我国商业银行开展投资银行业务的理论与政策研究 - 图文

大学本科学生毕业论文（设计）开题报告表

论文（设计）名称 论文（设计）来源 学生姓名 一、调研资料的准备： 自选题目 我国商业银行拓展投资银行业务研究 论文（设计）类型 学 号 应用研究 导 师 专 业 论文将从我国商业银行的投资业务拓展的现状出发，结合当今国际主要国家特别是美国的商业银行拓展投资业务的发展规律，思考我国商业银行拓展投资投资银行业务的前景和发展战略。调研过程中需要从报章杂志，网络等渠道搜集相关的资料，并查阅和研读有关商业银行投资业务拓展进行探讨和分析的书籍和论文，理解相关理论并在分析问题时能够运用。 主要参考文献： 1.Allen N. Berger, Rebecca S. Demsetz and Philip E. Strahan. The consolidation of the financial services industry: causes, consequences, and implications for the future, Journal of Banking and Finance, 1999. 2.Bharat N. Anand and Alexander Galetovic. Investment banking and security market development: does finance follow industry? IMF working paper, 2001. 3.查里斯·R·吉斯特著，郭浩译．金融体系中的投资银行．北京：经济科学出版社，1998 4．王明夫《投资银行并购业务》 5．宋国良 《投资银行学》 6. 姜瑶英著《20世纪90年代美国银行业的改革与战略》； 7.马丽娟著《投资银行研究》等文献。 二. 设计目的、要求、思路与预期成果： 投资银行是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业，其业务主要指除传统银行业务以外，与资本市场有关的所有证券、基金、债券等业务。从发达国家银行业发展来看，投资银行业务与传统银行业务的融合发展已经成为银行业的大势所趋。随着我国金融政策的松动，目前国内商业银行都在积极拓展投资银行业务领域。本文从分析国内外商业银行开展投资银行业务的发展现状入手，阐述国内商业银行开展投资银行业务营销的现实意义，并提出开展投资银行业务的发展策略 论文将分为五个主要部分： 第一部分：绪论。阐述我国商业银行拓展投资的背景，目的和意义。 第二部分：阐述投资业务的经济内涵和功能。 第三部分：分析我国商业银行拓展投资银行业务的发展现状以及发展意义 第四部分：通过以上分析，结合实际的商业银行拓展投资银行业务的案列，提出对投资银行业务发展所遇到的问题的解决方案和发展策略。 第五部分：总结观点。 三. 任务完成的阶段、内容及时间安排： 2007年12月1 日 完成开题报告 2007年12月31日 完成文献综述 2008年03月13日 完成毕业论文粗纲 2008年04月20日 论文终稿（设计成果） 四. 完成论文（设计）所具备的条件因素： 商业银行拓展投资业务的相关资料搜集途径很多，比如网上的论文库和期刊库，图书馆有关的书籍，论文等，在必要时也可以调查访问，这些都可以保证资料的全面性和准确性。 指导教师签名： 日期：2007年12月1日 摘要

随着1999年11月美国《金融服务现代化法案》的通过，历经60多年的分业经营模式宣告终结，至此，世界金融界仍严格实行分业经营的主要国家只有中国。近20年来，在国际经济全球化和市场竞争日益激烈的趋势下，西方发达国家商业银行开展的投资银行业务己逐渐形成明显的国际化、多样化、专业化和集中化的发展变化趋势。2001年12月11日中国正式加入后，中国金融开放被规定了时间表和加速度，到2006年，随着5年过渡期的结束，中国银行业的全面开放，从事混业经营的外资金融机构将全面介入我国金融领域，国内商业银行将不得不面对来自国际全能银行和一流投资银行的严峻挑战，这为国内商业银行加紧开展投资银行业务形成了外在的压力。

本文共分为六部分，对我国商业银行开展投资银行业务进行了理论与政策的研究。

第一部分对商业银行与投资银行的定义进行了界定，介绍了投资银行的经济功能和基本业务，并且分析了商业银行与投资银行的区别与联系。

第二部分主要对分业经营与混业经营的理论基础进行了分析。 第三部分描述了我国商业银行的发展改革情况和我国商业银行发展投资银行业务的国际背景。

第四部分讨论了我国商业银行开展投资银行业务的必要性和优势，并对开展投资银行业务与提高商业银行竞争力的关系进行了论述。

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第五部分分析了我国商业银行开展投资银行业务的主要障碍及需要解决的问题。

第六部分我国商业银行应采取的改革政策措施及商业银行可以采取的策略。

文章最后对全文作出总结。

关键词： 投资银行业务 混业经营 金融控股公司 2

Abstract

Nov.1999 witnessed the passage of American \service modernization bill\which put an end to the separate operation mode working for more than sixty years. Thus, China becomes the unique country that is still sticking with separate operation mode all over the worldwide finance circles. In recent twenty years, the investment banking, which is practiced by the commercial banks in western developed countries, has gradually appeared to be internationalized, diversified, specialized, and intensified in the trend of economic globalization and ever-increasingly rat-race market competition. With China's WTO entrance, which happened in Dec., 11}', 2001, China was required to open up her finance according to a preset schedule. That is, by 2006, when the five-year interim is over and China's banking is open up in an all-round way, foreign financial institutes, which are crossing-operation-oriented, will penetrate into China's financial field here and there, and domestic commercial banks will have to face harsh challenge posed by international omnipotent banks and top-notch investment banks, thus constituting outside pressure on domestic commercial banks that are stepping up their efforts to develop investment banking.

The author conducts a deep research on the theories and policies, abiding by which the domestic commercial banks practice investment

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banking, by dividing the dissertation into six sections.

In the first section, the author makes clear the definitions of commercial bank and investment band, introduces the economic function and fundamental operations of investment banks, and analyzes the differences and correlations between commercial bank and investment bank.

In the second section, the author focuses on analyzing the theoretical bedrock of separate operation and crossing operation, and in addition, compares all the modes taken by the crossing-operation-practicing banks. In the third section, the author depicts the status quo of the development and reforming of domestic commercial banks, and the international background in which domestic commercial banks develop investment banking.

In the forth section, the author makes a discuss over the necessity and advantage of domestic commercial hanks if they are to develop investment banking, and sets forth the relation between attempting investment banking and improving the competitiveness of our commercial banks.

In the fifth section, the author points out the key impediments and unaddressed problems standing in the way that our domestic commercial banks initiate investment banking, and besides, raises corresponding governmental solutions as well as steps that can be taken by commercial

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