《个人理财规划》所有作业答案自整(7)

购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 1

以下说法错误的是（）。

A、买房买车贷款是客户的理财需要。

B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。 C、社会需要可以激发客户的需要

D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

金融理财中的与住房与养老相关的是（）。 A、按揭贷款 B、住房储蓄

C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 3

以下哪个行为体现的是融资需要？（） A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买

D、买车积蓄资金

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 4

关于个人理财目标，说法不正确的是（）。 A、不同的人有不同的目标

B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 5

以下哪项是与投资相关的金融理财？（） A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 6

金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分

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个人理财目标只取决于生存环境。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

下列说法错误的是（）。

A、积极的理财应该是有目标的理财。

B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。

C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 2

下列说法错误的是（）。

A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。

D、时间和精力规划不属于理财。

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 3

专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展

正确答案： B 我的答案：B 得分： 12.5分 4

下列说法错误的是（）。

A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。 C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 5

以下说法不正确的是（）。

A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财

C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分

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理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房

正确答案： A 我的答案：A 得分： 12.5分 7

确定理财目标后要进行自我评价。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 12.5分 8

理财目标因人而异。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 1

以下哪项不属于债务计划的内容？（） A、总体债务规模 B、债务成本 C、还债时间 D、债务体系

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

个人理财目标制定的首要步骤是（）。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 3

下列说法错误的是（）。

A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容

D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4

“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 5

下列说法错误的是（）。

A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。

D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 6

已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

理财目标一旦制定不能更改。

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

以下哪项是权益证券工具？（） A、期权 B、货币 C、债券 D、股票

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

以下不属于证券投资计划的是（）。 A、货币市场工具（货币结算）

B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 3

（）是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品

C、投资风险 D、投资理念

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 5

购买房地产无法减免税收。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 6

债券是固定收益证券资本市场工具。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

房地产投资是一种长期的高级投资计划。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 9

在美国，购买房地产会增加税收。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

关于买房租房取舍的说法错误的是（）。 A、年轻人一般一辈子租房

B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租

D、合租负担低，但是生活质量差。

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 2

下列房地产投资计划说法错误的是（）。

A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投资目的。 D、有些规定可以不予理睬

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 3

购买房地产目的一般不包括（）。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 4

关于买房与租房，说法不正确的是（）。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷

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