531存放同业账户题库（20151020修改）

? 单选题

1. 开立存放同业清算账户的目的是（ B）。 A. 获取资金收益 B.办理资金往来清算 C.支持其他业务发展需要 D.存放资金

2. （ A）是全行存放同业账户的牵头主管部门。 A.总行营运管理部 B.总行金融机构部 C.总行国际业务部

D.总行金融服务中心（营业部）

3. 以下哪条不是总行营运管理部的职责（ C） A.负责制定存放同业账户的管理办法

B.负责定期及不定期组织对存放同业账户的检查

C.负责对存放非清算同业账户的存放资金限额进行核定

D.负责对存放同业清算账户的开立、变更和撤销等进行审批和操作

4. 总分行应确保账户行存放同业账户实际发生情况与核心账务系统中存放同业账户

的记载情况一致。每月月初（B ）个工作日内完成所有对账工作。

A.2 B.3 C.5 D.10

5. 分行应每月编制存放同业账户的余额平衡表，如发现异常情况应在（A）个工作日内查明原因并调整余额平衡表。 A.1 B.2 C.3 D.5

6. 存放同业账户如无后续业务往来需要等，必须在终止业务后（ C）内办理销户手续。 A. 7天 B. 15天 C. 1个月 D. 3个月

7. 纸质账户档案至账户关闭后，作为重要凭证装订保管（），电子影像档案关户后移

入历史库保存（ D）。

A. 15年；15年 B. 5年；15年 C. 5年；永久 D. 15年；永久

8. 对账户行对账单和我行会计流水核销电子档案和纸质档案保管（ B） A. 3年 B. 5年 C. 15年 D.永久

9. 分行需通过“客户服务-账户-开销户-存放同业”发起申请，上报总行审批，总行业

务主管部门主要审批内容不包括以下哪项。（B ）。

A.利率 B.户名 C.用途

D.交易对手

10. 总行同业清算业务的主管部门均可发起开立存放同业清算账户的申请或对分行相

应条线发起的开立存放同业清算账户的申请进行审批，以下哪项不是由总行国际业务部发起的（ D）

A.国际代理的业务需求

B.跨境资金业务清算的业务需求

C. MASTER/VISA信用卡清算的业务需求 D.境内外币代理清算的业务需求

11. 存放同业账户采用（A）账号管理，存放境外联行账户采用（）账号管理。在新系统中均建有账户信息明细卡片。

A.外部，内部 B.外部，外部 C.内部，外部 D.内部，内部

12. 存放境外联行账户在审批完成前，分行根据申请机构、交易对手和账户用途等信息，

在“存放联行”正确的内部分户下开立相应内部账户，并在“客户服务-账户-开销户-存放同业”中进行录入。若未找到合适的内部户，需向（A）进行维护内部户控制表。

A.总行营运管理部

B.总行金融服务中心（营业部） C.总行数据中心 D.总行国际业务部

13. 对于总行审批同意开立的账户，分行应与账户行签订（D），获取相关凭证。 A.代理清算协议 B.同业账户清算协议 C.境内同业账户管理协议 D.账户管理协议

14. 我行提供的营业执照原件等，均需要通过（B）菜单扫描留存。纸质材料直接提交

账户行用于账户开立核对使用。

A. 公共管理-查询-账户-存放同业账户 B. 客户服务-账户-开销户-存放同业 C. 客户信息-查询-账户-同业-清算信息 D. 客户服务-账户-信息维护-同业账户

15. 总分行原则上应控制存放同业账户内的（C ）在总行核定的限额之内。 A.来账金额 B.往账金额 C.日常余额 D.年度余额

16. 总分行应建立、健全管理制度，存放同业账户具体管理部门应至少（B）核对存放

同业的资金余额，确保会计流水、余额等信息和存放行提供的对账单一致。

A.每日 B.每月 C.每季 D.每条

17. 用于实现对账校验，确认对账工作正确、有序的工具是（D） A.余额差异表 B.对账平衡表 C.结算统计表 D.余额平衡表

18. 分行如果需要在摩根大通银行开立一个用于跨境汇款业务存放同业清算账户，则由

分行哪个部门发起申请（C）

A.分行营运部 B.分行机构部 C.分行国际部 D.分行资金部

19. 分行如果需要在摩根大通银行开立一个用于跨境贸易业务存放同业清算账户，则由

分行向总行哪个部门发起申请（B）

A.总行营运管理部 B.总行国际业务部 C.总行资产负债部 D.总行金融机构部 ? 多选题

1. 存放同业账户的种类可按哪几种方式分（ABC） A.存放目的 B.存放区域 C.存放币种 D.存放时间

2. 总行营运管理部的具体职责(ABCD ) A.负责制定存放同业账户的管理办法

B.负责对存放同业账户的开立、变更和撤销等进行审批和操作 C.负责对分行存放同业账户的日常使用进行指导 D.负责定期及不定期组织对存放同业账户的检查 E.负责对存放同业清算账户的存放资金限额进行核定

3. 分行应密切跟踪存放同业账户开户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列

哪些情况时，应立即收回存放资金（AB ）。

A.存放同业账户开户行违规经营产生较大风险

B.存放同业账户开户行发生重大经营困难，信用风险增加 C.国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户开户行产生重大不利影响

D.存放同业账户开户行出现不能按时偿还借款本息等违约行为

4. 总行国际业务部根据以下哪些业务需要可发起开立存放同业账户申请（ AC）。 A.国际代理

B.境内外币代理清算

C.跨境资金业务清算 D.境内资金业务清算

5. 总行金融市场业务中心为外币非清算类存放同业业务的主管部门。具体职责是

（ ACD）

A.负责对外币非清算类存放同业账户的开立、变更和撤销进行初审 B.负责存放同业账户的开立、修改和撤销等账户信息维护 C.负责对外币非清算类存放同业账户进行监管 D.负责对存放同业账户实际资金头寸进行管理

6. 分行开立存放同业账户时，必须录入以下要素（ABCD）。 A.用途

B.同业客户号 C.申请部门 D.户名

7. 总行同业清算业务的主管部门均可发起开立存放同业清算账户的申请或对分行相

应条线发起的开立存放同业清算账户的申请进行审批，以下哪些部门包含在内（ABCD ）

A.总行预算财务部 B.总行国际业务部

C.总行金融市场业务中心 D.总行营运管理部 E.总行金融机构业务部 F.总行办公室

8. 分行营运管理部和业务主管部门为本行存放同业账户清算具体管理部门，具体职责

是（ BD）

A.监管存放同业账户余额变动情况

B.负责向总行营运管理部或业务主管部门申请存放同业清算账户的开立、变更和撤销事宜 C.对余额红字和超限情况进行跟踪

D.协同分行资金部门对本行存放同业非清算账户进行日常管理

9. 总分行开立的存放同业存款账户必须按照开立目的使用，业务管理部门应加强存放

同业账户的日常管理。对存放同业账户的（ B）和（ C）应分别指定专人保管

A.开户申请书 B.支款凭证 C.印章

D.账户管理协议

10. 撤销存放同业账户，分行资金部需在备注中注明（ABCDE）等内容。 A.终止原因 B.终止时间 C.交易对手

D.后续处理作法 E.账户余额

11. 存放联行账户外部账户销户后，在交行系统内销户处理，销户处理有哪些要求

（ABCD）。

A. 进行利息和费用结转 B. 将余额转出

C. 通过“客户服务-账户-开销户-存放同业”向总行申请撤销账户 D. 在“存放联行”科目下删除相应的内部账户 ? 判断题

1. 按照存放区域不同，存放同业账户可以分为存放境内同业账户、存放境外同业账户。

(对) 2. 总行资产负债管理部为非清算类存放同业业务的主管部门。可负责对所有非清算类

存放同业账户的存放资金限额进行核定。(错)

3. 总行金融服务中心（营业部）为总行存放同业账户的操作部门，职责也包括配合营

运管理部做好存放同业清算和非清算账户进行检查。(对) 4. 分行开立存放同业账户只需报经总行业务主管部门审批。(错) 5. 存放境外联行账户采用外部账户管理。存放境外联行账户在审批完成后，根据申请

机构、交易对手和账户用途等信息自动开立账号。(错)

6. 存放境外联行账户在审批完成后，由总行金融服务中心（营业部）开立账号。(错) 7. 开立存放同业账户，相关开户资料应由申请部门经办人员、审批人员进行确认，补

录账户行账号、利率等详细信息，并将账户协议等资料在存放同业管理系统中扫描留存。(对)

8. 总分行应确保账户行存放同业账户实际发生情况与核心账务系统中存放同业账户

的记载情况一致。每月手工编制余额平衡表，(错)

9. 对账户行对账单和我行会计流水核销电子档案和纸质档案永久保管。(错) 10. 开立存放同业账户，除特殊情况影响审批流程的，都必须先经过行内审批通过后，

才能在账户行开立账户。(对)

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