银行从业初级《公共基础》精选讲义，必过1(4)

东方华尔银行从业通关宝典

知识点二：内部控制构成要素

内部环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通、内部监督 （考点：内部控制构成要素：易考多选题）

第五节 合规管理

知识点一：合规管理的相关概念

合规：是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险管理的目标：是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理。 （考点：合规和合规风险管理的目标：易考判断） 知识点二：合规管理体系的基本要素

合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程 、合规培训与教育制度（考点：合规管理体系的基本要素：易考多选题）

第六节 金融创新

知识点一：金融创新层面

宏观层面：金融市场上大范围的创新，金融制度的改革。

中观层面：金融机构技术创新、产品创新以及制度创新。 微观层面：金融工具的创新。

（考点：金融创新层面：易考多选题、单选题、判断题） 知识点二：金融创新的基本原则

合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则 认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手 （考点：金融创新的基本原则：易考多选题、四个“认识”原则：易考多选题） 知识点三：金融创新与客户利益保护

审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育 （考点：金融创新与客户利益保护：易考多选题）

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