02-案防知识题库-多选题20%(2)

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ：（ABCD）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）

A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观

B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理

C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人 D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理

24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD） A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD ） A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗

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C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC ） A.被查询人处以刑事处罚

B.被查询人已被银行业金融机构开除

C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的

D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕

27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD ）

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

28、案件涉及金额以（ BC）确认金额为准。 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）

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A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信

30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）

A.摆正心态、理性面对高息诱惑 B.认清“天上不会掉馅饼” C.只投入一小部分钱财，减小风险 D.将信息告知他人，让他人损失

31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）

A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）

A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的

C.以委托理财的方式非法吸收资金的

D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的

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33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD） A. 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 B. 携带集资款逃匿的

C. 将集资款用于违法犯罪活动的 D. 拒不交代资金去向，逃避返还资金的

34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD） A. 公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益

B. 在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避 C. 未经批准不得在其他经济组织兼职

D. 有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD） A.刑事处罚 B.党纪处分 C.内部纪律处分 D.行政处罚

36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD ）等监管强制措施或行政处罚。 A.停止批准开办新业务 B.停止批准增设分支机构 C.罚款

D.责令暂停部分业务

37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD ） A.违规行为的实施人

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B.具体业务的直接经办人

C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人

D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。

38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD） A. 情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的 B. 负次要责任，但造成危害后果较大的 C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的 D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的

39 、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。 A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的

B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）的

C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理），但员工情节严重或特别严重的；

D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同处理）。

40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD） A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.信用证开证保证金 D.银行承兑汇票保证金

41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ACD ）

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