案防知识竞赛题目参考(4)

A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD） A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价

D.案件信息报送及登记

41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）

A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作

42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）

A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）

A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排

C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD） A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC） A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC） A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）

A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%

48、以下说法正确的是（CD）

A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD） A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）

A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的

D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC） A．因不可抗力造成违法违规的

B．案发时主动反映、举报相关线索的

C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的

52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）

A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人

53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD） A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格

D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%

54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）

A. 银行前员工王某在离职后参与非法集资

B. 银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C. 外部电信诈骗

D. 客户信用卡被社会不良分子盗刷

55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（ACD）

A. 严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。 B. 严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。 C. 严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

D. 严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。

56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）

A. 银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B. 某客户利用pos机非法套现 C. 电信诈骗 D. 以上都不是

三、是非题

1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是) 2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。 (否)

3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。 (是)

4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。 (是)

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)

7、基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)

9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)

10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)

11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)

12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)

13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)

14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)

15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)

16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)

17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)

18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)

19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)

20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法

定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)

21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)

22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)

23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)

24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)

25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。 (是)

26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)

27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)

28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)

29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)

30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)

31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)

33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)

34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)

35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)

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