经办人员对项目材料的真实性负责。

3、法律审查：分行合规部须对项目的合规性及所有法律文本等进行审查。

4、小组评审：分行托管分中心负责人审核同意后，上报分行资产托管项目评审小组评审。评审内容包括但不限于真实性和可行性评估、合规性审查，项目风险状况及综合效益评估等。

5、上报总行：分行资产托管项目评审小组评审通过后，报经有权审批人（分行行长或有转授权的分行分管资产托管业务的行领导）签批同意后，上报总行资产托管部审批。分行上报材料包括：

(1)加盖分行行章的项目申请；

(2)分行资产托管项目评审意见表及项目相关材料； (3)非制式法律文件及分行法律审查意见； (4)总行要求的其他材料。

注：根据相关金融法规及监管部门的要求，托管帐户不得开通存通兑等异地支付功能。对需要开通网上银行的，审核岗U盾应由托管银行保管，资金支付时应提前通知银行，银行经审核后予以支付。

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