金融市场学课后习题(6)

A.经营的货币以外币为主

B.以境外客户为主要服务对象 C.参与者主要为非居民

D.交易活动不受任何国家政策与法令的约束和管制 E.一般有较为优惠的税收政策

3.下列选项中，属于国际货币基金组织贷款特点的有（ ） A.贷款对象只限于各成员国政府

B.贷款只针对成员国的国际收支失衡，而不是具体经济项目 C.附有较为苛刻的条件和明显的政策意图 D.贷款最高限额与所缴纳份额成正比例关系

E.其资金来源主要为个成员国向基金组织缴纳的份额

4.下列选项中，属于功能型国际金融中心功能的选项是（ A.实现资金在区域甚至全球内的有效分配 B.降低了交易成本

C.为投资者的风险管理提供了条件

D.产生的信息为各国的宏观调控提供了参考 E.为从业者逃避税项和规避监管创造了条件

5.关于国际金融中心。下列说法正确的有（ ） A.降低了获取资金的成本，形成的汇率比较符合市场规律 B.充足的资金流入有利于巨额资本的形成

C.一定程度上为逃避税项提供了便利

D.对银行的无准备金要求加大了金融机构破产的风险 E.近年来，离岸金融中心的吸引力逐渐减弱

） 第十章 金融风险与金融市场监管

一、重要概念

金融风险 金融风险因素 金融风险事件 金融风险结果 信用风险 流动性风险 利率风险 汇率风险 国家风险 购买力风险 市场风险 经营风险 系统性风险 非系统性风险 金融监管 金融监管主体 金融监管对象 市场准入监管 业务运营监管 市场退出监管 金融监管体系 一元多头式 二元多头式 集中单一式 混业监管体系 分业监管体系 混合监管体系 金融监管的国际协调与合作

二、判断题（错误的要说明原因）

1.经营风险是指在经营管理过程中，因某些金融因素的不确定性，导致经营管理出现失误，而使经济主体遭受损失的可能性。经营风险又可分为：决策风险、财务风险和操作风险。（ ）

2.某个经济主体所面对的总风险就由系统性风险和非系统性风险两部分组成，即总风险=系统性风险+非系统性风险。（ ）

3.金融风险事件是产生金融风险的必要条件，金融风险因素则是其产生的充分条件，金融风险在这两者共同作用下形成。（ ）

4.非官方性质的民间机构，或者私人机构的监管行为具有行政性、强制性和权威性的特点。（ ）

5.金融风险不仅会影响金融市场中主体的收益，还将影响宏观经济的运行、发展。( )

6.按照金融监管权是否集中在中央一级，金融监管部门是否集中在同一个管理部门划分，金融监管体系可分为：混业监管体系、分业监管体系、混合监管体系。（ ）

7.世界金融监管体系的发展趋势是，各国的金融监管体系都在逐渐向分业监管体系转变。（ ）

8.英国金融监管体系属于统一监管体系。（ ）

9.混合监管体系具有监管规则统一、监管的步调和力度容易统一和分公明确，具有专业化的优势。（ ）

10.国际性经济组织、金融组织共同或联合对经济、金融活动进行干预、管理与调节是协调与合作的最基本特征。（ ）

三、单项选择题

1.（ ）是指金融市场主体不能履约所导致的风险。 A.信用风险 B.流动性风险 C.利率风险 D.汇率风险

2.由一般物价水平的不确定变动而使人们遭受损失的可能性是（ ） A.国家风险 B.购买力风险 C.市场风险 D.经营风险 3.以下不是金融风险形成的一般原因的是（ ） A.经济发展的虚拟化 B.金融资产价格的内在波动性 C.金融市场自身的波动性 D.金融机构内在脆弱性利理论

E.信用脆弱性

4.金融风险发生的必要条件是（ ）

A.金融风险因素 B.金融风险事件 C.金融风险结果 D.金融风险概率 5.负责实施监管行为的监管部门是（ ）

A.金融监管的主题 B.金融监管的对象 C.金融监管的内容 D.以上均不正确 6.最早出现，也是发展得最完善的金融监管理论是（ ） A.俘虏论 B.公共效益论 C.监管经济学 D.以上均不正确 7.中国的金融监管体系属于（ ）

A.“二元多头式”金融监管体系 B.混业监管体系

C.分业监管体系 D.混合监管体系

8.以下属于“一元多头式”金融监管体系的国家是（ ） A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大 9.以下属于分业监管监管体系的是( ) A.德国 B.日本 C.瑞士 D.英国

10.金融监管国际协调与合作迎来了它大发展的时代是（ ） A.20世纪30年代以前 B.20世纪30年代大危机

C.二战后至1937年 D.1973年布雷顿森林体系瓦解后

四、多项选择题

1.金融风险具有（ ）等一般特征

A.不确定性 B.传递性 C.双重性 D.普遍性 E.客观性 2.当代金融风险具有（ ）特征

A.强不确定性 B.高传染性 C.双重性 D.强破坏性 E.客观性 3.根据金融风险能否被分散可分为（ ）

A.系统性风险 B.非系统性风险 C.市场风险 D.经营风险 E.国家风险 4.以下是金融风险深化的原因的是（ ） A.信用脆弱性 B.经济发展的虚拟化

C.金融资产价格的内在波动性 D.金融机构的内在脆弱性理论

E.经济全球化

5.金融风险由（ ）构成

A.金融风险因素 B.金融风险事件 C.金融风险结果 D.金融风险概率 6.金融监管对象主要包括（ ）

A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金管理公司 E.投资咨询机构 7.金融监管内容一般包括( ) A.市场准入监管 B.业务运营监管

C.市场退出监管 D.机构资格监管 E.业务创新监管 8.金融市场监管的手段具体来说主要有（ ） A.法律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.自律手段

9.按照金融监管权是否集中在中央一级，金融监管部门是否集中在同一管理部门划分，金融监管体系可分为（ ）

A.一元多头式 B.二元多头式 C.集中单一式 D.混业监管 E.分业监管 10.以下属于混业监管体系的国家是（ ） A.日本 B.德国 C.加拿大 D.香港 E.瑞士

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