中国民生银行供应商融资指引(2)

对于符合以下任一条件的核心买方，均可归为A类： （1）世界500强企业及其一级控股子公司； （2）中国500强企业及其一级控股子公司； （3）所在行业按销售收入排名全国前20名企业； （4）地级市行政区域内纳税前10名企业； （5）县级以上政府及其采购平台；

（6）我行主动授信客户和授信敞口额度10亿元以上的客户；

（7）三级乙等以上等级医院。 （二） 核心买方必选和可选合作事项

根据核心买方自身情况，及其开展供应商融资业务的合作意愿，与核心买方合作事项可分为必选项和可选项两大类：

必选合作事项：

1. 向我行推荐符合我行准入条件的供应商，并提供其基本信息，包括供应商名称、联系人、联系方式等。

2. 确认其推荐供应商在我行开立的回款账户信息，并保证该回款账户唯一性，对于采用票据付款方式的，保证将票据交付我行指定人。

3. 至少每月一次向我行提交核心买方对其推荐供应商应付账款上月末余额。

4. 核心买方如撤销参与项目的任何供应商，必须至少提前60天以书面形式通知我行。

可选合作事项：

1. 提供核心买方与其推荐供应商至少过去1年的交易和付款详细信息，包括但不限于供应商名称、订单号码、订单金额、发票号码、发票金额、预付款比例、合同约定付款日期、实际付款日期、实际付款金额等。

2. 向我行开放其ERP查询权限，或承诺未来至少每月一次提供与其推荐供应商的交易和付款信息，具体信息包括：供应商名称、订单号码/金额、入库单号码/金额、发票号码/金额、核心买方已付款金额、核心买方计划付款金额和计划付款日期等信息。

3. 出具一份书面邀请供应商参加该方案的函，强调参加供应商融资业务对核心买方培养供应商体系的重大意义和对双方的好处，并允许我行参与和借道其供应商大会等活动开展营销活动。

4. 在我行开立结算账户，用作核心买方与供应商之间结算的划款账户。

5. 同意提供供应商向我行一次性转让应收账款的确认回执，或者同意我行事后通知我行与供应商之间未来可能发生的应收账款转让行为。

6. 对于供应商违反我行授信合同约定事项的，经我行书面通知，核心买方停止对该供应商的采购和付款。

7. 核心买方一旦获悉发生如下事件，应立即在其力所能及

的范围内通知我行：

（1）核心买方与供应商之间因交易业务而产生的（重大）争议及产品质量纠纷；

（2）任何供应商的业务、经营、资产、企业状况（财务或其它方面）或企业前景出现恶化导致供应商履行债务的能力下降。

（三） 与各类核心买方合作事项要求指导意见 客户类别 A类 B类 C类

必选合作事项 全部满足 全部满足 全部满足

可选合作事项

满足至少3条 满足至少5条

六、 供应商分类标准及适用模式指导意见 （一） 供应商分类标准

与核心买方 客户类别 合作时间 A类 B类 C类 3年以上 2-3年 1-2年 自身销售收入比例 40%以上 20%-40% 20%以下 与核心买方业务占其备注：各类客户只需满足一条标准即可，且分类就高不就低。 （二） 供应商融资模式

根据买卖方信用风险水平、历史交易和付款记录、买卖方配合我行意愿程度、单笔交易金额和期限等情况，供应商融资具体

可采用逐笔对应融资和应收账款池融资两种操作模式。

1. 逐笔对应融资模式

以买卖方之间发生的单笔或多笔具体交易为基础，按照一定融资比例，向客户发放短期融资，具体可采取订单融资、出货单融资、入库单融资或发票融资等不同融资形式，融资金额和期限与具体交易相对应。该模式业务流程示意图如下：

总行中小企业部3. 上报供应商融资方案4. 出具整体方案审批意见供应商款实放请贷，落申的票同意或发审批库单；入批、人审订单特户审批9. 凭权保理款有行贷地或我发放由当账户，并下，金件案证款条复方入保行批接转总直资金10. 在息的本资行融还我偿对应12. 将1. 了解核心厂商与供应商交易情况，洽谈合作意向6. 邀请其参加供应商融资项目2. 确定供应商融资方案经办行5. 签订供应商融资业务合作协议7. 提供推荐加入融资方案供应商名单及其相关信息8. 在单个供应商融资额度获批后， 定期提供与其交易信息11. 买家将货款支付到供应商在我行回款账户核心买方

2. 应收账款池融资模式

以上一年度买卖方之间月均应收账款余额为基数，按照一定质押率，向客户发放短期融资，融资金额和期限与实际交易不对应。该模式业务流程示意图如下：

总行中小企业部3. 上报供应商融资方案4. 出具整体方案审批意见10. 在出9. 提当，由案下权地有融请资申人审意向实放款发，并条件款放贷款供应商6. 邀请其参加供应商融资项目审批落批，批总行复方12. 贷款到客期，户还1. 了解核心厂商与供应商交易情况，洽谈合作意向2. 确定供应商融资方案经办行5. 签订供应商融资业务合作协议7. 提供推荐加入融资方案供应商名单及其相关信息8. 在单个供应商融资额度获批后， 定期提供与其交易信息11. 买家将货款支付到供应商在我行回款账户核心买方（三） 各类核心买方供应商适用融资模式指导意见 核心买方客户类别 A类

供应商 客户类别 A类 B类 C类

B类

A类 B类 C类

C类

A类 B类 C类

适用 适用

适用 适用

适用 适用

适用 适用

逐笔对应融资模式 应收账订单 出货单 入库单 发票 款池融

资模式 适用 适用 适用 适用 适用 不适用 适用 不适用 不适用

不适用 不适用 不适用 适用 适用

适用

适用 适用

适用 适用

不适用 适用

不适用 不适用 不适用 适用 适用

适用

适用

适用

不适用 不适用 不适用 适用 不适用 不适用 不适用 适用

百度搜索“77cn”或“免费范文网”即可找到本站免费阅读全部范文。收藏本站方便下次阅读，免费范文网，提供经典小说综合文库中国民生银行供应商融资指引(2)在线全文阅读。