广东省农村合作金融机构全面风险管理体系建设实施意见(4)

理参与者在风险管理上的责任和义务；内部控制有效性及其评价方面，内部环境、事件识别、控制活动、信息和交流、内部监督等内控基本要素在本机构有效落实及整改情况；流程优化与再造方面，主要业务流程及各项管理流程梳理、优化及再造的基本情况；风险量化与评估方面，是否进行了风险管理信息收集，是否对风险及其关键成因进行量化分析和控制措施有效性分析；风险管理文化建设方面，风险管理文化建设及风险管理培训的情况以及风险管理机制运行相关情况和存在问题及其解决方案等。

定量的核心指标主要有：资本充足率、不良贷款率、贷款拨备覆盖率的达标任务完成情况；存款、贷款增长率以及市场份额占比变动情况；存贷比、贷款结构、新不良贷款比率、不良损失、重点客户信用评级和五级分类结构分布情况；单一借款人，单一集团客户，按客户、业务、行业、产品、期限等层面的集中性风险以及资本配臵情况；流动性比例、流动性缺口率、日均人行超额备付金率等流动性指标执行情况；资金市场业务开展情况及其风险（如利率风险、外汇敞口净额风险等）控制主要措施的执行情况；按业务线、业务种类和经营单位等设定的操作风险控制和案件控制目标完成情况；被诉案件败诉损失避免率等操作风险类指标执行情况。

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