美国科技型金融中心发展历程对广州区域金融中心建设的启示(2)

２．１ 波士顿经济发展情况简介

波士顿创建于１６３０年，是美国最古老、最有文化价值的城市之一，依靠其港口贸易的优势，在１８世纪一举成为北美的贸易中心，为城市建设奠定了扎实的基础；１９世纪开始受英国工业革命的影响，波士顿转向重工业的发展，此时航运业和制造业的发展形成的资本积累，也使波士顿成为了区域的金融服务中心，但是重工业仍是主导地位，波士顿也随之成为美国的制造业中心；２０世纪５０年代后，制造业开始进入衰退期，波士顿开始实施经济改革推动城市产业结构转型，确定了以现代服务业为发展的经济改革目标，２０世纪９０年代，通过发展软件、通讯、教育等产业形成了多元化的现代服务业为主的产业布局，最终实现传统制造业向高科技、金融和商业服务业等新型产业转型，并成为美国金融、贸易、教育和高科技中心城市。

２．２ 波士顿科技金融融合发展现状

波士顿是美国主要的高科技创新中心，也是全球最重要的科技产业城市，在美国经济的发展中具有举足轻重的作用。波士顿高新技术产业的发展可以分为两个阶段，第一阶段始于２０世纪５０年代以制造业衰退之后开始的经济改革，在多重政策因素的刺激下，波士顿地区高科技产业有了初步的发展，但过分集中于小型计算机产业，产业结构单一，对经济的推动作用无法持久，在个人计算机业务迅猛发展的背景下，小型计算机产业遭受沉重打击，迫使波士顿陷入了短暂的衰退；第二阶段则始于２０世纪９０年代，在遭受小型计算机产业危机后，波士顿迅速进行了高技术产业结构的调整，生物技术、电子通讯、和软件等行业逐渐兴起，彻底改变了对特定产业部门依赖程度过高的状况，波士顿的高技术经济也随之重新崛起。

纵观波士顿高新技术产业的崛起，离不开政策环境、金融支持等多因素的支持，一方面依托包括哈佛大学、麻省理工大学和波士顿大学在内全世界最顶尖的教育资源，波士顿开始向高科技产业转型，通过金融资本和政策鼓励研发和创新，并建立了良好的科研成果转换机制，在区域内实现了资本与信息的良好流动，不仅保障了科技创新的持续，也促进金融业与高科技企业联动发展，同时，教育基础也带来更专业的人才和创新意识，为波士顿金融行业的发展起到了重大的推进作用；另一方面，通过对税收制度进行了修改，减轻高科技企业和金融业的税负，也解除了对金融业的管制并实行进一步改革，鼓励金融发展，其中最为重大的举措便是允许金融公司对大型商业项目进行金融风险投资——美国第一家风险资本机构美国研究与开发公司（ＡＲＤ）在波士顿建立，此后波士顿地区开始了用融资启动高科技企业发展，利用金融和风险资本共同推动科技企业成长，波士顿也借此成为美国仅次于“硅谷”的第二大风险投资基地，其中风险市场成熟度高，市场监督到位、资本退出机制灵活完善成为风险投资发展的重要保障，而包括专门的高技术风险投资公司、天使投资人和天使投资联盟等在内的风险投资主体，则促进科技成果转化率的进一步提高，有效助推高科技产业和经济的迅速发展。

２．３ 波士顿科技金融融合创新发展经验

面对传统制造业的衰落，波士顿及时调整经济发展策略，启动城市复兴计划，开始向高技术产业转型同时重点发展金融、医疗等现代服务业，最终完成城市产业转型。波士顿是为数不多的综合性金融中心，依靠教育、地理位置等优势，形成功能独特的现代金融服务体系，其发展历程表明，金融中心的建设必须结合自身优势选择切入点：第一，必须结合外部环境变化和自身资源进行科学定位，实现经济发展与经济结构再调整，推动产业转型；第二，注重营造创新环境、充分利用高校及科研机构的力量，鼓励研发，实现产学研对接，进一步吸引资本、人才和企业的聚集，成为发展的引擎；第三，充分发挥政府的引导作用，营造有利的宏观和微观经济发展环境并形成完善的产业转型保障机制，充分利用法律、政策等工具，促进金融的聚集和发展；第四，促进产业结构的融合性和多样性，减少单一产业结构的风险，并形成产业之间的协同发展关系，特别是金融资本与高新技术的融合发展，形成金融发展中心的生产力和推动力。

如今波士顿经济发展程度极高，金融产业更是成了波士顿的支柱产业，是美国经济的重要组成部分，其经济基础是科研、金融与先进技术的研发，２０１２年该地区ＧＤＰ约为３ ３６２亿美元，金融业ＧＤＰ达到了３３６亿美元，金融业促进制造业、服务业等形成了产业集群效应的同时，也得到了良好的商业发展环境，是波士顿金融中心形成与发展的过程中关键的成长因素。

３ 国外科技金融中心发展对广州区域金融中心建设的启示

广州聚集了广东省绝大多数高校教育资源及科研院所，形成了良好的科技创新氛围和科研基础，同时，广州已确立以现代服务业为主导的现代产业结构，并且也明确将新兴产业打造成新的经济增长极，通过高技术服务业和高技术制造业“双轮驱动”引领，把现代服务业和战略性新兴产业培育成广州市国民经济先导产业和支柱产业，再加上广州良好的金融基础，可以说广州具备了科技金融发展的先要条件，因此，广州可借鉴旧金山湾区金融中心与波士顿金融中心的发展历程，以风险投资为突破口，充分调动和配置各类社会资源为科技企业服务，满足科技企业在科技开发、成果转化、产业化发展以及进一步发展壮大各个阶段所面临的金融需求，形成独具风格而又高效的科技金融体系，促使科技金融体系成为广州区域金融中心建设的重要推动力。

风险投资是多层次资本市场建设的必然要求，现阶段，广州的风险投资主要以创业投资引导基金为牵引，通过吸引社会资本参与，引导社会资金投向以战略性新兴产业为主的初创期、成长期科技型企业。总体来说，广州创业引导基金仍处于起步阶段，基金规模较小，投资范围受限，但对广州创业投资的氛围激活、科技创新企业的进一步发展有明显的助推作用。

通过借鉴以风险投资为标志的硅谷及波士顿金融中心的发展，广州区域金融中心以风险投资为突破口应注重政策的引导、投资机制的保障、退出渠道的完善以及风险投资人才及机构的引进。

（１）重视政策引导。充分利用法律、政策等工具，营造有利风险投资发展环境，如通过税收优惠政策，一方面降低科技创新企业创业风险，另一方面鼓励金融机构进行风险投资、对科技创新创业项目的风险投资提供一定的财政资助，以发挥引导和放大作用。另外，加大科技政策支持力度，完善产学研合作机制和科技成果转化机制，吸引金融资本流向科技创新领域。

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